توزيع التوزيع المؤهل & مثال

ما هو:

A التوزيع المؤهل يشير إلى الضريبة والانسحاب الخالي من العقوبة من Roth IRA.

كيف يعمل (مثال):

A التوزيع المؤهل يجب أن يفي بمتطلبين رئيسيين. أولاً ، يجب أن يحدث ذلك بعد خمس سنوات على الأقل من إنشاء مالك Roth IRA وإيداع الأموال في حسابه الخاص بـ Roth IRA. ثانيًا ، يجب أن يكون مالك Roth IRA على الأقل 59.5 عامًا أو مُعطلاً في وقت التوزيع ، أو يجب استخدام التوزيع لشراء مؤهل أو يتم إجراء التوزيعات إلى المستفيد من حامل Roth IRA بعد death.

لماذا الأمر يهم:

إذا تم إجراء توزيعات لا تفي بالمعايير ، فسيخضع التوزيع لعقوبة (عادة 10٪ من مبلغ التوزيع) والضرائب في شريحة الضريبة الحالية حامل روث IRA.