Invest Like The Top 1٪ Thanks To These 3 Chanary Changes |

Do the 1٪ invest differently than the most most of the لنا؟ هل يستثمرون ذكاء؟ ما الذي يمكن أن يفعله 99٪ لتضييق الفجوة؟>

إليك الخبر السار: إن الاستشارات الاستثمارية والاستراتيجيات ودروس الأصول التي كانت ذات يوم المقاطعة الوحيدة للنخبة المالدة متاحة الآن على نطاق واسع لمحافظ من خمسة أرقام بقدر ما هم في ثمانية أرقام.

1. الوصول عبر الإنترنت لنصائح استثمارية عالية الجودة

على مدى العقدين الأخيرين ، تعطلت معظم الصناعات بسبب التكنولوجيا وأصبحت الآن مدعومة بخدمات عبر الإنترنت. على سبيل المثال ، كان وكلاء السفر في السابق يستخدمون وكلاء السفر ، الذين أصبحوا الآن قليلين ومتباعلين كأفراد يبحثون ويحجزون إجازاتهم عبر الإنترنت. لقد أفسح تجار التجزئة التقليديون الذين يستخدمون الكتب التقليدية ، مثل Borders ، المجال لطموحات أمازون. حولت Netflix صناعة الترفيه المنزلي إلى رأسها ، متخطية القنبلة التي كانت مهيمنةً في السابق. وبطبيعة الحال ، دعونا لا ننسى كيف حول أيتونز صناعة الموسيقى. القائمة تطول.

وقد وصلت أخيرا انقطاع لصناعة الاستثمار. كانت الاستشارات الاستثمارية العميقة والعالية الجودة التي تقدمها شركات إدارة الثروات التقليدية متاحة لمرة واحدة فقط لأغنى شريحة من المستثمرين. والآن ، مع إمكانية الوصول إلى التكنولوجيا التي توفر بيانات وتحليلات في الوقت الفعلي مخصصة لاحتياجات المستثمرين ، فإن الأدوات والخدمات الجديدة تمنح جميع المستثمرين إمكانية الوصول إلى إرشادات استثمارية عالية الجودة ، بغض النظر عما إذا كانت لديهم محفظة بمبلغ 50،000 أو 5 ملايين دولار.

2. نهاية الصندوق الحدودي للصندوق الأعلى للقيمة

يمكن لكلمتين تلخيص الميزة الطويلة التي يتمتع بها من بيننا أصحاب القيمة الصافية العالية: "الحد الأدنى للحساب". يشير هذا إلى الحد الأدنى من الأموال التي يجب على المستثمر أن يمتلكها للاستثمار في صندوق معين أو سيارة أخرى ، ويمكن أن يتراوح هذا المبلغ من 100000 دولار أو ما يقارب ذلك لحساب مدارة بشكل منفصل (SMA) إلى عدة ملايين من الدولارات أو أكثر للدخول إلى صندوق التحوط النخبة.

[InvestingAnswers Feature: A Hedge Fund For The Pass Of Us]

هذه الحدود الدنيا للحسابات تجعلها محظورة على الجميع باستثناء أغنى شريحة من اقتصادنا. حتى بالنسبة للعائلة التي لديها ، على سبيل المثال ، مبلغ 200،000 دولار للاستثمار ، فإن الحد الأدنى لمبلغ 100000 دولار هو بداية غير مستهلك لأنه يعني أن 50٪ من إجمالي الأصول سيتم استثمارها في عرض واحد - وليس استراتيجية تنويع حكيمة. > إنها ببساطة حقيقة أن العديد من مديري الصناديق بحاجة إلى (أو يدعون بالحاجة إلى) الحفاظ على الحد الأدنى من الحسابات عالية من أجل العمل بشكل مربح. ومع ذلك ، فإن حقيقة أن محفظة بقيمة 20،000 دولار لا يمكنها الوصول إلى الحد الأدنى من الصناديق SMA أو صناديق التحوط لا تعني أن هذه الاستراتيجيات محظورة على 99٪.

اتجاه متزايد في السنوات الأخيرة بين مديري حسابات منفصلين تم إطلاق إصدارات مشتركة من استراتيجيات SMA الخاصة بهم. تستخدم صناديق الاستثمار هذه نفس عملية التفكير ، وتعكس ممتلكاتها خيارات اختيار الأصول نفسها التي يتم استثمارها في الحسابات المنفصلة - ولكنها متاحة لمستثمري التجزئة بنفس طريقة أي صندوق مشترك.

أن يكون صحيحاً بالنسبة لصناديق التحوط - لا يقوم مديرو صناديق التحوط عادة بتشغيل إصدارات الصناديق المشتركة لاستراتيجياتهم ، لأن ذلك يتطلب مستوى من الإفصاح والشفافية لا يرغبون في قبوله. ومع ذلك ، فإننا نشهد بشكل متزايد ظهور استراتيجيات التحوط التقليدية - النهج مثل الأصول المحايدة في السوق ، والموجهة لفترة قصيرة ، والموجهة أو المراجحة في الدخل الثابت - التي تظهر في شكل صناديق الاستثمار المشترك. وسوف يكتشف مديرو صناديق التحوط القدامى أن هذه المركبات المسجلة في المجلس الأعلى للتعليم لا يمكن أن تكرر تألق واستراتيجية استراتيجياتهم. ولكن بالنظر إلى الأداء الضعيف عمومًا للعديد من صناديق التحوط في السنوات الخمس الأخيرة أو نحو ذلك ، فقد لا تستحق هذه التعليقات الرافضة الاهتمام بها.

3. ظهور الصناديق الإستثمارية المتداولة ETF

الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي بالفعل إبداع ثوري غيرت وجه أسواق رأس المال في السنوات الـ15 أو ما يقارب ذلك ، حيث كانت لاعبا أساسيا في المشهد.

[InvestingAnswers Feature: Get Exposed to Forex With ET Currency ETFs]

ETFs توفر التعرض المباشر لفئات الأصول المستهدفة من خلال تكرار أداء المعايير في هذه الفئات. وهذا يعني أن محفظة من أي حجم تقريبا يمكن أن تحصل على التعرض الجراحي لمجموعة واسعة من فئات الأصول ، بما في ذلك الأسهم ، والدخل الثابت وفئات الأصول البديلة مثل السلع ، صناديق الاستثمار العقاري ، و- نعم - حتى نفس استراتيجيات التحوط المذكورة أعلاه.

سوف يخبرك معظم مستشاري الاستثمار الجيدين أن أهم شيء يمكنك القيام به لتحسين فرصتك في نجاح الاستثمار على المدى الطويل هو الحفاظ على التنوع المنضبط بين الأصول التي تظهر مستويات متلازمة من الارتباط مع بعضها البعض. علاوة على ذلك ، مع صناديق الاستثمار المتداولة ، يمكنك الاحتفاظ بمكوِّن أساسي من الأصول عالية الجودة التي من المحتمل أن تتغير قليلاً على مدى سنوات عديدة مع الاحتفاظ بتخصيص طرفي أو ساتلي (لنقل حوالي 20٪ من إجمالي الأصول) التي يمكن أن تتحرك داخل وخارج الفرص على أساس تكتيكي أكثر

لنفترض أنك تريد الاستفادة من ازدهار محتمل في الأسهم الآسيوية الناشئة أو سعر النفط الخام. هناك ETFs المتاحة التي تعطيك هذه التعرضات الدقيقة. كان من الصعب تحقيق هذا النوع من المرونة للحقائب الأقل من 100000 دولار في أيام ما قبل ETF.

The Investing Answer:

والخبر السار هو أنه مع الصناديق المشتركة - وبشكل متزايد أكثر مع صناديق الاستثمار المتداولة - يستطيع مستثمرون عاديون مثلك ومثالي الحصول على مجموعة واسعة من العديد من استراتيجيات ومركبات الاستثمار التي كانت ذات يوم. ولكن مع زيادة عدد الصناديق ، فإن الجانب السلبي هو التعقيد الذي ينطوي عليه اختيار الصناديق المناسبة لتكوين محفظة فعالة تناسب أهدافك. وهكذا عادت إلى ثورة البرمجيات التي أشرت إليها في وقت سابق. مثلما تعمل Amazon أو Netflix على تسخير القدرة على تقديم توصيات مخصصة بذكاء ، كذلك بدأت صناعة برمجيات الاستثمار عبر الإنترنت الناشئة في الظهور تقدم توجيهات استثمارية مخصصة

إن توفر الأموال منخفضة التكلفة - بالإضافة إلى نصائح استثمارية عالية الجودة يمكن الوصول إليها عبر الإنترنت - ربما يضع المستثمرين العاديين في أقوى موقف اتخذوه في أي وقت مضى لاتخاذ قرارات استثمارية ذكية.

كيفن سيمينج هو المؤسس و الرئيس التنفيذي المشترك لـ Jemstep.com ، والذي يعتقد أنه ينبغي على جميع المستثمرين الحصول على نصائح استثمارية عالية الجودة وشفافة.