استراتيجيات الصندوق المتاجرة والصناديق المتداولة في البورصات التي تحقق مكاسب ثابتة وموثوقة

إذا كنت تعتمد على فترة طويلة عوائد صحية جيدة تقودك إلى تقاعد آمن ، فالفهرسة قد تكون الطريق لك. فيما يلي الإيجابيات والسلبيات الأساسية - وبرنامج تعليمي للقيام بذلك بشكل صحيح.

أولاً ، هناك حقيقة بديلة غالبًا ما يتم تجاهلها والتي يجب على المستثمرين الأفراد أن يضعوها في اعتبارك: ليس من الضروري أن تكون معالج اختيار الأسهم للاستفادة من الأسواق. تشير الدراسات إلى أن معظم الصناديق المشتركة لا تحقق عوائد فوق المتوسط ​​على المدى الطويل. كما أن محاولة التنبؤ بالمخزون من الأسهم المتداولة يؤدي في كثير من الأحيان إلى إضعاف أداء المحفظة (وتدمير راحة البال).

رهان أفضل بالنسبة للمستثمرين العاديين: صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). تعكس هذه الأنواع من الاستثمارات بشكل سلبي أداء مؤشر معين ، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500 أو مؤشر داو جونز الصناعي.

صندوق الاستثمار المتداول هو صندوق استثماري يتم تداوله في البورصات ، مثل الأسهم الفعلية. يمكن لمؤسسة التدريب الأوروبية أن تحتفظ بموجودات استثمارية أساسية مثل الأسهم والسلع أو السندات ، وتتداول على مدار يوم التداول بنفس السعر (أو في نطاق صغير) كقيمة أصول صافية لأصولها الأساسية. معظم ETFs تتبع المؤشر ، لذلك فإن الخدعة هي اختيار المؤشر المناسب لك.

عندما يتم قول وفعل كل شيء ، فإن الجزء الأكبر من الصناديق المشتركة التي تدار بنشاط ، بما في ذلك ملائكة الصحافة المالية التي تميل إلى الحصول على تغطية متدفقة لا تصل حتى إلى متوسط ​​المكاسب أو الخسائر في قطاع معين ، والمعروفة باسم "معيار". إنه سر قذر لا يحب أحد التحدث عنه.

بل إنه أسوأ من ذلك. معظمهم لا يستفيدون بقدر مجموعهم من الأقران ككل ؛ وبالمثل ، فإن معظمهم يميلون إلى خسارة أكثر من أقرانهم في سوق هابطة. المزيد والمزيد من المستثمرين يحصلون على هذه الحقائق. نتيجة لذلك ، فإن صناديق المؤشرات و ETFs تزداد شعبية.

أكبر فائدة من هذه الأموال …

انهم رخيصة! صناديق المؤشرات و ETFs غير مكلفة - ولسبب وجيه. لا يتحمل هذان النوعان من الأوراق المالية الرسوم والعمولات المرتبطة بالتداول الأكثر نشاطًا.

تقوم الصناديق والمؤشرات المتداولة في البورصة بفرض رسوم سنوية لا تمثل سوى جزء صغير من رسوم صندوق الاستثمار المتداول بنشاط ، لأن الأخيرة تحتاج إلى أجر مرتفع ". الموهبة "لإجراء استراتيجية البحث والحمل.

بعد أن يتم خصم النفقات السنوية للصناديق الاستثمارية وتكاليف التداول من عودة نقية للسوق ، والمستثمر الأرباح أقل من متوسط ​​السوق. صناديق الأسهم والمؤشرات المتداولة في البورصات لا تسحب محفظتك من خلال التكاليف العامة.

تشمل صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة أيضًا ضغوطًا أقل ، لكن تذكر: أنها لا تحميك من صعود وهبوط السوق الحتمي. ولكن هنا تكمن النقطة: هذه المركبات تساوي المتوسط ​​، لذلك لا داعي للقلق بشأن محاولة التغلب أو التراجع عن المتوسط. أنت على طول الطريق لركوب ، مريحة مع العلم أنه ، على الرغم من ادعاءات معظم جامعي الأسهم ، لا يمكن لأحد أن يفهم مستقبل السوق.

بالتأكيد ، من الممكن التغلب على متوسطات السوق ، ولكن القيام بذلك يأخذ الوقت والنفقات والخبرة. تمكن العديد من مديري الصناديق من التغلب على المعدلات ، ولن يترددوا في إخبارك بذلك. لكن الغالبية منهم لا يفعلون ذلك. حتى هؤلاء المديرين الذين كانوا أولاداً ذهبياً في الماضي لا يواصلون بالضرورة طرقهم الفائزة في المستقبل. في وول ستريت ، بطل اليوم هو عنزة الغد.

تشير العديد من الدراسات البحثية إلى أنه ، سنة بعد سنة ، يحقق المستثمر العادي أقل من متوسطات السوق. من خلال صندوق المؤشرات أو ETF ، فإنك لا تغري تحويل أموالك من الخاسر إلى الفائز المفترض. أنت تحررت من أي جهود محمومة لشراء منخفضة وبيع عالية. يتم أخذ الإكراه والعاطفة من المعادلة.

عندما تضعين في الاعتبار جميع حالات الازدهار والكساد التي لا يمكن تجنبها ، والكوارث المختلفة التي يمكن أن تصيب محفظتك ، فإن تحقيق متوسط ​​عائد السوق جيد جدًا. وبدلاً من الاعتماد على عباقرة اختيار معلنين ، فأنت تعتمد على العبقرية الجوهرية للسوق نفسه. يتمثل اتجاه السوق في الارتفاع بمعدل يفوق التضخم ، وهو مستوى يطمح إليه جميع المستثمرين على المدى الطويل.

شراء قطعة من الفطيرة - الشروع في العمل

هناك أكثر من 20 ألف صندوق مشترك تدار بفعالية من أجلك لتتمكن من القيام بذلك. ومع ذلك ، فمع صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة ، يتم اختصار اختيارك بشكل كبير وجعله أسهل بكثير. في ضربة واحدة ، فإنها توفر لك التنويع ، من خلال صب شبكة واسعة على سلة معينة من الأسهم ذات الصلة.

يتم بيع صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة. يمكنك شراء ETFs من وسيط خدمة كاملة أو خصم. معظم صناديق الاستثمار المتداولة ETF هي صناديق المؤشرات التي تحمل الأوراق المالية وتحاول أن تعكس أداء مؤشر معين لسوق الأوراق المالية. وبالمثل ، يحاول صندوق المؤشر تتبع أداء المؤشر من خلال الاحتفاظ إما بالمحتويات الكاملة للمؤشر المختار أو سلة تمثيلية للأوراق المالية في هذا المؤشر.

القرار الأول: ما الفهرسة التي ترغب في مراوغتها؟ تبدأ من خلال النظر في أكبر وأكبر المؤشرات المؤشر على نطاق واسع على نطاق واسع. في ما يلي "المستوى السابع" الذي يجب التركيز عليه:

• مؤشر ستاندرد آند بورز 500 (مؤشر ستاندرد آند بور 500) غالبًا ما يتم الاستشهاد به من قبل الصحافة لإظهار كيفية أداء جميع الأسهم لهذا اليوم. الأسهم المدرجة في مؤشر ستاندارد آند بورز 500 هي أسهم الشركات العامة الكبيرة التي تتداول في أكبر البورصات الأمريكية. ويعتبر هذا المؤشر مؤشرا للاقتصاد الأمريكي.

• يقيس مؤشر داو جونز الصناعي 30 شركة كبيرة مملوكة للقطاع العام ومقرها الولايات المتحدة كما هو الحال مع ستاندرد آند بورز 500 ، ويعتبر مؤشر داو جونز وكيلاً لأداء الأعمال الأمريكية والمؤشر الرائد للنشاط الاقتصادي.

• يتكون مؤشر ويلشاير 5000 من جميع الأسهم الأمريكية تقريبا المتداولة في البورصات الرئيسية.

• The Russell 2000 Index selects أصغر 2000 شركة من أكبر 3000 شركة أمريكية يتم تداولها عادةً ، مما يجعلها معيارًا لأداء الصناديق ذات المؤشرات الضئيلة (مثل رأس المال الصغير أو الصغير).

• The Morgan Stanley Capital International Europe، Australasia، and Far مؤشر شرق (MSCI EAFE) هو مؤشر وزن مرجعي ضخم يتكون من 21 مؤشراً قطرياً يمثل معظم أسواق الدول المتقدمة في الخارج. تستثني الولايات المتحدة وكندا. MSCI EAFE هو المؤشر الأكثر شيوعًا والمتبع على نطاق واسع لصناديق الأسهم الأجنبية.

• MSCI Emerging Markets Index هي طريقة للاستفادة من الأسواق الخارجية سريعة النمو. هذا المؤشر ينطوي على مزيد من المخاطر ، ولكن أيضا فرصة لارتفاع العائد. ويهيمن على هذا المؤشر كل من آسيا وأمريكا اللاتينية وأفريقيا والشرق الأوسط والدول الأوروبية الأصغر حجماً.

• مؤشر بنك باركليز كابيتال للركام ، والذي كان يسمى سابقاً "بنك ليمان براذرز آجريجيت بوند" المؤشر "، تحتفظ به باركليز كابيتال ، التي استحوذت عليها من" ليمان براذرز "التي لم تعد موجودة. يمثل هذا المؤشر السندات ذات الدرجة الاستثمارية المتداولة في الولايات المتحدة. يشمل المؤشر سندات الخزانة الأمريكية وسندات الوكالات الحكومية والسندات المدعومة بالقروض العقارية وسندات الشركات وبعض السندات الأجنبية المتداولة في الولايات المتحدة

صندوق استثمار متداول أو صندوق مؤشر: أيهما أفضل

الاختيار بين هذين الاستثمارين المتشابهين يتلخص في تكاليفهم ، أي: رسوم الإدارة ، وتكاليف حملة الأسهم ، والضرائب ، وما إلى ذلك. قبل اختيار واحد أو آخر ، انظر إلى الطباعة الدقيقة وتحديد التكاليف المتراكمة يكون. كلا النوعين من الاستثمارات لهما مزايا وعيوب في هذا الصدد ، اعتمادا على السيارة المحددة.

نموذجيا ، صناديق المؤشرات أرخص ، لأنها لا تستخدم مدير المحافظ. انهم الصناديق غير المدارة التي تغير حيازاتهم الفردية فقط عندما يتغير المؤشر الأساسي. على عكس صندوق المؤشرات ، تتداول ETFs في البورصات بنفس طريقة تداول الأسهم. وهذا يعني أن صناديق ETF توفر مرونة أكبر من صناديق المؤشرات. ومع ذلك ، فإن صناديق المؤشرات لا تتكبد عمولات ولها نسب نفقات داخلية أقل.

الميزة الرئيسية لصندوق المؤشرات المتداولة ، مقارنة بصندوق المؤشرات ، هي خصائصه الشبيهة بالأسهم. نظرًا لأن ETFs تتاجر في السوق ، يمكنك تنفيذ ETF بنفس أنواع الصفقات التي يمكنك استخدامها مع الأسهم (على عكس صندوق المؤشرات). على سبيل المثال ، يمكنك البيع على المكشوف أو فرض أمر إيقاف الخسارة. بهذا المعنى ، يكون أقل سلبية من صندوق المؤشر.

ومع ذلك ، إذا كنت تحاول التخلص من الأموال بشكل منتظم للتقاعد ، وترغب في ربط الأموال بمحفظة صندوق أسهم متنوعة ، فإن صناديق ETFs تكلف أكثر على المدى الطويل. مع كل تداولات ETF ، يجب أن تحصل على عمولة للسمسرة وأنك تخسر قليلا في انتشار سعر العرض والطلب (الفرق الطفيف بين سعر سهم بيع مؤسسة التدريب الأوروبية وسعر الشراء الأعلى). إذا كنت ترغب في الحفاظ على الأمور رخيصة وسهلة قدر الإمكان ، فانتقل إلى مسار صندوق المؤشر.

تحذير: احترس من صناديق المؤشرات المتداولة والمؤشر المغشوش. يمكنك تضييق نطاق اختياراتك وجعل اختيارك أسهل ، عن طريق التخلص من تلك الطبقات العديدة من الصناديق التي لا تعتبر ، بالمعنى الحرفي ، أموالاً للمؤشر غير محجوز. تم تصميم صناديق المؤشرات "المحسّنة" هذه للتغلب على المؤشر الأساسي وبالتالي فهي مجرد مظهر آخر على انتقاء الأسهم النشطة.

عند النظر إلى الفترات الزمنية التي تقاس بعقود ، تميل الأسهم في المتوسط ​​إلى الأداء الجيد - في الواقع ، يضربون جميع أشكال الاستثمار الأخرى. تسمح لك صناديق المؤشرات ومؤشرات الصناديق الإستثمارية المتداولة ETFs باستغلال هذه الحقيقة التاريخية ، ببساطة من خلال صعود أو هبوط السوق. هذا النهج "autopilot" مثالي للمستثمرين الذين يؤمنون بالأسهم ، ولكنهم لا ينعمون بأي مهارات انتقاء الأسهم - أو يحترسون من أولئك الذين يدعون امتلاكهم لمثل هذه المهارات.