صناديق التداول الإلكترونية الأكثر شعبية في Nation: التي لديها أدنى رسوم؟ |

في معظم السنوات، أن المستثمرين يتوقعون استثماراتهم بالارتفاع في أي مكان من 5٪ إلى 10٪

وارن بافيت هو حتى أكثر دقة، مما يشير إلى أن 6٪ إلى 7٪ مكاسب ينبغي أن يكون المعيار في السنوات المقبلة (. عندما يتم تضمين مدفوعات الأرباح.)

المشكلة ، العديد من الصناديق المشتركة تتقاضى 1 ٪ أو حتى 2 ٪ رسوم سنوية ، والتي يمكن أن تأخذ جزء لائق من عائداتك. هذا هو السبب في أن الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أصبحت شائعة جدا. لا تتقاضى صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر تكلفة عادة أكثر من 0.80٪ من نسب النفقات السنوية ، والعديد من صناديق ETF الأكثر شعبية تتقاضى أقل بكثير من ذلك.

وإليك نظرة سريعة على صناديق ETF الأكثر شعبية في البلاد ، ومستويات النفقة التي تحمل.

المصدر: Morningstar.com ، ETFDB.com

دعونا نواجه الأمر ، بعض المستثمرين فقط يتمتعون بجمع الأسهم. لديهم الوقت والطاقة لمواصلة تتبع السوق والاستثمارات ، وجعل تعديلات المحفظة على أساس منتظم.

ولكن معظم المستثمرين يفتقرون إلى الوقت أو الرغبة في محاولة للبقاء خطوة واحدة من الحشد. هؤلاء الناس يكتفون برؤية بريق عشهم ينمو باطراد في القيمة ، مع الرغبة في عدم التفوق في الأداء أو ضعف الأداء في السوق الأوسع.

وهذا يفسر جاذبية SPDR S & P 500 ETF (NYSE: SPY) . قام المستثمرون بصب أكثر من 100 مليار دولار في هذا الصندوق ، وقلة من مالكي هذا الصندوق يتطلعون إلى البيع حتى يحتاجون إلى الأموال للتقاعد أو نفقات الحياة الرئيسية مثل شراء منزل جديد.

نظرة سريعة على هذه المجموعة من الشركات الرائدة تظهر الصناديق المتداولة ETFs نوعاً معقولاً من التكرار. على سبيل المثال ، لدى SPDR S & P 500 ETF و iShares Core S & P 500 ETF (NYSE: IVV) محافظ مماثلة. هناك اختلاف واضح ، على الرغم من ذلك ، وفقا لمحللين في Morningstar: "بخلاف SPDR S & P 500 SPY ، الذي هو وحدة استثمارية ، فإن ETF لا تخضع لأي قيود على إعادة استثمار أرباح الأسهم أو إقراض الأوراق المالية ، الأدوات التي تستخدمها الفهرسة في كثير من الأحيان للحفاظ على وتيرة مع المؤشر ".

ومع ذلك ، فإن حقيقة أن كلا من هذه الصناديق حققت عائدًا سنويًا 7.2٪ خلال السنوات الخمس الماضية (وفقًا لـ Morningstar) وكلاهما لهما نسب نفقات أقل من 0.1٪ يعني أنهما قابلان للتبادل.

ومع ذلك ، أسباب جيدة لنشر الثروة نحو أنواع أخرى من الأصول كذلك. على سبيل المثال ، على الرغم من أنها تحمل مخاطر على المدى القصير ، إلا أن الأسواق الناشئة تمثل معدلات نمو قوية على المدى الطويل. من المؤكد أن أسهم الأسواق الناشئة كانت أقل من أداء الأسهم الأمريكية في السنوات الأخيرة ، ولكن الطبقات المتوسطة الأسرع نمواً ما زالت بعيدة عن الولايات المتحدة وأوروبا.

رغم أن هناك صناديق ETF متداولة في الأسواق الناشئة ، فإن Fanguard FTSE Emerging تحظى أسواق ETF (NYSE: VWO) بجاذبية كبيرة ، ويرجع ذلك جزئياً إلى نسبة المصاريف المنخفضة بنسبة 0.18 ٪.

وحتى أثناء البحث عن S & P 500 ETFs كحصة أساسية ، لا تنسى سقف أصغر مخازن. يمكن للشركات الصغيرة تحقيق نمو قوي حيث أنها تستغل منافذ غير خاضعة للرقابة والتي لم يتم استغلالها من قبل منافسيها الأكبر والأقل ذكاء. وقد تفوقت على iShares Russell 2000 Index ETF (NYSE: IWM) أداء SPDR S & P 500 القوي على أساس سنة واحدة ، وثلاث سنوات ، وخمس عشرة أعوام ، وفقًا لمورنينغستار.

إنها من المفيد أيضًا التحقق من صناديق الاستثمار المتداولة الرائدة التي لم تتمكن بعد من تجاوز المراكز العشرة الأولى ولكنها تحقق مكاسب. تشمل قائمة المفضلة بين هؤلاء القادمين ما يلي:

• Vanguard REIT Index ETF (NYSE: VNQ) ، والتي تتألف من أكبر شركات العقارات في بلادنا ، وتحمل نسبة معقولة للغاية بنسبة 0.10 ٪ من النفقات.
• ETF Vividard Appreciation ETrec (NYSE: VIG) ، التي تمتلك أسهمًا فقط شهدت نمو أرباحها في كل من السنوات العشر الماضية. لاحظ أنه يمكنك تأمين عائدات أرباح أفضل في صناديق ETFs أخرى. تميل مؤسسة فاندارد ETF إلى تجنب المخزونات ذات العوائد المرتفعة ، ولكنها غالباً ما تكون أكثر خطورة. ونسبة المصروفات 0.10٪ ليست سوى جزء صغير من بعض الأحمال الأخرى المرتبطة بتوزيع أرباح ETF.
• قطاع تحديد الطاقة SPDR (NYSE: XLE) يساعد المستثمرين على الاستفادة من العطش العالمي الذي لا ينتهي إلى النفط والغاز. أحد الأسباب التي جعل Morningstar يعطي هذه المؤسسة تصنيفًا من فئة الخمس نجوم: "تعتبر الشركات التي تمثل أكثر من 85٪ من قيمة محفظة XLE من قبل محللي الأسهم في Morningstar على أنها تمتلك خواص اقتصادية ، أو ميزة تنافسية مستدامة." نسبة المصروفات 0.18٪ أقل بكثير مما ستجده في أي صندوق مشترك يركز على الطاقة. The Investing Answer:

يمكن أن يكون مديرو الصناديق المتبادلين مفيدًا عند الاستثمار في منافذ محددة مثل بلد معين أو سلعة معينة. ولكن بالنسبة لمعظم المستثمرين ، فإن ETFs تقدم كل ما تحتاجه من التعرض ، دون رسوم التمويل المرهقة.