5 طرق للحفاظ على الهدوء ، والاستمرار في السوق المتقلبة

بقلم غافن ديستاسي

تعرف على المزيد حول Gavin على Investmentmatome’s Ask a Advisor

كانت أول أربعة أيام تداول من عام 2016 هي الأسوأ لبدء عام في تاريخ مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، وما زال التقلب يدفع المستثمرين إلى الركوب في جولة سريعة مع بداية فبراير. في مواجهة هذا النوع من الضغط الهبوطي ، والهجمة التي تلت ذلك السلبية في وسائل الإعلام ، يمكن أن يكون من الصعب للغاية بالنسبة للمستثمرين للحفاظ على مستوى الرأس.

من الصعب تجنب سلوك المستثمر السيئ الذي يميل إلى إفشال نجاح المحفظة طويلة الأجل في أوقات كهذه. في ما يلي بعض الاستراتيجيات التي تساعدك في الحفاظ على عزمك الاستثماري خلال الأوقات الصعبة.

1. لديك خطة

لا يمكن المبالغة في فوائد خطة مالية قوية. من خلال التركيز على أهدافك على المدى القصير والطويل وخلق استراتيجية استثمارية مصممة للتعامل مع هذه المشكلات المحددة ، فإنك تزيد من فرص البقاء على الهدف في أوقات التقلبات المتزايدة. تشير الدراسات إلى أن العملاء الذين لديهم خطة مالية هم أكثر استعدادًا للمعالم المالية الهامة التي تهم معظمهم ، مما يزيد بشكل كبير من احتمالات نجاحهم. على سبيل المثال ، وفقاً لدراسات تقاعد بنك HSBC ، كان لدى الأشخاص الذين لديهم خطط مالية ما يقرب من مرتين ونصف في المدخرات التقاعدية التي لم تكن لديهم خطة. لديك خطة والتشبث به.

2. تنويع استثماراتك

إنه لأمر مدهش كم عدد المرات التي يطلع فيها العملاء على محفظتنا التي تتألف بشكل كامل من المخزون من شركاتهم ، دون أي إحساس بمدى خطورة هذا الوضع. يعتمد دخلهم ومزاياهم ومحفظة استثماراتهم وحتى أرصدة حسابات التقاعد على صحة أصحاب العمل. في جوهرها ، ترتبط حياتها المالية بالكامل بتلك الشركة الواحدة ، وبغض النظر عن مدى روعة هذه الأداة ، فإنها قد تأتي بنتائج عكسية. ما عليك إلا أن تسأل المديرين التنفيذيين السابقين لشركات كبيرة مثل إنرون أو ليمان براذرز.

إن القول المأثور "لا تحتوي على كل بيضك في سلة واحدة" قديم قدمه استثمار نفسه ، ولكن ليس من السهل دائمًا التركيز على أعلى مستوى. أدى تفوق الأسهم الأمريكية على العديد من فئات الأصول الأخرى خلال السوق الصاعدة خلال السنوات الخمس أو الست الماضية إلى التشكيك في فعالية استراتيجية المحفظة المتنوعة. أتذكر الزبون الذي سأل عما إذا كان ينبغي لنا أن نرفض تماما من السندات بسبب احتمال زيادة سعر الاحتياطي الفيدرالي وما كان قد قرأ من شأنه أن يؤدي إلى انخفاض حاد لا مفر منه في أسعار السندات. اعتبارًا من 26 يناير ، انخفض مؤشر S & P 500 بأكثر من 6٪ ، وارتفع مؤشر السندات المجمعة للولايات المتحدة في باركليز بنسبة 0.9٪ لهذا العام. تميل الحجج للتخلص من الاستراتيجيات طويلة المدى التي تم اختبارها على المدى الطويل بسبب المخاوف بشأن التغيرات قصيرة الأجل إلى التعثر بمرور الوقت.

3. لا تحاولوا تضييع الوقت في الأسواق

إذا علمنا الركود العظيم أي شيء ، فإن الأسواق تميل إلى الانتعاش عندما لا تتوقع ، وأنها تميل إلى القيام بذلك بسرعة. في مارس 2009 ، كان مؤشر S & P 500 عند مستوى 676 ، ولم يبد أن أحدًا يعرف مدى انخفاضه. وبحلول سبتمبر 2009 ، بعد ستة أشهر فقط ، وصل مؤشر ستاندارد آند بورز 500 إلى 1025 ، أي بزيادة قدرها 50٪. إن البقاء مستثمراً في مواجهة الزخم الهبوطي قد يأخذ معدة قوية ، ولكنه ينقذ فكرة أنك ستقفز مرة أخرى بمجرد أن يتحول السوق إلى وصفة لكارثة. أولاً ، عند الخروج من السوق في حالة انخفاض ، فإنك تحول الخسائر الورقية إلى خسائر حقيقية. ثانيًا ، نظرًا لأن اختيار القاع الفعلي أمر صعب للغاية ، فمن المرجح أن تعاني من مضاعفة الضياع في أفضل حالات الارتداد أيضًا.

4. تحويل التقلبات إلى فرصة

لا تشعر أبدًا بالارتياح لقيمة محفظة استثمارك في الانخفاض ، ولكن هذا النوع من التقلب يمكن أن يكون شيئًا جيدًا للعديد من المستثمرين. لنفترض أنك انتقل إلى Macy وشاهد سترة تحبها تكلف 100 دولار. في الأسبوع المقبل ، سترى نفس الغلاف للبيع بـ 75 دولارًا. رائع ، حان وقت سحب الزناد ، أليس كذلك؟ لا ، بدلاً من ذلك ، عليك أن تنتظر حتى يرتفع السعر إلى 150 دولارًا. هذا لا معنى له ، لكن ملايين المستثمرين يقومون بشيء مماثل. عندما يرتفع السوق ، يشعرون بالرضا حيال ذلك ، ولا يمكنهم الانتظار لارتكاب المزيد من المال. عندما يضرب سوق الدب ، يصبحون مرعوبين ويميلون إلى الانتظار حتى تصبح الأمور أفضل.

من خلال فهم أن التقلب أمر طبيعي ومعالجته كفرصة ، وإضافة رأس المال إلى محفظتك خلال أوقات الضغط الهبوطي ، من المرجح أن تتم مكافأتك على المدى الطويل. والأفضل من ذلك ، إذا كنت تساهم باستمرار وبصورة منتظمة ، فيمكنك التقلبات المناخية في السوق عن طريق شراء أسهم أقل عندما يكون السوق مرتفعاً والمزيد من الأسهم عندما تكون منخفضة. تساعد هذه الإستراتيجية في جذب العاطفة والتخمين من معادلة الاستثمار.

5. استمر في التركيز على أهدافك

من خلال التركيز على أهدافك ، من السهل حظر الضوضاء على المدى القصير والتركيز على ما تحاول تحقيقه على المدى الطويل. هذا ليس بالأمر السهل ، لا سيما عندما تبدو وسائل الإعلام مليئة بالأخبار السلبية.

إن تحيز السلبية يدفع الناس إلى التركيز بشكل غريزي أكثر على الأخبار السيئة ، بدلاً من التركيز على الخير. هذا منطقي من وجهة نظر تطورية: إذا كنت تتجول في الغابات ، فإن هذه الغريزة يمكن أن تساعد في إبقائك على قيد الحياة. ولكن في الاستثمار ، يمكن أن تؤدي هذه الغريزة إلى المبالغة في تقدير المخاطر التي قد تتعرض لها ، والتي يمكن أن تؤدي بدورها إلى قرارات عاطفية بدلاً من قرارات عقلانية. من خلال التركيز على أهدافك والاستراتيجيات المصممة للمساعدة في تحقيقها ، يكون من الأسهل قبول التقلبات.

إن الحفاظ على النظرة طويلة المدى والحفاظ على انفعالاتك في حالة تأرجح خلال تقلبات السوق البرية يتطلب معدة قوية ، وبالنسبة للكثيرين ، يساعد من المحترفين. ولكن إذا كنت تستطيع تجنب الوقوع في نفس الفخاخ السلوكية التي ابتليت بها العديد من المستثمرين لفترة طويلة ، فمن المرجح أن تكون المكافآت كبيرة.

غافن ديستاسي هو المستشار المالي والمؤسس المشارك لشركة Topel & DiStasi Wealth Management في بيركلي ، كاليفورنيا.

صورة عبر iStock.