4 الحيل الاستثمارية أنت لا تصدق القانونية

وقد وضعت بعض المستثمرين الأكثر نجاحا الحيل الاستثمار فعالة جدا التي تساعدهم يبدو أن إتقان السوق سحرية. في الواقع ، هذه الحِيل تضرب النظام بسهولة لدرجة أنه يبدو غير قانوني تقريباً.

لكنهم لا يخالفون القانون أو يستخدمون السحر. من خلال العمل الجاد والبحث والمعرفة ، تعلم هؤلاء المستثمرون أن الفوز في الأسواق ليس من قبيل الصدفة. ويمكن لأي شخص القيام بذلك - من الناحية القانونية.

لا تصدقني؟ يمكنك أيضًا استخدام نفس هذه الحيل الاستثمارية للاستفادة الكاملة من أدوات السوق الحالية وتحقيق مكاسب كبيرة.

Investing Trick # 1: Start a Business to Invest in a SBO-401 (K)

إذا كان لديك الكثير من المال للاستثمار وأنت أو زوجك لديه عمل المالك فقط ، يمكنك الاستفادة من SBO-401 (ك). هذه الخطط - التي يمكن أن تسميها أسماء Uni-K أو Solo 401 (k) أو 401 (k) أو فرديًا (k) ، حسب المؤسسة المالية - تسمح لك بزيادة فوائد 401 إلى أقصى حد (ك) للحصول على أكبر قدر من المساهمات ويمكن أن يساعدك على دمج حسابات التقاعد الأخرى الخاصة بك.

في واحدة من هذه الخطط ، يمكنك المساهمة بما يصل إلى 100٪ من صافي دخلك التجاري يصل إلى 16500 دولار أمريكي سنويًا إذا كان عمرك أقل من 50 عامًا ، أو 22000 دولار أمريكي إذا كان عمرك أكبر من 50 عامًا.

قد تساهم الشركة أيضًا بما يصل إلى 25٪ من قيمة التعويض أو 20٪ من صافي الربح المعدل لأصحاب الأعمال غير المسجلين. مثل غيرها من الخطط 401 (k) المؤهلة ، يمكنك أيضا اقتراض ما يصل إلى 50 ٪ ، أو 50،000 دولار ، من رصيد SBO-401 (k).

[تتغير حدود المساهمة هذه: 2012 التغييرات في قانون الضرائب التي تؤثر على 401 (ك) و IRA الخاصة بك

خدعة الاستثمار # 2: كتابة المكالمات المغطاة

ماذا لو تمكنت من الحصول على شيكات شهرية من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة التي سبق لك القيام بها خاصة؟ يمكنك عن طريق كتابة خيارات استدعاء المال (OTM) ضدهم. يجب أن تمتلك ما لا يقل عن 100 سهم من الأسهم أو ETF ، وتحتاج أيضًا إلى الحصول على إذن خاص من الوسيط لبيع الخيارات. إذا فعلت ذلك ، فالباقي بسيط نسبيا ، يقول مايك سكانلون من بورن تو سيل.

"إذا كان لديك 100 سهم من Apple (NYSE: AAPL) ، فلديك مخزون في شركة رائعة ولكنهم وقال سكانلون: لا ندفع أي أرباح. "ومع ذلك ، يمكنك إصلاح ذلك مع المكالمات المغطاة للحصول على 12 دفعة سنوية من Apple."

في وقت كتابة هذه السطور ، أغلقت أبل عند 374 دولار. يمكنك بيع 415 من خيارات المخالفات بتاريخ انتهاء الصلاحية (19 يومًا) مقابل 500 دولار. ما يعنيه ذلك هو أنه إذا كان السهم أقل من 415 دولارًا قبل فترة انتهاء الصلاحية ، فأنت تحتفظ بـ 500 دولار وأموالك ويتم إتمام الصفقة.

إذا ارتفعت Apple بمقدار 41 نقطة خلال 19 يومًا ، فسيتم استبعاد مخزونك وستتلقى 415 دولار للسهم الواحد. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك الاحتفاظ بمبلغ 500 دولار الذي حصلت عليه عندما قمت ببيع هذا الخيار ، لذا فهو يشبه الحصول على 420 دولارًا لمشاركتك عندما يبلغ سعرها اليوم 374 دولارًا.

إذا انطلقت شركة آبل وتقدر قيمتها بأكثر من 415 دولارًا بحلول 22 تشرين الأول (أكتوبر) ، فقد لا تحقق قدر ما تستطيع ، ولكنك لا تزال تحقق أرباحًا جيدة (41 نقطة على السهم بالإضافة إلى 5 نقاط على الخيار ، كل ذلك في 19 يومًا).

"بالنسبة لكثير من الناس ، يبدو الأمر وكأنه نقود مجانية ويجب أن تكون هناك خدعة. لا توجد خدعة. إنها مستمرة منذ عام 1973" ، قال سكانلون.

[استخدم دليلنا لمعرفة المزيد حول كتابة المكالمات المغطاة: الخيارات: موعد البيع ، عدم الشراء]

# - ad_banner_2- # Investing Trick # 3: Decode Insider Buying

التداول من الداخل هو ضد القانون. اسأل مارثا ستيوارت عن ذلك. ولكن هناك شيء مشابه قانوني.

من كبار المديرين التنفيذيين والمديرين إلى إدارة المستوى الأدنى ، لا أحد يعرف مدى جودة أداء الشركة بشكل أفضل من موظفي الشركة نفسها. ماذا لو كان بإمكانك معرفة متى قام هؤلاء الموظفون بشراء وبيع أسهم الشركة؟ من الأسهل العثور على المعلومات المتعلقة بتداول الموظفين أكثر مما تعتقد.

باستخدام عارض الأسهم الحر عبر الإنترنت ، مثل هذا الموجود على FINVIZ.com ، يمكنك معرفة عدد المطلعين على أسهم الشركة الخاصة بهم ومعرفة مقدار حدث نشاط التداول. ما عليك سوى عرض الأسهم استنادًا إلى عمليات شراء حديثة من الداخل لمعرفة أماكن شراء الأسهم. يمكنك أيضًا تصنيف المخزون من خلال البيع من الداخل باستخدام هذه الأدوات نفسها. سوف يسمح لك البرنامج حتى برؤية أي المديرين التنفيذيين في شركة معينة قد قاموا بشراء وبيع أسهم من أسهم شركاتهم الخاصة.

[انظر دليلنا حول كيفية التجارة "من الداخل" بشكل فعال وقانوني: أسرار الربح للتداول من الداخل]

خدعة الاستثمار # 4: استخدام منزلك كحساب هامش للاستثمار في REITs

تحذير: لا تحاول هذا مع منزلك. ولكن ، إذا كنت على استعداد للمخاطرة بفقدان منزلك ، فمن المحتمل أن تجني بعض المال من خلال استغلال حقوق الملكية الخاصة بها واستخدامها كحساب هامش.

بالنسبة للمستثمرين الذين يملكون منزلًا ويمكنهم الحصول على قرض ائتمان في المنزل ، هناك هي فرصة للحصول على عائد باستثمار سيكسب المزيد من الفائدة من السعر المتغير (خاصة إذا ظلت أسعار الفائدة ثابتة كما هي). من الناحية المثالية ، أنت ترغب في الاستثمار الذي يحتوي على 1) تقلبات ضئيلة أو معدومة في سوق الأوراق المالية و 2) القدرة على إلغائها بسهولة بحيث يمكن بيعها بسعر التكلفة أو قريبة من أجل سداد HELOC ؛ حيث تأتي صناديق الاستثمار العقاري العامة غير المتداولة (REITs).

REITs هي طريقة رائعة للمستثمر للاستثمار في العقارات التجارية. وإليك كيفية عمل هذه الخدعة: إذا قمت بتأمين قرض ملكية المنازل بنسبة متغيرة قدرها 3.5٪ (سعر الفائدة الأساسي الحالي) ، يمكنك استخدام الأموال المقترضة للاستثمار في REIT وكسب عائد بنسبة 6٪ أو أكثر. استعارة رخيصة ، وجعل أموالك تعمل في REITS ، ثم جيب الفرق.

نعم ، يتم استخدام HELOCs تقليديًا لتحسينات المنزل والصيانة ، ولكن لا يُعد استخدام الأموال لأغراض أخرى غير قانوني. والحقيقة هي أن المال رخيص (بسبب أسعار الفائدة المنخفضة) ، وكانت العوائد في صناديق الاستثمار العقاري قوية خلال السنوات العشر الماضية.

من الواضح أن هناك دائما مخاطرة في أي استثمار ، ومن المحتمل أن تفقد بيتك بهذه الخدعة إذا كانت دبابات سوق العقارات (كما لم تكن منذ فترة طويلة). قلنا أن هذا كان قانونيًا وليس بالضرورة حكيمًا.

[قد يكون الاستثمار في REITs طريقة رائعة لتنويع محفظتك: أسهل طريقة للاستثمار في العقارات اليوم]

The Investing Answer: باستخدام هذه أربعة الحيل الاستثمار القانوني تماما ، يمكنك الاستفادة من العمل الشاق والبحث والمعرفة من المستثمرين الأكثر نجاحا وكسب كبير في الأسواق. ولكن يمكنك أيضًا أن تفقد قميصك (أو منزلك) إذا لم تكن حذراً ، لذا عليك أن تعرف كل المخاطر التي تنطوي عليها قبل القيام بأي شيء.