3 طرق بسيطة يمكن للجميع التحوط ضد التضخم |

في حال لم تسمعوا ، فإن التضخم في طريقه. إن المستويات غير المسبوقة من الديون الحكومية والعجز من المرجح أن تضعف قيمة الدولار في مرحلة ما ، وبالتالي رفع أسعار كل شيء تشتريه.

يقول الاحتياطي الفيدرالي أنه لا يوجد تضخم كبير حتى الآن. في الواقع ، قال في الآونة الأخيرة إنه قد يكون هناك تضخم قليل جدًا ومن المرجح أن يبقي أسعار الفائدة منخفضة في المستقبل المنظور. ولكن في الوقت نفسه ، فإن أسعار السلع تتدفق على السطح.

ارتفع سعر النحاس بأكثر من ثلاثة أضعاف منذ نهاية عام 2008 ، بالقرب من 90 دولار للبرميل (بالقرب من الارتفاع المرتفع منذ الأزمة المالية) وأسعار العديد من السلع الغذائية. مثل الذرة والقمح تقترب من أعلى مستوياتها على الإطلاق. وتستخدم هذه المواد بدورها في صناعة العديد من السلع الاستهلاكية. إنها مسألة وقت فقط قبل أن تخرج أسعار المدخلات الأعلى من الطرف الآخر في صورة أسعار أعلى للسلع الاستهلاكية.

في الواقع ، بدأ التضخم يظهر بالفعل.

على الرغم من أن معدل التضخم في الولايات المتحدة لا يزال منخفضًا نسبيًا. ، بدأت علامات مشؤومة على ما يبدو. على سبيل المثال ، ارتفع معدل سندات الخزانة لأجل عشر سنوات إلى 3.48٪ ، وهو ارتفاع كبير من 2.48٪ قبل خمسة أشهر فقط. وتعكس أسعار الفائدة على المدى الطويل ، جزئيا ، توقعات التضخم في المستقبل وترتفع مع زيادة توقعات التضخم. تظهر علامات تضخم أخرى في الخارج. ارتفع التضخم في المملكة المتحدة إلى 3.7 ٪ في ديسمبر 2010 ، وهو أعلى مستوى في ثمانية أشهر ، وفوق هدف 2 ٪. تشهد اقتصادات الأسواق الناشئة مثل الصين المزيد من التضخم. وقد رفعت البلاد أسعار الفائدة لمحاربة التضخم ، الذي ارتفع إلى 4.6 ٪ في عام 2010 وارتفع إلى 5.3 ٪ في يناير. وقد توقعت البرازيل معدل تضخم يقارب 6٪ لعام 2011 أيضًا ، ارتفاعًا من 5.9٪ في عام 2010 ، وهو أعلى معدل منذ عام 2004.

هذه هي غيوم العاصفة التي تنذر بالتضخم. لقد حان الوقت لحماية محفظتك قبل وصولها بالفعل.

فيما يلي ثلاث استثمارات يمكن أن تساعد في حماية محفظتك ضد ارتفاع التضخم.

1. السلع

طريقة رائعة للتحوط ضد التضخم هي من خلال الاستثمار في الأصول الثابتة التي تحافظ على القيمة في أوقات ارتفاع الأسعار. السلع مثل المعادن والحبوب والمعادن والسكر والقطن والثروة الحيوانية والنفط ترتفع عادة في الأسعار جنبا إلى جنب مع التضخم. في الواقع ، عندما ارتفع مؤشر أسعار المستهلكين (CPI) من 3٪ في مايو 1972 إلى 11٪ في ديسمبر 1974 ، ارتفع مؤشر S & P Goldman Sachs للسلع بنسبة 222٪ ، بمتوسط ​​سنوي 55٪. عدد الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تستثمر في سلع محددة ، وكذلك تلك التي تستثمر في العديد من السلع المختلفة. لقد اقترحت في مقالة حديثة ثلاثة استثمارات في الأسهم موجهة نحو السلع لا ينبغي لها أن تزدهر فقط في أوقات التضخم ، ولكن لديها أيضًا توقعات نمو قوية حتى بدونها.

[تعرف على المزيد في ميزة InvestingAnswers:

دليل المبتدئين للسلع - كيف تلعب 2011.] 2. سندات الخزانة المحمية من التضخم (TIPS)

TIPS هي السندات التي تصدرها وزارة الخزانة الأمريكية والتي يتم فهرستها إلى التضخم ، وفقًا لقياس مؤشر أسعار المستهلك. وإليك كيفية عمله …

افترض أنه تم شراء سند بقيمة الاسمية 1،000 دولار مع عائد 3 ٪. سوف يدفع سندات بقيمة 1000 دولار في البداية 30 دولارًا في السنة (1000 دولار أمريكي × 3٪). إذا كان التضخم 5٪ في السنة الأولى ، فستتعدل القيمة الاسمية للنصائح TIPS صعودًا بنسبة 5٪ ، إلى 1،050 دولارًا ، وستزيد العائد بنسبة 3٪ إلى 31.50 دولارًا نظرًا لأنها سترتكز على القيمة الاسمية الأعلى (1،050 × 3٪ = على الرغم من أن هذه السندات عادة ما تدفع فائدة أقل في البداية من السندات التقليدية ، فإن القيمة الأساسية للسندات سوف تواكب التضخم ، كما أن الدخل من الأوراق المالية سيرتفع كذلك. هذه السندات مناسبة تماماً للمستثمرين الذين يسعون إلى الحفاظ على رأس المال والقوة الشرائية في مواجهة التضخم. لكنها لن توفر مستوى عال من الدخل الحالي.

واحدة من أسهل الطرق لاكتساب التعرض لـ TIPS هي مع

iShares Barclays Capital U.S. Treasury Inflation Securities Protected Securities (NYSE: TIP)

. بالإضافة إلى توفير السيولة اليومية ، فإن ETF لديها نسبة نفقة منخفضة تبلغ 0.20٪ سنوياً ، وتدفع توزيعات شهرية ، وتنتج حالياً حوالي 2.5٪. 3. أموال قابلة للتعديل بقيمة كما يوحي الاسم ، تستثمر هذه الأموال في السندات التي لديها معدلات أو عوائد قابلة للتعديل بشكل دوري. هذه الأموال هي طريقة رائعة لمواكبة ارتفاع أسعار الفائدة ، ويميل سعر السهم إلى الاستقرار نسبيا.

هناك نوعان رئيسيان من صناديق السندات ذات معدلات الفائدة القابلة للتعديل: صناديق القروض المصرفية والرهون العقارية ذات معدلات الفائدة القابلة للتعديل. تستثمر صناديق القروض المصرفية في الديون المضمونة بأعلى من الشركات ذات التصنيف الائتماني الأدنى ، في حين تستثمر صناديق الرهن العقاري ذات المعدلات المنخفضة في سندات الرهن العقاري ، التي تضمنها عادة الحكومة الفدرالية أو الوكالات التابعة لها.

القروض المصرفية المودعة بواسطة الصناديق غالباً ما تكون قروضاً للشركات مع أقل من تصنيفات الاستثمار. ومع ذلك ، فإن القروض قصيرة الأجل ، مما يتيح للمقرضين فرصة لرفع سعر الفائدة بشكل متكرر. هذه القدرة على مواكبة التغيرات في أسعار الفائدة يساعد أيضا في الحفاظ على مديرك أكثر ثباتا من صندوق السندات المعتاد.

Fidelity Floating Rate High Income (Nasdaq: FFRHX)

هو صندوق قرض بنكي ممتاز بدون تحميل ينتج حاليًا حوالي 3.5 ٪. كان الصندوق واحداً من أفضل الصناديق أداءً في هذه الفئة خلال عام 2008.

إذا انتظرت حتى يصل التضخم ، فقد يكون قد فات الأوان على الاستثمار في هذه الأوراق المالية بأسعار معقولة. قد يكون من المنطقي أن تستثمر الآن مع جزء على الأقل من محفظتك وأن تكون مستعدًا.

[InvestingAnswers feature: أسعار الذهب في عام 2011 - هل انتهى الطرف؟

.]