متى تبيع الأسهم: 7 أسئلة لطرحها أولاً

إن تحديد موعد بيع الأسهم - إن كان ومقدار ذلك - يتطلب تخطيطًا تقريبًا قدر تحديد وقت شرائه.

يقوم العديد من المستثمرين باتخاذ قرارات البيع استنادًا فقط إلى تحركات الأسعار. لكن السهم الذي انخفض في القيمة قد يظل استثمارًا معقولًا تمامًا. وعلى العكس من ذلك ، قد يكون بيع الأسهم التي ارتفعت وتحقق ربحًا جيدًا أمرًا حذرًا إذا كان قد بلغ هدفًا سعريًا أو نما بنسبة كبيرة في محفظتك.

وضع مبادئ توجيهية مقدما لما قد يجعلك تفكر في البيع - استثمار مسبق ، إذا رغبت في ذلك - يزيل الضغط وإمكانية حدوث أخطاء. لذلك سوف تسأل نفسك هذه الأسئلة السبعة.

1. هل تعاني الشركة من نكسة؟

تكمن المشكلة في الحصول على إمكانية الوصول إلى بيانات السوق والأخبار دون توقف في أنه من الصعب عدم النظر. الكل. ال. زمن.

حتى مع العلم أن الأسهم يمكن أن تكون متقلبة خلال فترات قصيرة لا تجعل المستثمرين في مأمن من المحفزات العاطفية التي تؤدي إلى ضرب زر الإخراج على الاستثمار في وقت مبكر للغاية.

إذا تسببت حركات السعر الأخيرة أو المفاجئة في إعطاء السهم بعض العين الجانبية ، فعليك الحصول على بعض المنظور. قارن عائدات الشركة بمقياسها وأقرانها خلال نفس الفترة الزمنية. يمكن للصندوق المتداولة في البورصة أن يستخدم كمقياس.

يمكن أن يساعدك السياق في تحديد ما إذا كان الأداء المتأخر يشير إلى مشكلة تحت غطاء المحرك الخاص بك أو إذا كنت تشاهد منتجًا ثانويًا لحركة السوق بشكل عام أو رد فعل مبالغ فيه على الأخبار.

»عرضة للاستثمار العاطفي؟ قد تكون مرشحًا جيدًا لمستشار روبوت.

2. هل تغيرت الأساسيات؟

الشركات والأسواق التي تعمل فيها تتطور باستمرار. قد تُملي قدرة النشاط التجاري على التكيّف مع التغيير ما إذا كان من المنطقي أن تجلس ضيقًا أو تبيع.

بعض التحديات يصعب التغلب عليها أكثر من غيرها. منافس قوي يبدأ بسرقة حصة كبيرة في السوق أو شركة قد تكون ممارسات المحاسبة موضع تساؤل قد يكون سببًا وجيهًا لبيع الأسهم.

قد تكون التطورات الأخرى تستحق الالتصاق لترى كيف تلعب. قد لا يعني تعديل الإدارة تغييراً كبيراً في طريقة إدارة الشركة. لا يشير إطلاق المنتج المتأخر أو عدد قليل من الجهات السيئة دائمًا إلى هزيمة كاملة.

3. هل هناك مكان أفضل لأموالك؟

يقول الملياردير المستثمر وارن بافيت إن فترة الاحتفاظ المفضلة لديه تبقى إلى الأبد. ولكن هذا ليس واقعيًا دائمًا بالنسبة للمستثمر العادي الذي لديه مبلغ محدد من المال للاستثمار.

هناك تكاليف الفرصة البديلة للبقاء مستثمرة في الأسهم بدلاً من بيعها لتحرير النقود للأغراض الأخرى. قد تكون الفرصة عبارة عن استثمار آخر ، مثل سهم مختلف كنت تتطلع إليه من خلال توقعات أفضل على المدى الطويل من تلك التي تمتلكها.

في بعض الأحيان يكون "المكان الأفضل" هو النقد لأنك تحتاج إلى المال لتغطية نفقات قادمة مثل دخل التقاعد أو التعليم الجامعي. إن بيع الأسهم لتلبية الاحتياجات النقدية هو خطوة حكيمة لتجنب التعرض المفرط لتقلبات السوق على المدى القصير ، مما يعرض أموالك للخطر. ولكنك ترغب في تجنب إغراق الصناديق طويلة الأجل التي ستحتاج إليها في المستقبل إذا كان لديك خيارات أخرى لتلبية احتياجاتك النقدية على المدى القصير.

4. هل ألقي السهم بحقيبتك خارج الحساب؟

من الناحية المثالية ، يمكنك توزيع أموالك عبر فئات الاستثمارات التي تتوافق مع أهدافك وأفقك الزمني وتحمل المخاطر. مع مرور الوقت ، سيتحول هذا المزيج مع توسع بعض الاستثمارات الأخرى ، مما يجعل من الضروري إعادة المحفظة الخاصة بك مرة أخرى بما يتماشى مع خطة توزيع الأصول الأصلية الخاصة بك.

هناك خياران حتى بالنسبة إلى المقاييس يتمثل في شراء المزيد من الأسهم التي تراجعت وتبيع أسهم الشركات ذات الأداء المتفوق. (إليك كيفية نشر استراتيجيات إعادة توازن المحفظة). على الرغم من أن بيع الفائزين من أجل إعادة التوازن قد لا يكون جيدًا ، إلا أنه يتعلق بالتحكم في المخاطر.

5. سوف بيع تحصل على استراحة ضريبية؟

مبروك - ارتفع الاستثمار الخاص بك! قبل أن تنفق جميع العائدات تذكر: بيع الأسهم التي زادت في القيمة في حساب الوساطة الخاضع للضريبة يمكن أن يؤدي إلى فاتورة ضريبية من مصلحة الضرائب. يعتمد الضرر على ما إذا كنت تملك الاستثمار أكثر من عام واحد. إذا كان الأمر كذلك ، فأنت مؤهل لمعدلات ضريبة الأرباح الرأسمالية المنخفضة على المدى الطويل. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فإن معدلات المكاسب الرأسمالية القصيرة الأجل أعلى.

ولكن هناك أيضًا حل بديل إذا كان لديك أي أسهم قد فقدت أموالك. بيع الخاسرين يمكن أن يقلل الضرائب الخاصة بك في مناورة تسمى الحصاد الضريبي.

يمكنك استخدام المبلغ المالي الذي تخسره على الاستثمار - ما يصل إلى 3000 دولار في السنة - لتعويض أي مكاسب استثمار خاضعة للضريبة. يمكنك حتى استخدامها لتقليل علامة تبويب ضريبة الدخل العادية. من شأن ذلك أن يوفر القليل من المال المالي والعاطفي للبيع لأن الاستثمار لم ينجح.

6. هل ستعيد شراء السهم بعد البيع؟

عندما تبيع أسهمًا بخسارة وتشتريها مرة أخرى ، أو تشتري استثمارًا مشابهًا ، في غضون فترة زمنية قصيرة ، يطلق عليه "بيع غسيل". ما يتم غسله هو قدرتك على استخدام خسارة رأس المال هذه لتعويض الضرائب على مكاسب الاستثمار.

تبدأ قاعدة بيع الغسيل في حالة شرائك للمخزون نفسه أو سهم مماثل تقريبًا إما قبل 30 يومًا أو بعد 30 يومًا من بيع السهم بخسارة.

إذا كنت متداول أسهم متفرغًا في عيون مصلحة الضرائب الأمريكية ، فيمكنك التأهل للحصول على إعفاء بقاعدة غسيل البيع بالإضافة إلى إعفاءات ضريبية أخرى من التاجر النشط.

7.كيف ستجعل خروجك؟

توقيت البيع على أكمل وجه أمر مستحيل تقريبًا. لا يمكن لأي مستثمر أن يختار بشكل دقيق اللحظة التي يكون فيها السهم عند أعلى مستوى له أو أدنى مستوياته. قد يؤدي تشغيل المخرج إلى فقدان المزيد من المكاسب أو قفل الخسائر التي يمكن تجنبها.

إحدى الطرق لتسهيل الانتقال هي توظيف نفس الخدعة التي يستخدمها المستثمرون لبناء ممتلكاتهم في أسهم معينة: متوسط ​​تكلفة الدولار. ولكن بدلاً من استثمار الأموال على مدى أسابيع أو أشهر لبناء مركز بأسعار مختلفة - وهذا يفسر متوسط ​​السعر الذي يدفعه المستثمر للسهم - فإنك تبيع الأسهم في فترات مختلفة مع مرور الوقت.

لا يجب أن يكون البيع كله أو لا شيء. إذا كنت تعتقد أن السهم لا يزال يستحق امتلاكه ولكنك ترغب في تقليل التعرض له ، فابق بعض الأسهم الخاصة بك.

سئل كل هذه الأسئلة وأعتقد أن الوقت قد حان للبيع؟ تعمق في الإجراء مع هذه القطعة حول كيفية بيع الأسهم.

ماذا بعد؟

• تريد استكشاف ذات الصلة؟

  تجنب الصاعد تستثمر الاخطاء مع هذه النصائح

• تريد اتخاذ إجراء؟

  تجد الوسيط الصحيح إذا كنت تاجر أسهم نشط

• تريد الغوص أعمق؟

  يصنع استثمارات أكثر ذكاءً من الآن فصاعدًا