ماذا يجب أن تخبر المستشار المالي الخاص بك

كن مستعدًا للتفكير في أسئلة من قبيل: ما هو الأكثر أهمية بالنسبة إليك؟ ماذا تريد أن تفعل مع بقية حياتك؟

كن مستعدًا للتفكير في أسئلة من قبيل: ما هو الأكثر أهمية بالنسبة إليك؟ ماذا تريد أن تفعل مع بقية حياتك؟ مالذي يجعلك مستيقظ في الليل؟

غالبا ما يتوقف العملاء عند طرحهم على هذه الأسئلة ، كما يقول شيفر. "غالبًا ما يفكرون في أنهم يتحدثون فقط عن أهداف التقاعد والتخطيط".

تعطي قيمك لونًا وشكلًا ماليًا للصور. "الهدف هو التعرف على العملاء كأفراد ، كبشر" ، يقول شيفر. "لا يوجد شيء خارج الطاولة."

خبراتك مع المال

يتم إنشاء المواقف حول المال في وقت مبكر ، لذلك لا تتفاجأ إذا سأل أحد المخططين عن ذكرياتك المالية الأولى. يمكن أن يساعد التعرف على خلفيتك المخطط الخاص على فهم وجهة نظرك - كما يمكنه أيضًا إحداث انحياز على السطح.

"سيقول عميل ،" لا تتحدث معي عن العقارات. اشتريت عقارًا مستأجرًا مرة واحدة ، وخسرت خسارة كبيرة. أو "لا تتحدث معي عن الأسهم. لقد اشتريت الأسهم مرة واحدة ، وانخفضت وخسرت. أو لا تتحدث معي عن السندات … يقول غودين. "هذا يسمح لي بالتعامل مع سوء الفهم الذي قد يحدث. عملي هو إلى حد كبير واحد من التعليم ".

حتى الاخطاء

لا تتورع عن مشاركة تفاصيل محرجة ، مثل الإهمال من أجل التوفير للتقاعد أو سداد ديون بطاقات الائتمان. المخططون الماليون رأوا كل ذلك من قبل. يخبر شافر عن عميل واحد احتفظ بسخاء مبلغ 50 ألف دولار من سندات دين بطاقات الائتمان لسنوات. "لا يتمثل دورنا في التطلع إلى الوراء ، ولكن لوضع توقعات واقعية للمضي قدمًا والتخطيط لتحقيق أفضل النتائج الممكنة".