ما هي الإرادة وكيف يمكنك جعل واحدة؟

الوصية هي وثيقة توجّه ما يصبح من ممتلكاتك بعد أن تموت. كل شخص بالغ يحتاج إلى وصية ، بغض النظر عن العمر أو الثروة أو الظروف العائلية.

إذا كنت تموت بدون إرادة - فإن المصطلح القانوني لهذا "غير ودي" - سيتم توزيع ملكيتك وفقًا لقوانين ولايتك. في ولاية تكساس ، على سبيل المثال ، تعطي قوانين العادات الأملاك الخاصة بك لأقاربك الأقربين ، بدءا بزوجتك ، ثم أطفالك ، قبل أن تتفرع على شجرة عائلتك.

يمكن أن تنتهي هذه العملية بقريب بعيد لم تكن تعرفه - أو الأسوأ من ذلك ، كان معروفًا ومكروهًا - وينتهي بك إلى ممتلكاتك الثمينة. لا يزال أسوأ من ذلك ، يمكن أن يؤدي إلى تشابك عائلتك في المشاحنات القانونية مكلفة على الممتلكات الخاصة بك.

في كلتا الحالتين ، قد تكون النتيجة النهائية مختلفة تمامًا عما تريد.

ليس من الصعب إنشاء إرادة ، ولكن هناك بعض الخطوات اللازمة للعملية. فيما يلي بعض من الأكثر أهمية.

حساب لجميع ممتلكاتك

كل شيء تملكه ، من ممتلكات ملموسة إلى أصول مالية ، هو جزء من العقار الخاص بك. توثِّق A رغباتك بشأن كيفية تقسيم ملكيتك ، لذلك من المهم أن تُحسب لكل شيء يتضمن ملكيتك لضمان عدم ترك أي شيء.

هذا صحيح حتى إذا كنت تنوي ترك ملكيتك بالكامل لريث واحد. سوف تضمن لك محاسبة جميع ممتلكاتك أن لا يكون أي منهم - على سبيل المثال ، حساب تقاعد قديم في مكان العمل يسرد زوجك السابق كمستفيد - ينتهي في مكان خاطئ.

لمعرفة المزيد عن المحاسبة الخاصة بممتلكاتك ، انظر قائمة التحقق من التخطيط العقاري في Investmentmatome.

تحديد التوزيع

تحدث مع العائلة والأصدقاء لتعرف من سيكون أكثر ممتلكات معينة. لا يجب عليك أن تكون علنيًا أو مريبًا في مثل هذه المحادثات. الهدف هو أن نشعر بما يمكن أن يكون وصية عزيزة لأحبائنا وما لا. ثم سجل أي العناصر يجب أن تذهب لمن.

كن محددًا حول من يحصل على ما. ومع ذلك ، يحذر العديد من المحامين من الحصول على الشخصية حول قرارات التركة الخاصة بك في إرادتك. نظرًا لأنها وثيقة قانونية ، يجب أن تحتوي فقط على اللغة الأساسية لنقل رغباتك. إذا كنت ترغب في توضيح اختياراتك ، اترك رسالة منفصلة إلى الناجين. هناك يمكنك أن تشرح ، على سبيل المثال ، أنك تركت ابنك جو أقل من إخوته لأنك أعطيت جو المزيد من المساعدة المالية على مر السنين.

كما ذكر أعلاه ، تأكد من النظر في المستفيدين المدرجة في الأصول مثل الحسابات المصرفية ، وسياسات التأمين على الحياة وخطط التقاعد. تأخذ تسمية المستفيدين الأسبقية على رغباتك الموضحة في إرادتك. تجنب النزاعات عن طريق تغيير المستفيدين حسب الحاجة.

فكر في الأطفال

إذا كان لديك أطفال قاصرين ، يجب عليك أنت وزوجتك أو زوجك السابق أن تقرر من الذي سيعتني بها حالما تذهب.

يقول روجر فولنر ، وهو مستشار مالي وكاتب مقره في أرلينغتون هايتس في ولاية إيلينوي: "سيضمن وصيًا لهم". "يجب أن تتأكد من أن الشخص الذي تحدده كوصي هو قادر ومستعد للوفاء بهذه الوظيفة. تحقق دوريًا للتأكد من أنهم لا يزالون على استعداد للقيام بذلك."

اسم المنفذ

هذا الشخص يتأكد من تنفيذ إرادتك ، لذلك اختر المنبع بعناية. عادةً ما يكون وجود حزب محايد بدلاً من أحد أفراد العائلة فكرة أفضل ، إذا لم يكن أكثر من الحفاظ على الوئام العائلي في وقت صعب. تأكد أيضا من المنفذ الخاص بك هو الشخص المسؤول ولديه ما يكفي من الوقت لتكريس للمهمة.

إذا كنت قلقًا بشأن فرض أحد أفراد العائلة أو الأصدقاء ، فيمكنك تسمية محاميك أو مؤسسة مثل البنك الذي تتعامل معه بصفتك منفذًا لإرادتك.

عامل في الرسوم

إذا كان المنفذ الخاص بك مؤسسة ، فمن المحتمل أن يتم فرض رسوم. وينطبق الشيء نفسه إذا كان المحامي يعالج إرادتك. إذا اخترت أحد الأصدقاء أو أحد أفراد العائلة ، فستحتاج إلى تحديد ما إذا كان سيتم دفع هذا الشخص مقابل خدماته في التعامل مع رغباتك الأخيرة. إذا كان الأمر كذلك ، يجب عليك تحديد كم.

النظر في استشارة مهنية

إذا كنت ترغب في ذلك ، فقد تحتاج إلى تطبيق هذه الفلسفة على رغباتك النهائية.

يمكنك العثور على العديد من القوالب وبرامج كتابة الكتابة عبر الإنترنت. الأشخاص الذين لديهم عقارات صغيرة أو أوضاع مالية غير معقدة نسبيا والذين يتطلعون إلى تجنب النفقات القانونية غالباً ما يسيرون في هذا الطريق.

ومع ذلك ، إذا كنت ثريًا أو لديك عقارًا أكثر تعقيدًا ، فيجب عليك على الأقل إنشاء استشارة أولية مع محامي العقارات. إذا كانت قيمة العقار الخاص بك أكثر من المبلغ الذي يؤدي إلى فرض ضريبة على الممتلكات الفدرالية - أي 5.49 مليون دولار في عام 2017 - فقد يكون لديك بالفعل مستشارين عقاريين يمكنهم المساعدة في إرادتك.

الهجين سوف يكتب هو أيضا خيارا. هنا تبدأ بنهج على الإنترنت ، وإذا اكتشفت أن لديك المزيد من الأسئلة أو تنشأ حالة معقدة ، فأنت تعمل مع محام. نظرًا لأنك أنشأت أساس المستند ، يمكن أن يقلل من التكاليف القانونية.

اجعلها رسمية

قم بتوقيع إرادتك أمام شاهدين على الأقل - قد ترغب أيضًا في الحصول على كاتب موثق من أجل التحقق من العملية - وتخزين نسخة مطبوعة في مكان آمن. هذا يمكن أن يكون آمنًا ضد الحريق في منزلك أو مكتبك أو صندوق ودائع آمن في البنوك أو في أماكن متعددة فقط لكي تكون حذراً. تأكد من عمل نسخة احتياطية من النسخة الرقمية أيضًا.

دع زوجك أو مبعوثك أو صديق موثوق به تعرف أين يمكن العثور على إرادتك.في بعض الولايات ، يمكنك تقديم إرادة موقعة مع محكمة الوصايا. ستبقى هناك حتى يحين الوقت المناسب لعائلتك والمحاكم لمخاطبة رغباتك النهائية.

تحديث حسب الحاجة

مع تغير حياتك وحيات ورثتك ، قد ترغب في تغيير إرادتك. هل قمت ببيع أصل كنت قد خططت لتركه لطفل؟ قرر ما ستفعله بدلاً من ذلك. هل وريث محتمل يموت أمامك؟ اختر مستلمًا جديدًا للعناصر التي خططت لمغادرتها إليه.

لا تضع هذه التحديثات. لا يمكن للمحكمة أو المنفذ الخاص بك تأكيد نواياك إلا إذا وضعتهما على الورق.

كاي بيل هو كاتب مساهم في Investmentmatome ، وهو موقع تمويل شخصي.