ETF Investing: How to Shop Around and pick the Right Fund

هل سبق لك أن وقفت في ممر الحبوب لمحل بقالة ، حائر من قبل جميع الخيارات؟ التنوع غالبا ما يجعل القرار أكثر صعوبة - حتى لو كانت محاولة تناول حبوب جديدة هي محاولة منخفضة المخاطر.

لكن شراء الاستثمارات لمجرد نزوة قد يكون كارثياً. ومع وجود أكثر من 2000 صندوق متداول في البورصة ، أو ETFs ، مدرجة في الولايات المتحدة وحدها ، قد تواجه مشكلة ممر الحبوب عند اختيار واحدة.

فيما يلي بعض الطرق لتضييق خياراتك.

حدد أهدافك

سيساعدك تحديد أهدافك الاستثمارية على اختيار صناديق الاستثمار المتداولة ETF الخاصة بك ، والتي هي في جوهرها صناديق مشتركة تتداول مثل الأسهم. هل ترغب في تنويع محفظتك الاستثمارية ، والاستثمار في شركات ذات خصائص محددة ، وإيجاد بديل منخفض التكلفة للصناديق المشتركة أو مجرد الحصول على الهوس؟ (ليس على دراية بهذه الاستثمارات؟ تعلم كيف تعمل الصناديق المتداولة ETF).

كما هو الحال مع أي استثمار ، ضع في اعتبارك متى ستحتاج إلى الأموال التي تخطط لاستثمارها. يقترح معظم الخبراء عدم استثمار الأموال التي ستحتاجها في غضون السنوات الخمس المقبلة. ولا تستثمر إذا كنت تفعل ذلك على حساب أهداف أخرى قصيرة أو طويلة الأجل مثل الادخار للتقاعد ، والاستفادة من مباراة أرباب العمل الخاصة بك 401 (ك) ، وتمويل حساب التوفير الطارئ أو سداد الفائدة العالية دين.

قم بإعداد عملية الفرز

بعد أن تعرف ما تريد تحقيقه ، حدد صناديق الاستثمار المتداولة التي يمكن أن تساعدك على القيام بذلك. هناك طرق عديدة لتقسيم الكون المتنامي من صناديق المؤشرات المتداولة ، لكنك لا تحتاج بالضرورة إلى الإبداع. اعتمادًا على أهدافك ، قد يكون الاستثمار في أحد صناديق التداول المتداولة في السوق واسعًا. لن تكون بمفردك: إن صندوق ETF الأكبر من حيث الأصول ، وهو أقدم سوق في العالم ، يتتبع مؤشر ستاندرد أند بورز 500.

القائمة أدناه ليست شاملة ، ولكنها تعد مكانًا جيدًا لمعايير الفرز المختلفة. إذا كان لديك حساب مع وسيط عبر الإنترنت ، فقد يقدم لك خيارات إضافية. (لا يوجد لديك حساب؟ تحقق من أفضل الوسطاء لمستثمري مؤسسة التدريب الأوروبية). يمكنك أيضًا استخدام مواقع مثل ETF.com أو Morningstar.com في عملية التدقيق.

• فئة الأصول: الاستثمارات الأكثر شعبية - الأسهم والسندات - تهيمن على حيازات الصناديق الإستثمارية المتداولة ETF. لكن بعض الصناديق تتكون من سلع أو عملات أو استثمارات بديلة ، من بين أنواع أخرى من الأصول. صناديق ETFs أخرى تحمل مزيجًا من ما سبق.
• جغرافية: بعض صناديق الاستثمار المتداولة ETF تمتلك استثمارات عالمية. يركز آخرون على مناطق محددة - أسواق متطورة أو ناشئة ، من بين بلدان أخرى - وحتى الدول الفردية.
• قطعة: هذه طريقة لتصنيف الأصول التي تتألف منها حيازات الصناديق الإستثمارية المتداولة ETF. بالنسبة للصناديق القائمة على الأسهم ، فكر بحجم الشركة (كبير ، متوسط ​​، صغير أو صغير) أو الصناعة (التكنولوجيا ، الطاقة أو الشركات المالية ، على سبيل المثال). بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة ذات الدخل الثابت ، فكر في الشركات - بما في ذلك العائد العالي والاستثمار - السندات البلدية أو الحكومية.
• نمط الاستثمار: يمكن أن تكون ETFs طريقة مفيدة للتعبير عن استراتيجية استثمار محددة. تتضمن الأمثلة محاذاة الاستثمارات مع قيمك؛ الاستثمار في الصناديق القائمة على النمو أو القيمة ، والتي تجد الأسهم الأسرع نمواً أو المقومة بأقل من قيمتها ؛ والاستثمار في صندوق يتم إدارته بنشاط ، مما يعني أن مديريها قد يقومون بتعديله بانتظام.
• القابضة: تعتمد معظم صناديق الاستثمار المتداولة ETF على مؤشرات ، يتم عادةً تصنيف مقتنياتها كل يوم. هذه الشفافية هي جاذبية واحدة من صناديق الاستثمار المتداولة. إذا كنت ترغب في الاستثمار في أحد الصناديق ذات الملكية الخاصة ، فيمكنك التأكد من وجودها في المزيج. (تعرف على المزيد حول الاستثمار في صناديق المؤشرات).
• نفقات: ليست كل صناديق ETF رخيصة. النفقات الإدارية السنوية - ما يسمى نسبة المصروفات - كانت 0.52 ٪ لمؤشر الأسهم العادية ETF و 0.31 ٪ لمؤشر مؤشر ETF السندات في عام 2016 ، وفقا لبيانات من معهد الاستثمار. نسبة المصروفات في ETF أغلى هي 9.2٪. يمكن أن تختلف الرسوم حتى للأموال التي تتبع المؤشر نفسه ، مثل S & P 500 ، اعتمادًا على الموفر.
• أداء: أنت تعرف قولك عن الأداء السابق لا يملي النتائج المستقبلية ، ولكن من المهم أن تعرف ما إذا كان الصندوق الذي تشتريه قد حقق أعلى أداء أم متخلفًا.

تعرف كل المخاطر

كن على علم بمخاطر مؤسسة التدريب الأوروبية ، خارج كل ما يحدث في السوق. وتشمل هذه السيولة - ما مدى سهولة شرائها أو بيعها عندما يحين الوقت - وإمكانية إغلاقها. يمكن أن يحدث هذا الأخير إذا لم يتم جلب أموال في أصول كافية لتغطية التكاليف الإدارية.

إذا كنت تناقش بعض الخيارات ، فقد ترغب في مراجعة أصول كل صندوق ، ومتوسط ​​حجم التداول اليومي ومدة تداوله. (هل تعتقد أنك قد ترغب في الحصول على صندوق استثماري تقليدي بدلاً من ذلك؟ انظر إلى الصناديق المشتركة مقابل صناديق ETF).

النظر في المصدر

أخيراً ، تماماً مثل العديد من الحبوب التي تصنعها حفنة من العلامات التجارية ، كذلك صناديق ETFs. تشرف ثلاث شركات - BlackRock و Vanguard Group و State Street - على 83٪ من أصول سوق ETF ، بالإضافة إلى أكبر 50 صندوقًا في العالم ، وفقًا لبيانات من Bloomberg LP.

بالتأكيد ، فإن مقدمي ETF الآخرين هم لاعبون. لدى تشارلز شواب الآن قائمة من صناديق ETFs الخالية من العمولة التي يزيد طولها عن 200 عام. لكن هناك احتمالات بأن الأموال التي تتطلع إليها هي من إحدى الصناديق الثلاثة الكبرى. ميزة؟ هذه الشركات لديها سجل حافل. العيب؟ حسنًا ، قد يعتمد ذلك على وجهات نظرك حول احتكارات الشركات.

آنا لويز جاكسون كاتبة في موقع Investmentmatome ، وهو موقع إلكتروني للتمويل الشخصي. البريد الإلكتروني: [email protected]. تويتر: @ aljax7.