فال وقت عظيم للحصول على الموارد المالية في المسار الصحيح

بقلم جيمي إبيرسول

تعرف على المزيد حول Jamie على موقعنا اسأل مستشارًا

يمثل شهر سبتمبر نهاية الصيف وبداية الاندفاع المحموم نحو نهاية العام. قبل أن تصبح الحياة فوضوية مرة أخرى ، يعد ذلك وقتًا جيدًا لإلقاء نظرة جديدة على وضعك المالي. إليك ثلاثة أشياء يمكنك القيام بها الآن لتقليل ضغوطك المالية واكتساب قدر أكبر من السيطرة عند اقترابك من موسم العطلات.

1. إعادة النظر في أهدافك المالية والتحقق من تقدمك

ضع جانباً ساعة واحدة يوم السبت أو الأحد للجلوس (مع زوجك أو شريكك ، إذا كان لديك واحد) ومراجعة الأهداف المالية الرئيسية والتقدم الذي أحرزته نحو تحقيقها. وتبين البحوث باستمرار أن الأسر التي لديها خطة مالية واضحة هي أكثر احتمالا لتحقيق أهدافها أكثر من تلك التي لا تملك واحدة. إذا لم يكن لديك خطة ، فقم بإعدادها الآن.

2. تقييم أي تغييرات أو تغييرات متوقعة

هل قمت مؤخرا بتغيير وظائف؟ باعت شركة؟ متقاعد؟ هل اشتريت منزلاً؟ تزوج؟ هل كان لديك طفل ، أم لديك قادم؟ فكر في أي تغييرات قد تحتاج إلى إجرائها في ميزانيتك ، وتغطية التأمين على حياتك والعجز ، ومستندات التخطيط العقاري (الوصايا ، والائتمان ، وما إلى ذلك) ، واحتسابك الضريبي. تأكد من استشارة الضريبة أو الاستثمار أو المستشارين الآخرين. من المحتمل أن يسعدهم أن يسمعوا منك قبل اندفاع نهاية العام.

3. فكر في التبرعات الخيرية

كثير من الناس ينتظرون حتى نهاية العام لتقديم تبرعاتهم الخيرية. من خلال الاهتمام بهذا الأمر في وقت مبكر ، يمكنك التخفيف من الضغط الناتج عن مكالمات جمع الأموال في نهاية العام. يمكنك أيضًا استخدام الوقت الإضافي للتركيز على جعل قرارات التخطيط القابلة للتخطيط نشاطًا عائليًا ممتعًا. إن تضمين الأطفال في عملية العطاء الخيري هو وسيلة رائعة لتمرير قيمك ومنحهم فرصة لإحداث تأثير. يمكن تخصيص بضع ساعات في عطلة نهاية الأسبوع لأفراد العائلة لمناقشة رغباتهم الخيرية الفردية واختيار أسباب جديرة بالاهتمام معا يمكن أن تكون ممتعة وتشكيلية. ما عليك سوى التأكد من الحصول على بعض الهدايا في متناول يدك - والسماح بسماع صوت الجميع.

يمكن لنهاية موسم العطلة الصيفية وبداية المدرسة أن تثير الفزع مع تسارع سباق الفئران مرة أخرى. من خلال مراجعة وضعك المالي قبل الأزمة في نهاية العام ، يمكنك تقليل إجهادك وإحراز تقدم كبير نحو تحقيق أهدافك.

صورة عبر iStock.