خدمات للمساعدة في تتبع الاستثمارات الخاصة بك وضرائب الملف عبر الإنترنت بسهولة

ننتقل إلى موسم الضرائب مرة أخرى ، وبدأ الناس يسألون "كيف أقوم بتقديم ضرائبي؟" يمكن أن يصبح الأمر معقدًا إذا كنت تستثمر في أنواع مختلفة من الأوراق المالية أو لديك حسابات مع شركات وساطة متعددة.

تتمثل إحدى طرق حل هذه المشكلة في تعيين تكلفة اكتساب مؤقتة ، ولكن يمكن أن يتحول ذلك إلى عملية صعبة تتمثل في محاولة العثور على أفضل صفقة ومستشار موثوق به.

ولتفادي هذه المشكلة ، يتحول العديد من الأشخاص إلى برامج "افعل ذلك بنفسك" مثل TurboTax و H & R Block at Home. دعنا نلقي نظرة على بعض الخدمات الأكثر شعبية المستخدمة لتخفيف الألم الضريبي الخاص بك.

تنظيم الوثيقة

أحد أكثر الأجزاء المزعجة في العملية الضريبية هو تنظيم جميع المستندات الخاصة بك. إذا لم تكن قد فعلت ذلك بالفعل ، فهذه هي السنة لترحيل معلوماتك الرئيسية من مجلدات التعليق إلى محرك الأقراص الثابتة. كريستين غوتاس من LaunchSquad هي من محبي Evernote:

"يدير Evernote مستندات مالية شخصية مثل حلم ، مما يؤدي إلى عملية ضريبية منظمة ورقية. للتحضير الضريبي ، يعتبر Evernote رائعًا لمسح المستندات وحفظها (مثل الإيصالات والبيانات المالية) ، أو حفظ معلومات تسجيل الدخول للخدمات الضريبية … بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك مشاركة المعلومات الضريبية المنزلية مع زوجك أو شريكك. لنفترض أنك تريد مسح W-2 في Evernote من المكتب ويريد زوجك إرسال بضعة بيانات استثمارية من جهاز الكمبيوتر المحمول الخاص به - يمكن لأجهزة الكمبيوتر المحمولة المشتركة في Evernote التعامل مع هذا النشاط والحفاظ عليه منظمًا. أخيرًا ، يمكن أن يساعدك في العثور على معلومات العام الماضي بسرعة وسهولة. بفضل تقنية التعرف على النصوص التي لا تصدق ، يجعل النص في المستندات قابلاً للبحث - حتى النصوص المكتوبة بخط اليد (رائعة للفواتير)."

بالتأكيد ، هذا ليس مساعدًا شخصيًا ، ولكن هل يمكنك طلب المزيد من الخدمات المجانية؟

Evernote لا توجد رسوم ، يمكن استخدامها من جهازك اللوحي أو iPhone ، وتعمل باستمرار على إضافة خدمات جديدة. الجانب السلبي الوحيد هو أن هناك حدًا للتحميل شهريًا (إلا إذا قمت بالترقية إلى Premium مقابل 45 دولارًا سنويًا). لذلك إذا كنت تتطلع إلى تتبع عدة حسابات لتداول العقود الآجلة والخيارات الثنائية والفوركس ، فمن المحتمل أن تدفع مقابل الخدمة الممتازة.

تتبع نشاط التداول الخاص بك

إذا فقدت سجلًا ، فقد يعني ذلك خروج مئات الدولارات من جيبك. تأكد من العثور على طريقة موثوقة لتتبع حساباتك التي ستستخدمها بالفعل. تذكر ، يمكنك الحصول على الخدمة الأكثر روعة على وجه الأرض ، ولكنها لا تعني شيئًا ما لم تستخدم الميزات بشكل منتظم.

Mint.com هي خدمة سريعة النمو يمكن استخدامها لتتبع كل حساب وبطاقة ائتمان تمتلكها.

هل ترغب في معرفة ما تدفعه في عمولات السمسرة؟ يمكن أن تساعدك على مراقبة جميع تلك الرسوم المطبوعة بدقة. تريد مقارنة محفظتك لمعايير السوق؟ ليس هناك أى مشكلة. بالإضافة إلى ذلك ، تم تصميمه لجعل وقت الضرائب أكثر سهولة.

وتكتب السيدة غوتاس أن "تكامل Mint مع TurboTax يجعل عملية حفظ الملفات في حد ذاتها أمراً سهلاً. والأفضل من ذلك كله ، يقدم Mint نصائح مالية ذكية مثل حسابات التوفير ذات العائد المرتفع أو الأقراص المضغوطة حيث يمكن أن يحقق لك هذا المبلغ الضخم مزيدًا من المال ".

العثور على خدمة ضريبة موثوق بها

قوانين الضرائب معقدة وتميل إلى التغيير بانتظام ، لذلك على المستثمرين أن يكونوا حذرين تمامًا من القواعد. هل تبيع أمانًا امتلكته أقل من 12 شهرًا؟ هل قام السهم بتوزيع أرباح الأسهم؟ هل قام أي من الصناديق المشتركة الخاصة بك بتوزيع مكاسب رأس المال؟ اعتمادا على الظروف ، يمكن فرض ضرائب على كل من هذه العائدات بمعدل مختلف.

عندما يتعلق الأمر بخدمات الضرائب DIY ، TurboTax هو المرشح الأوفر. بالنسبة للمستثمرين ، فإن الخدمة التي تحتاجها على الأرجح هي Premium. يكلف هذا حاليًا 86.98 دولارًا (للملف على المستوى الفيدرالي ومستوى الولاية) ، ولكنه يسمح لك باستيراد معلومات الاستثمار مباشرةً من مؤسستك المالية.

استخدم مايكل مورغان من Slide Ridge TurboTax خلال السنوات الخمس الماضية ولا يزال يحبها.

"TurboTax يجعل من السهل حساب جميع النفقات الخاصة بي ، والأعمال التجارية والشخصية ، وكان قادراً على المشي لي حتى من خلال خصم وزارة الداخلية. تبدو العملية في بعض الأحيان مملة بعض الشيء ، وتستغرق العودة الكاملة حوالي 3 ساعات أو نحو ذلك ، لكن من الواضح أن الدقة الشاملة قد زادت من المبالغ المستردة على ما كنت سأستطيع القيام به بمفردها. والتكلفة أقل بكثير من توظيف CPA أو شركة ضريبية للقيام بذلك (وأنا أعلم ، فعلت ذلك سابقا). لم يكن لدي أي مشاكل أو مشاكل مع المرتجعات الخاصة بي ، ويتم تقديمها دائمًا بسرعة وسهولة ، مع وصول المبالغ المستردة أحيانًا في غضون أسبوع من تقديم الطلب ".

يمكن لكل من هذه الخدمات مساعدتك على تنظيم استثماراتك والحصول على أفضل خصم ممكن. ولكن الجزء الأكثر أهمية في إدارة موسم الضرائب يبدأ في وقت مبكر.

صورة الضرائب من Shutterstock.