طرق بسيطة للربح من الدولار الهابط |

قيمة الدولار الأمريكي ليست مجرد مفهوم غامض لا يخص إلا الاقتصاديين. له تأثير كبير على حياتك اليومية. على سبيل المثال ، تتأثر تكلفة السلع المستوردة مباشرة بقيمة الدولار ، وبالتالي فإن تكلفة السلع المستوردة تؤثر بشكل مباشر على تكلفة جميع السلع والخدمات المباعة في جميع أنحاء البلاد. لذا من المبلغ المدفوع مقابل عملنا ، إلى تكلفة الطعام والبنزين ، وأسعار الفائدة على قروض السيارات والقروض العقارية ، والاستثمارات ، يتعامل الأمريكيون باستمرار مع تأثير الدولار في حياتهم اليومية.

رغم ذلك أهميته ، العديد من الأمريكيين لا يدركون مدى سوء أداء الدولار كمخزن طويل الأجل للقوة الشرائية. ماذا لو سار شخص ما إليك وسألنا عما إذا كنت ترغب في استثمار أموالك في أصل فقد ما يقرب من -4٪ في المتوسط ​​منذ عام 1970؟ يمثل هذا الرقم خسارة القوة الشرائية للدولار الأمريكي خلال تلك الفترة.

وبالطبع ، يساعد ارتفاع الأجور والأرباح على تعويض بعض هذه الخسارة ، ولكن هناك طرق أخرى لمواجهة التأثير الذي يمكن أن يساعدك على الربح عندما يتجه الدولار إلى الجنوب.

طرق تحقيق الربح عندما ينخفض ​​الدولار يجب أن يدرك المستثمرون أنه كلما قاموا باستثمار - سواء كانوا يشترون الأوراق المالية الأجنبية ، أو يشترون الأسهم الأمريكية ، أو حتى شهادة الإيداع ، فإنهم عمل رهان عملات. إذا قاموا بالاستثمار بعملة مرتفعة ، فإن القوة الشرائية لقيمة استثماراتهم سترتفع دون أي ارتفاع في الأسعار. إذا اختاروا عملة خفض قيمة العملة ، فإن القوة الشرائية لاستثماراتهم ستنخفض ما لم تساعدهم مدفوعات الفائدة أو ارتفاع سعر السهم. خلاصة القول هي أنه إذا حصل المستثمرون على العملة الصحيحة ، فقد فازوا بنصف المعركة.

طريقة واحدة يستطيع المستثمرون من خلالها حماية قوتهم الشرائية هي التجارة المباشرة في العملات الأجنبية - في الواقع ، بيع عملة خفض قيمة العملة لشراء واحدة صاعدة في القيمة النسبية. ومع ذلك ، فإن المخاطر عالية بالنسبة لتداول العملات ، وقد يكون من الصعب على المستثمرين الجدد التعلم.

هناك خيار أكثر عملية للمستثمرين الذين يرغبون في امتلاك عملة معينة بشكل مباشر هو شراء صندوق متاجرة بالعملات (ETF) تتداول هذه الصناديق المتداولة في البورصات الرئيسية تماماً مثل الأسهم ، وهي أقل فعالية من تداول العملات مباشرة - مما يعني تقليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار. العملات ETFs تشغيل سلسلة كاملة من العملات الرئيسية مثل اليورو إلى عملات الأسواق الناشئة مثل ريال برازيلي ويوان صيني. أحد الأمثلة على ذلك هو CurrencyShares Mexican Peso Trust (NYSE: FXM) ، التي تتتبع بوضوح أداء البيزو المكسيكي.

طريقة أخرى يمكن للمستثمرين الاستفادة من انخفاض الدولار عن طريق شراء السلع ، بما في ذلك المعادن الثمينة. مثل الذهب ، للحفاظ على ثروتهم على المدى الطويل. يتم تسعير معظم السلع بالدولار الأمريكي. نتيجة لذلك ، عندما ينخفض ​​الدولار نسبة إلى العملات الأخرى ، ترتفع السلع عادة.

هناك العديد من المستثمرين الذين لا يشعرون بالراحة في امتلاك سلع مثل الذهب. يمكن للمستثمرين الأمريكيين المحافظين الاستثمار في شهادات الإيداع (CDs) وحسابات التوفير بالعملة الأجنبية. هناك بعض المصارف هنا في الولايات المتحدة التي تقدم هذه الخدمة. في حين أن الودائع في هذه الأنواع من الحسابات مؤمنة من قبل FDIC ، لا يتم التأمين على المستثمرين ضد خسائر العملات.

أكثر خطورة هو شراء السندات الأجنبية. من الصعب للغاية شراء هذه السندات مباشرة. وهناك طريقة أكثر عملية تتمثل في شراء السندات الأجنبية إما عن طريق صندوق مغلق أو صندوق استثمار متداول. تختلف الخيارات المتاحة بشكل كبير ، واليوم يمكن للمستثمرين شراء صندوق يركز على أي من سندات الدول المتقدمة أو دول الأسواق الناشئة - أو مزيج من الاثنين معا.

وأخيرا ، يمكن للمستثمرين شراء الأسهم الأجنبية. ويمكن القيام بذلك في مجموعة متنوعة من الطرق. أسهل طريقة هي شراء صندوق يشتري الأسهم الأجنبية مباشرة. توفر الصناديق المغلقة والصناديق المتداولة في البورصة للمستثمرين طريقة سريعة وسهلة لشراء سلة من الأسهم الأجنبية. والخيارات المعروضة عديدة - أسهم في الأسواق المتقدمة والأسهم في الأسواق الناشئة وأسهم النمو وأسهم القيمة والأسهم مدفوعة الأجر ، وما إلى ذلك. وإذا انخفض الدولار نسبة إلى عملات موجودات الصندوق ، فإن أسعار هذه الحيازات سوف ترتفع ، وبالتالي حماية القوة الشرائية الخاصة بك.

إذا أراد مستثمر شراء أسهم أجنبية مباشرة ، فيمكنه شراء الأسهم الأجنبية الفعلية للشركات أو إيصالات الإيداع الأمريكية الخاصة به - إيصالات الإيداع الأمريكية. تقدم بعض الشركات الأجنبية الكبرى (ADRs) ، التي تتداول في البورصات الأمريكية ، طريقة سهلة للمستثمرين الأمريكيين لشراء أسهمهم دون الدخول في معاملات عبر الحدود. يمكن العثور على قائمة كاملة من ADRs المتداولة في الولايات المتحدة في موقع بنك أوف نيويورك ميلون - www.adrbny.com. على الرغم من أن التجارة الإلكترونية المتبادلة تتداول بالدولار الأمريكي ، فإنها سوف ترتفع وتهبط في قيمتها بناءً على سعر الصرف بين الدولار والعملة المحلية للأسهم. إذا انخفض الدولار ، فسوف يشهد المستثمرون الأمريكيون ارتفاع في سعر سهم ADR.

يمكن للمستثمرين شراء الأسهم الأجنبية مباشرة في السوق المحلية للشركة. هذا هو المكان الذي يستطيع فيه المستثمرون رؤية التأثيرات التي يمكن أن يحدثها تبادل العملات على استثماراتهم. لنفترض أنك اشترت 100 سهم من أسهم شركة XYZ في بورصة طوكيو مقابل 5000 ين لكل سهم.

إذا كان سعر الصرف في وقت الشراء 100 ين إلى 1 دولار ، فإن تكاليف استثمارك تبلغ 5000 دولار. لنفترض أنك تملك هذا السهم لمدة عام واحد ، حيث يتراجع الدولار إلى سعر صرف 80 يناً إلى 1 دولار. حتى إذا بقي سعر السهم ثابتًا تمامًا ، فإن استثماراتك الآن تساوي 6250 دولارًا أمريكيًا - وهي مكسب بنسبة + 25٪ من سعر صرف العملات فقط!

كما ترى ، لديك العديد من الخيارات البسيطة التي يمكنك استخدامها للربح من انخفاض الدولار. ولكن من المهم أن تتذكر أن ارتفاع قيمة استثماراتك (بخلاف تبادل العملات) يمكن أن يكون له تأثير كبير على عائداتك.