A Shares Definition & Example |
Stephen Sharer - Share the Love (Official Music Video)
جدول المحتويات:
- what is is:
- كيف تعمل (مثال):
- تسمح الأسهم للمستثمرين بدفع عمولة مسبقة ، وجمع كامل المبلغ الذي يستحق الاستثمار عندما يكونون مستعدين يبيع. لكن رسوم العمولة المسبقة تعني أن المستثمرين يحتاجون إلى عائد أعلى على استثماراتهم من أجل الوصول إلى المنطقة الإيجابية.
what is is:
A shares are a type of mutual fund share. وهي تتميز عن B Shares و C Shares حسب هيكلها (الرسوم).
كيف تعمل (مثال):
ألف سهم لها هيكل رسوم "تحميل الواجهة الأمامية". يتم أخذ نسبة مئوية معينة من الاستثمار الأولي كعمولة مقدما. ولذلك ، فإن المبلغ الإجمالي المستثمر في صندوق الاستثمار المشترك هو مبلغ الاستثمار الأولي أقل من العمولة.
يكون للأسهم B "حمولة خلفية". وهذا يعني أنه يتم استثمار كامل مبلغ الاستثمار الأولي في أسهم صناديق الاستثمار المشترك ، ولكن عندما يكون المستثمر مستعدًا لبيع الأسهم ، يتم خصم نسبة معينة ودفعها للصندوق المشترك كعمولة. لذلك ، يتلقى المستثمر أقل من القيمة الإجمالية للاستثمار عندما يتم بيع الأسهم. يمكن تحويل أسهم B إلى أسهم A إذا قرر المستثمر أن بنية دفع الحمل الأمامية أكثر فائدة.
C لها هيكل رسوم "تحميل المستوى". وهذا يعني أن المبلغ الكامل المدفوع لصندوق الاستثمار المشترك يتم استثماره في الأسهم ، ولكن يتم دفع العمولات سنوياً. هيكل تحميل المستوى هذا فريد من نوعه للأسهم C. أيضا - على عكس أسهم B - لا يمكن تحويل أسهم C إلى أسهم A
دعونا ننظر إلى مثال لتوضيح المفاهيم:
جو يستثمر 1000 $ في أسهم A لصندوق مشترك. يشتري سهم بنسبة عمولة 5٪. مع هيكل الحمولة الأمامية ، سيتم خصم 5٪ من استثمارات جو 1000 دولار فورًا كعمولة. وسيتم استثمار 950 دولار فقط من أموال جو في أسهم صناديق الاستثمار المشترك ، لكنه لن يدين بأي رسوم إضافية على الصندوق. إذا كان استثمار جو ينمو بنسبة 10٪ ، فإنه سيحتفظ بكل 1045 دولار إذا قام ببيع أسهمه A بعد عام واحد.
الآن ، دعنا نقول أن جو قرر أن يستثمر 1000 دولار في أسهم B بعمولة قدرها 5٪ ؛ لن يدفع أي عمولة مقدما. ولكن ، إذا قرر بيع أسهمه بعد تحقيق مكاسب بنسبة 10٪ ، فإنه سيكون مدينًا بعمولة قدرها 1100 دولارًا أمريكيًا × 5٪ = 55 دولارًا أمريكيًا عندما يبيع أسهمه ، وسيحتفظ بمبلغ 1045 دولارًا أمريكيًا.
إذا اشترى جو 1000 دولارًا أمريكيًا أسهم ، لأنها أسهم تحميل المستوى ، يذهب 1000 دولار كامل نحو شراء الأسهم. ولكن بغض النظر عن أداء الصندوق ، يقوم جو بدفع رسوم عمولة سنوية للصندوق.
لماذا يهم:
تسمح الأسهم للمستثمرين بدفع عمولة مسبقة ، وجمع كامل المبلغ الذي يستحق الاستثمار عندما يكونون مستعدين يبيع. لكن رسوم العمولة المسبقة تعني أن المستثمرين يحتاجون إلى عائد أعلى على استثماراتهم من أجل الوصول إلى المنطقة الإيجابية.
يجب على الصناديق الكشف عن رسومها للمستثمرين المحتملين. معظم المستشارين يعتبرون نسب النفقات أقل من 1٪ لتكون معقولة.
