Balanced Investment Strategy Definition & Example |
Ray Dalio’s All Weather Portfolio: How To Properly Diversify Your Investments And Lower Risk
جدول المحتويات:
What is is:
A investment investment strategy هي طريقة لتخصيص المحفظة.
كيف يعمل (مثال):
لنفترض أن John Doe لديه $ 500،000 في محفظته. لا يريد أن يتحمل الكثير من المخاطرة ولكنه قلق من عدم تحمل مخاطر كافية ومن ثم كسب عوائد منخفضة. جون يريد شيئًا في المنتصف ، يُعرف في الغالب كاستراتيجية استثمار متوازنة.
في استراتيجية استثمار متوازنة ، غالبًا ما تنقسم المحفظة بين الأسهم والأوراق المالية ذات الدخل الثابت. يعتبر هذا التقسيم مهمًا لأن فئات الأصول هذه تتحرك عادة في الاتجاه المعاكس من بعضها البعض ، مما يقلل من التقلبات الكبيرة في السوق. كما يولد الدخل (من مدفوعات القسيمة على الأوراق المالية ذات الدخل الثابت وربما الأرباح) وكذلك فرصة للنمو (من مكاسب رأس المال في الأسهم).
لماذا يهم:
أرصدة استراتيجية الاستثمار المتوازن المخاطر والعودة؛ كما يوفر التنويع. ومع ذلك ، فهو أكثر خطورة من استراتيجية الحفاظ على رأس المال وأقل خطورة من استراتيجية النمو.
