مدير أصول مهني مؤهل (QPAM) تعريف & مثال

ما هو:

A مدير أصول مهني مؤهل (QPAM) هو مستشار استثمار مسجّل (RIA) يساعد خطط المعاشات التقاعدية والكيانات المماثلة في الاستثمار.

كيف يعمل (مثال):

قانون تأمين دخل الموظفين لسنة 1974 (ERISA) يحدد متطلبات أن تصبح أ QPAM. بشكل عام ، يجب أن تكون QPAMs عبارة عن RIAs (بمعنى أنها مرخصة بشكل صحيح كمستشارين استثماريين لدى هيئة الأوراق المالية والبورصة) مع ما لا يقل عن 85 مليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة وما لا يقل عن 1 مليون دولار من حقوق المساهمين أو الشركاء. يمكن أن تصبح البنوك وشركات التأمين والمؤسسات الأخرى الخاضعة للرقابة كيو أم.

QPAMs عموما تمثل خطط المعاشات التقاعدية عندما ترغب خطط التقاعد هذه في المشاركة في معاملات التنسيب الخاصة. المهمة الرئيسية لـ QPAM هي فحص التنسيب الخاص نيابة عن خطة المعاشات. قد تساعد QPAM أيضًا في خطط الاستثمار في العقارات أو غيرها من الاستثمارات غير التقليدية.

سبب أهميتها:

عند إدارة صندوق استثماري أو خطة تقاعد من قبل QPAM ، يمكن أن تشارك في معاملات تحظرها عادة ERISA. بالإضافة إلى ذلك ، ولأن إريتسا تفرض رسومًا ائتمانية كبيرة على أمناء خطة المعاشات التقاعدية ، فإن توظيف QPAM يلغي خطر تحمل الأمناء المسؤولية الشخصية طالما أنهم يستأجرون نظام QPAM بحكمة. ومع ذلك ، لا يمكن لصناديق الاستثمار أو خطط التقاعد المشاركة في المعاملات مع QPAM نفسها أو مع الأطراف التي تؤثر على QPAM أو تتحكم فيها.