كيف يمكنك بناء 'محفظة يوم القيامة' النهائية |

لقد نجحنا في تجنب التنبؤ العظيم للمايا بنهاية العالم في عام 2012 ، جنبا إلى جنب مع عدد لا يحصى من التكهنات يوم القيامة قبل ذلك. ولكن في الوقت الذي نتجاهل فيه الدعوات المستمرة التي لا يزال بعض الناس يتنبأون بها حول نهاية العالم ، فإنه لا يمكن إنكار أن هناك أسبابًا وجيهة وراء امتلاك المستثمرين "محفظة يوم القيامة" لحمايتهم من الخسائر الكارثية.

أنا لا نتحدث عن نهاية الأوقات ، على الرغم من. في حالة الكويكبات الجامحة أو "المجيء الثاني" ، فإن الادخار لسنواتك الذهبية سيكون أقل ما يقلقك.

ولكنني لا أتحدث أيضًا عن مجرد الشعور بالضيق العالمي في النمو الاقتصادي أو الخسارة التدريجية للشراء القوة في الدولار الأمريكي ، إما.

أتحدث عن انهيار سريع للنظام - انهيار الإيمان في مؤسساتنا وخسارة واسعة النطاق في الأصول المالية.

وإذا كنت تعتقد أن هذا لا يمكن أن يحدث أبداً ، ثم فكر مرة أخرى.

دمر إعصار كاترينا أكثر من 60 مليار دولار في القيمة الاقتصادية وأدى إلى نهب واسع النطاق وارتفاع أسعار الطاقة. تمت متابعة كارثة "مرة واحدة في كل قرن" بعد سبع سنوات فقط من إعصار ساندي ، الذي تسبب في أضرار قد تصل إلى 50 مليار دولار.

عثر المسؤولون في اليابان على مواد مشعة في منتجات تصل إلى 200 ميل من كارثة فوكوشيما النووية.

النقطة هي أن الكوارث واسعة النطاق ، من صنع الإنسان أو طبيعية ، يبدو أنها تزداد قوة وأكثر تواترا.

[InvestingAnswers تقرير اخبارى: 10 معظم الكوارث الطبيعية الأمريكية في السنوات ال 35 الماضية]

ادمج بعض الكوارث مع انهيار الحكومة أو الأنظمة المالية في الخارج ، وكنت قد حصلت على ما يصاحب ذلك من هستيريا وخسائر استثمارية كارثية هنا في الوطن. في حين أن الأسهم والأصول الأخرى ستنتعش في النهاية ، أليس من الجيد أن تعرف أنك محمي على الجانب السلبي؟

راحة البال وعوائد معقولة

تكريس جزء من محفظتك إلى "التأمين ضد الكوارث "أنواع الأصول ليست صعبة كما قد يبدو. وليس بالضرورة أن يأتي على حساب العائدات. يمكن أن تساعدك ثلاث نقاط أساسية في بناء محفظة يوم القيامة التي ستوفر عوائد بالإضافة إلى راحة البال …

• امتلاك الأصول الثابتة التي يمكن استخدامها لتخزين القيمة في حالة توقف العملات عن تحمل الدعم الشعبي
• تملك أسهمها الخاصة الشركات الدفاعية ذات الإنتاج والمبيعات عبر مناطق أو بلدان متعددة لتنويع المخاطر الجغرافية السياسية
• الأصول الخاصة التي توفر الدخل الحالي الكافي لتوفير عائد معقول على أموالك في حالة خروج الشمس غدًا.

مع هذه ثلاث سمات رئيسية في الاعتبار ، وهنا قائمة من الأفكار والأسهم التي ينبغي أن تساعد أي محفظة البقاء على قيد الحياة الانهيار خلال الأوقات العصيبة ، ولكن أيضا أداء جيد في الأوقات الجيدة.

1. الذهب

إن القيمة النهائية للتخزين عندما لم تعد الحكومة قادرة على دعم أموالها الورقية والمستثمرين أصبحوا متوترين بشأن المستقبل … هو الذهب. شهد المعدن الثمين فقط عامه الثاني عشر على التوالي من المكاسب ، قفز ما يقرب من ستة أضعاف من بداية تشغيله في عام 2000.

الذهب يمكن أن يدفع على سيناريوهات يوم القيامة: قفزة في التضخم أو ارتفاع في السوق الخوف. إن الاستثمار في الذهب الفعلي من خلال أسهم الذهب SPDR (NYSE: GLD) قد ضرب بسهولة معظم الأصول الأخرى خلال العقد الماضي ، لكن الصندوق لا يدفع أي أرباح. في حين أعتقد أن الأسهم يمكن أن تتفوق على الارتفاع وقد تتفاقم في أزمة ، فأنا أريد أيضًا شيئًا يدفعني للانتظار.

لهذا السبب أنا أيضًا أحب Barrick Gold (NYSE: ABX) . إنها أكبر شركة لتعدين الذهب في العالم ، حيث تعمل 26 منجم في القارات الخمس. هذا التنوع في الإنتاج يعزل الشركة عن الاضطرابات في أي جزء من العالم. يدفع السهم عائد توزيعات أرباح بنسبة 2.5٪ تقريبًا وهو ليس مكلفًا بعدد 10 مرات فقط من الأرباح.

2. التنقيب عن النفط وإنتاجه

حتى مع وجود أشكال بديلة للطاقة التي تدخل في إنتاجها ، لا يزال العالم يعمل على النفط. لا تزال الولايات المتحدة تستوفي 40٪ من احتياجاتها من الطاقة من خلال النفط ، وهذه النسبة أعلى بكثير في معظم البلدان الأخرى. إذا كانت الثقة ستفقد في الحكومات والعملات العالمية ، فستكون هناك حاجة إلى النفط كمخزن للقيمة وللاستخدام في الإنتاج.

شفرون كورب (NYSE: CVX) ، ثاني أكبر شركة نفط في البلاد ، هي أول من يتبادر إلى الذهن. تمتلك الشركة أصولًا ومبيعات في جميع أنحاء العالم وعائدًا قويًا بنسبة 3٪.

لن أضع كل بيضوي في سلة واحدة رغم ذلك ، فأنا أحب أيضًا صندوق التداول المتداول (ETF) للطاقة حدد SPDR (NYSE: XLE) لإحراز 1.7٪ وتنويعها عبر 45 شركة طاقة. تحمل مؤسسة التدريب الأوروبية نسبة نفقة منخفضة للغاية تبلغ 0.18٪ وتتداول في أرباح متدنية نسبياً 12 مرة من الشركات التي تم عقدها.

[InvestingAnswers Feature: How You Will S Pay For Some of The World's Productest Commodities]

3. المياه

يمكنك العيش لأسابيع دون طعام ومأوى ، ولكن الماء يصبح ضرورة في غضون أيام قليلة. تقدر مجلة العلوم والتكنولوجيا البيئية أن واحدة من كل ثلاث مقاطعات في الولايات المتحدة قد تواجه خطر "مرتفع" أو "شديد" لنقص المياه بسبب تغير المناخ في منتصف القرن الواحد والعشرين. الجمع بين هذا الاتجاه من ندرة مع كارثة غير متوقعة التي تمسح بعض العرض ، وكنت قد حصلت على هستيريا على أيديكم.

توفر الولايات المتحدة المياه (رمزها في بورصة نيويورك: AWR) خدمات المياه في 10 مقاطعات ولاية كاليفورنيا ، بما في ذلك الجفاف عرضة لوس انجليس. وتدفع الشركة عائدًا بنسبة 2.8٪ ولديها سجل 58 عامًا من الأرباح المتزايدة. قد تبدو نسبة السعر إلى الربحية (P / E) عند 19 ، عالية ، لكنها لا تزال أقل من المتوسط ​​الصناعي البالغ 21.

Aqua America Inc. (NYSE: WTR) يمكنها تنويع التعرض للمياه من خلال 12 ولاية أخرى في الولايات المتحدة وعبر غيرها من مقدمي خدمات المياه والصرف الصحي. وتدفع الشركة عائدات مستدامة بنسبة 2.6 ٪ وقد نجحت في دفع الزيادة الكبيرة في الأسعار لدفع تكاليف مشاريع البنية التحتية وزيادة الإيرادات السنوية.

4. التبغ

إذا كنت تعتقد أن التبغ ليس ضروريا ، فقط اطلب من أي شخص حاول الإقلاع عن التدخين. في حالة حدوث كارثة بيئية أو اقتصادية ، قد يخفض الناس معظم المنتجات الأخرى ، لكنهم سيشترون دائمًا سجائرهم.

Lorillard (NYSE: LO) هي ثالث أكبر منتج للسجائر في الولايات المتحدة الأمريكية. تعمل الشركة على زيادة حصتها السوقية بشكل ثابت من 11.8٪ في عام 2009 إلى 14.1٪ في عام 2011. ويدفع السهم عائدًا كبيرًا بنسبة 5.2٪ وتداوله أرباحًا متتالية 14 مرة فقط ، أي أقل من متوسط ​​الصناعة البالغ 16.8.

Philip Morris International (NYSE: PM) تنوع التعرض للصناعة مع وجودها الدولي القوي والعلامات التجارية مثل مارلبورو وفيرجينيا سليز. تعتبر الأسهم مكلفة نسبياً بـ 18 ضعفاً من الأرباح ، لكن الإدارة لديها خطط للتوسع في السوق الصينية ، الأمر الذي قد يؤدي إلى زيادة الأرباح بشكل كبير.

إن خطر شراء أي نوع من التأمين هو أنك لن تحتاج إلى استخدامه. وهذا هو السبب في أنني حاولت اختيار الاستثمارات التي من شأنها أن تؤدي بشكل جيد حتى لو فشل السيناريو الأسوأ في الظهور.

The Investing Answer: تماما كما لو كنت لا تنفق دخلك بأكمله لحماية منزلك مع التأمين ، لن تكرس بيضة عشك بالكامل إلى "محفظة يوم القيامة". غير أن تخصيص جزء صغير - ربما 5٪ إلى 10٪ - من محفظة الأسهم الخاصة بك إلى هذه الأنواع من الاستثمارات هو بالتأكيد خطوة ذكية.