تعريف مخطط مالي ومثال

ما هو:

A مخطط مالي هو محترف مؤهل يساعد ، مقابل رسوم ، الأفراد والمنظمات في الوصول إلى أهدافها المالية وزيادة صافي ثروتها من خلال الاستثمار الدقيق وإدارة الأموال على أساس إمكانياتها ووضعها المالي.

كيف يعمل (مثال):

مخطط مالي مماثل لمستشار الاستثمار أو مدير الاستثمار أو مستشار الاستثمار أو المستشار المالي

المخططون الماليون يجمعون بين تخصيص الأصول والتخطيط الضريبي من أجل إدارة المخاطر المرتبطة بالتخطيط التعليمي والعقاري وتخطيط التقاعد. تشمل شهادات المخططين الماليين ، على سبيل المثال لا الحصر ، المخطط المالي المعتمد (CFP) ، والمخطط المالي المسجل (RFP) ، والمستشار المالي المعتمد (ChFC). في كثير من الحالات ، سيحمل المخطط المالي أكثر من واحد من هذه التعيينات. بالإضافة إلى ذلك ، سيحمل بعض المخططين الماليين تراخيص للسمسرة تسمح لهم بالعمل لصالح العملاء بطريقة أكثر تكاملاً.

لماذا يهم:

يمتلك المخطط المالي تدريبًا خاصًا وخبرة في إدارة الأموال وأساليب الاستثمار التي تؤهله لتقديم النصح للآخرين حول أفضل السبل لتحقيق أهدافهم المالية. ومع ذلك ، فمن المستحسن الاحتفاظ بمحفظة استثمارية في كيان منفصل عن المنشأة الخاصة بالمخطط المالي لتجنب تضارب المصالح.