لا تدع غريزة الخراب خطتك المالية

من أنتوني ايزولا

معرفة المزيد عن أنتوني على موقعنا اسأل مستشار

إن غريزة الإنسان في التركيز فقط على التهديدات المباشرة لرفاهنا أمر صعب. تطورت لأنها أبقت البشر في وقت مبكر آمن. ولكن بينما كانت غريزة الهروب من الخطر لا تقدر بثمن ، فإن نياندرتال يتجول في السافانا كصياد / جامع ، يمكن أن يكون مدمراً لخطة مالية طويلة الأجل.

ما عليك سوى التفكير في التقلبات العنيفة في أسواق الأسهم العالمية في الماضي القريب. لم يتمكن معظم المستثمرين من رؤية ما يزيد عن 1000 نقطة في مؤشر داو وما اعتقدوا أنه سيفعله لمستقبلهم المالي. تصرف بعض المستثمرين على الفطرة وركضوا - باعوا أسهمهم وخرجوا.

لماذا يتصرف الحشد بطريقة غير عقلانية ، مما يجعل هذا الخطأ الاستثماري المشترك في الشراء مرتفعًا والبيع منخفضًا؟ تكمن الإجابة في المونومانيا ، وهي ذهان يتميز بهوس مَرَضيّ بفكرة واحدة أو مجموعة أفكار. الناس المتضررون ببساطة لا يمكنهم رؤية الصورة الكبيرة. سلوكهم مدفوع بهوسهم وغير منطقي في السياق العام.

في الأسابيع الأخيرة ، تجاهل المستثمرون حقيقة أن السوق قد ارتفع أكثر من 100 ٪ في السنوات القليلة الماضية وركزوا بدلا من ذلك على بضعة أيام من البيع المخيف. بعد أن تسببت في الأحداث السلبية على المدى القصير ، تجاهلوا الاتجاه التصاعدي طويل الأجل للسوق.

في كتابها الممتاز "Rapt" ، يتحدث المؤلف وينفريد غالاغر عن كيفية "تدفق الطاقة حيث ينتصب الاهتمام". في هذه الحالة ، كان اهتمام العديد من المستثمرين على هذا التحول قصير الأجل ، لذلك ذهب طاقتهم إلى بيع استثماراتهم في حالة هلع. ويميل غالاغر إلى اختيار السلوك الذي يمنحهم مكافآت سريعة. هنا ، باع المستثمرون أسهمهم للتخفيف من آلام خسارة المال - على الرغم من أن البيع هو الذي حوّل الخسائر الورقية إلى خسائر حقيقية.

إذن كيف نتجنب هذا النمط السلبي لصنع القرار ونغير تركيزنا من السلبية إلى الفرص ، خاصة عندما يتعلق الأمر بالاستثمار؟

أولا ، نحن بحاجة إلى التخطيط لكيفية التصرف مسبقا. إذا كنت تعلم أنك تتفاعل بشكل سيئ مع عمليات بيع الأسهم الدورية ، فقد يكون من الأفضل عدم مشاهدة التلفزيون في تلك الأيام. هل من الضروري الحصول على تحديثات دقيقة كل دقيقة للمجزرة؟ إن اتخاذ قرار بشأن خطة العمل قبل الحدث وليس خلاله سيحدث فرقاً كبيراً في النتيجة النهائية.

"تحتاج إلى توجيه الانتباه بعيداً عن الشلل الكئيب والشفقة على الذات نحو صورة كبيرة تضع الخسارة في المنظور" ، كما يكتب غالاغر. قد يعني ذلك ببساطة تذكير نفسك أنه لكي يتمكن أي شخص من كسب المال في سوق الأسهم ، يجب أن تنخفض الأسهم أحيانًا. أو إدراك أن انخفاض بنسبة 12٪ ليس أمرًا غير معتاد على مدار التاريخ الطويل لسوق الأسهم. هناك حاجة ماسة لمثل هذا المنظور خلال هذه الأوقات.

أو ، فكر في هذه الفكر المريح من كتاب بريت أتش ، الكاتب الصحفي بريت أورندس هذا الشهر: إذا كنت أحد أكثر الناس سوءًا على هذا الكوكب واستثمرت كل أموالك في اليوم السابق قبل انهيار بنك ليمان براذرز في عام 2008 ، فستستمر حتى اليوم بنسبة 80٪.

هذا النوع من التحول في المنظور يمكن أن يساعدك على اتخاذ قرارات أفضل في الأيام التي تتقلب فيها الأسواق. إذا كنت توجه كل طاقتك إلى الجوانب السلبية للحدث ، فسيكون من المستحيل أن ترى أي فرص قد تنجم عن ذلك.

على سبيل المثال ، العديد من الأسهم لديها توزيعات أرباح أعلى من العائد على سندات الخزانة لمدة 10 سنوات. عندما يحدث هذا ، عادة ما تكون علامة على أن السوق يقترب من القاع. إذا كنت تعتقد أنه من الجيد شراء الأسهم قبل بضعة أشهر ، فإن حقيقة أن الأسعار أرخص بنسبة 12٪ من شأنها أن تجعلك سعيدًا.

هذا ، بطبيعة الحال ، يتعارض مع ما سيقوله العديد من النقاد ، لأنهم يحذونك من اتباع غرائزك ، والهروب من الخطر ، والتحويل إلى نقد في الأوقات الخطرة. ولكن عندما تنخفض الأسواق ، تصبح في الواقع أقل محفوف بالمخاطر. الشراء في المستويات الأدنى يزيد من احتمال عوائدك المستقبلية الأعلى.

يمكنك أيضًا البحث في الخارج عن الفوائد المحتملة على المدى الطويل. تبيع العديد من أسهم الأسواق الناشئة بمستويات أرخص مما كانت عليه قبل خمس سنوات. العديد من الأسواق المتطورة الأجنبية تبيع بسعر مخفض كبير للولايات المتحدة وقد أصبحت أرخص.

ومهما كانت استراتيجية الاستثمار ، فإن النقطة الأساسية هي أن البحث عن فرصة خلال الفوضى هو تكتيك أفضل دائمًا من التركيز على المفاهيم المسبقة للسلبية والكآبة. بالرغم من عدم وجود ضمانات في الحياة أو الاستثمار ، إلا أن تغيير موقفك يجب أن يمنحك فرصة أفضل في الحصول على المزيد من الخبرات المجزية على حد سواء شخصياً ومالياً.

ركز انتباهك على الأشياء الجيدة - ما الذي يجب عليك خسارته؟

هذه المقالة تظهر أيضا في ناسداك.

صورة عبر iStock.

قد يعجبك ايضا:

هل سيقوم Robo-Advisors Sink بالاستشارات المالية؟

كيف نتوقف عن الأداء ضعيف استثماراتك

مخزون قوي؟ تجنب هذا الخطأ المشترك

5 أشياء يجب معرفتها قبل ممارسة خيارات الأسهم