10 نماذج الضرائب التي تحتاج إلى معرفتها قبل الملف

اطلب من موقع ويب مصلحة الضرائب الحصول على قائمة بجميع نماذج الضرائب الفيدرالية وستحصل على أكثر من 900 نتيجة. هذا الكثير من النماذج.

لحسن الحظ ، ربما لا تحتاج إلى الاهتمام بمعظمها. ولكن في ما يلي 10 نماذج ضرائب أساسية يجب أن تعرفها قبل تقديمها.

ثلاثة منها - W-2 و 1098 و 1099 - هي أشكال قد يتم إرسالها إليك مع المعلومات التي ستحتاجها من أجل تقديمها. أما النماذج الأخرى فهي نماذج قد تحتاجها لملئها كجزء من إقرارك الضريبي.

البيغي: نموذج 1040

النموذج 1040 (ورفاقه 1040EZ و 1040 A) هو نجم العرض الضريبي - وهو الشكل الذي تسجل فيه دخلك وخصوماتك وحساب فاتورة الضرائب الفعلية الخاصة بك. إن "الشكل الطويل" 1040 بحد ذاته عبارة عن صفحتين فقط ، ولكن لملء أكثر من 70 سطرًا ، عليك عادةً ملء الكثير من الأشكال الأخرى.

هناك قواعد حول أي من 1040s الثلاثة التي يمكنك استخدامها ؛ وهنا انهيار سريع.

• نموذج 1040EZ: خدمة النداء الواحد للأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 65 عامًا والذين لديهم أوضاع ضريبية بسيطة جدًا ولا يمكنهم المطالبة بأي ائتمانات أو استقطاعات ، باستثناء الائتمان الضريبي للدخل المكتسب (EITC). يجب أن يكون دخلك الخاضع للضريبة أقل من 100000 دولار.
• نموذج 1040A: أيضا لحالات ضريبية بسيطة إلى حد ما ، مع تطور. على الرغم من أنه لا يمكنك التفصيل ، يمكنك المطالبة ببعض أرصدة الضريبة الشعبية ، ويمكنك خصم فائدة قروض الطلاب ومساهمات حساب الاستجابة العاجلة وعدد قليل من الأشياء الأخرى. يجب أن يكون دخلك الخاضع للضريبة أقل من 100000 دولار.

• نموذج 1040: يمكن لأي شخص استخدامها ، بغض النظر عن حالة التقديم. يمكنك تفصيل جميع الخصومات والائتمانات المسموح بها والمطالبة بها.

لموديلات: جدول أ

الجدول (أ) هو تفصيل الخصومات الخاصة بك - الضرائب على الممتلكات ، والمساهمات الخيرية ، ومصلحة الرهن العقاري ، وضرائب الدولة ، والنفقات الطبية أو واحدة من الخيارات الأخرى التي لا تعد ولا تحصى. إن صلاحياته في تخفيض فاتورة الضرائب تجعله واحدًا من أكثر الأوراق الضريبية قيمة في المجموعة.

بالنسبة لأولئك الذين لديهم دخل استثماري: الجدول B

هذا النموذج يلبي جميع الفوائد والخسائر الخاضعة للضريبة التي تتجاوز 1500 دولار التي حصلت عليها خلال العام. لاحظ الكلمة "خاضع للضريبة". كلما انخفض الإجمالي ، انخفض فاتورتك الضريبية ، وهو أحد الأسباب التي تجعل الحسابات ذات الامتيازات الضريبية مثل الحسابات الاستقصائية IRA و 401 (k) s قيّمة جدًا - فهي لا ترفع دخلك الخاضع للضريبة.

للمستقلين وأصحاب الأعمال الصغيرة: الجدول C

الجدول C (أو الجدول الأبسط C-EZ) هو ما تستخدمه للإبلاغ عن الأرباح والخسائر من الأعمال الحرة أو العربات الجانبية أو أعمال المقاول. كما يمكنك أيضًا خصم النفقات المتعلقة بنمو وتطوير أعمالك ، مثل الإعلانات أو نفقات المكاتب المنزلية أو اللوازم المكتبية. قد تكون قادرًا على الإفلات من استخدام C-EZ الأقصر إذا كانت نفقاتك أقل من 5000 دولار ، وليس لديك أي موظفين ، ولا يوجد مخزون ولا خصم أو خصم مقابل تكلفة منزلك.

للمستثمرين: الجدول د

إذا كنت تتاجر في الأسهم أو السندات أو غيرها من الأدوات ، فإن الجدول D مخصص لك ، حيث يتم احتساب مكاسبك وخسائرك الرأسمالية للسنة. إذا كنت مثل معظم المستثمرين ، فمن المحتمل أن تكون بعض استثماراتك قد حققت أداءً جيدًا ، وربما لم يكن بعضها على الأرجح. الإبلاغ عن كلا النوعين: يمكن أن تصل قيمة خسائرك الصافية إلى 3000 دولار (1500 دولار للمتزوجين والملفات بشكل منفصل) ، والجدول D هو المكان الذي يحدث فيه هذا السحر الرياضي. ستحتاج على الأرجح إلى معلومات من 1099 الخاص بك (راجع أدناه) لإنجازها.

للموظفين العاديين: W-2

تعتبر W-4 نموذجًا تقدمه لصاحب العمل (عادة عندما تبدأ في وظيفة) ، وتوضح مقدار الضريبة المطلوب حجبها من كل شيك راتب. W-2 هو نموذج يرسله صاحب العمل إليك في يناير أو فبراير. ويوضح ذلك ، من بين أشياء أخرى ، المبلغ الذي ربحته وما أسهمت به في خطة التقاعد لشركتك ومقدار الضرائب المستقطعة نيابةً عنك. يتم إرسال نسخة إلى مصلحة الضرائب الأمريكية ، لذا تأكد من إبلاغك بهذه المعلومات بدقة. (ملاحظة جانبية: إذا حصلت على مبلغ ضخم من المال في العام الماضي ، فقم بملء نموذج W-4 جديد لتقليل فترة الاستقطاع - وإلا فإنك تمنح الحكومة قرضًا مجانيًا).

لأصحاب المنازل والطلاب: شكل 1098

إذا كان لديك رهن عقاري ، فستحصل على أحد نماذج الضرائب هذه في البريد. يظهر الفائدة (أكثر من 600 دولار) التي دفعتها على قرض منزلك خلال السنة ، وأن الفائدة على الرهن العقاري قابلة للخصم بشكل عام. قد يحصل الطلاب على 1098-T ، والتي تبلغ عن دفع الرسوم الدراسية التي أدلوا بها ، أو 1098-E ، التي تبلغ عن الفائدة التي دفعتها على قروض الطلاب. قد تكون الفائدة على قرض الطالب والمدفوعات الدراسية قابلة للخصم.

للوظائف المتعددة: نموذج 1099

يأتي النموذج الضريبي 1099 بعدة نكهات ، لكن الأربعة الكبار هم 1099-DIV و 1099-INT و 1099-OID و 1099-MISC. إنها جميع سجلات الإيرادات التي حصلت عليها من مصدر آخر بخلاف صاحب العمل ، وأي شخص أرسل إليك ، أرسل أيضًا نسخة من IRS ، لذلك لا تنس الإبلاغ عن ذلك عند عودتك. باختصار ، يقوم تقرير 1099-DIV بتقديم تقارير عن توزيعات الأرباح والتوزيعات من الاستثمارات. تقارير 1099-INT الفائدة التي ربحتها على الاستثمارات ؛ يأتي الرقم 1099-OID عندما تشتري سندًا أو سندًا بأقل من القيمة الاسمية ؛ و 1099-MISC هو لمعظم كل شيء آخر غير مشتقة من الاستثمارات ، مثل المال دفع العميل لك للعمل لحسابهم الخاص.

للأشخاص الذين ارتكبوا خطأ: Form 1040X

إذا قمت بتقديم الإرجاع الخاص بك ثم أدركت أنك ارتكبت خطأ ، فإن 1040X سيحفظ لحم الخنزير المقدد الخاص بك.قد تحتاج إلى تضمين نسخ من نماذج الضرائب الأخرى الخاصة بك عند تقديمها (اذهب إلى هنا لمعرفة المزيد عن تعديل عائدك). لاحظ أنه سيتعين عليك تقديم هذا النموذج على الورق وإرساله بالبريد بالطريقة القديمة ، لذا تأكد من الاحتفاظ بنسخة من جميع المستندات الداعمة ، والنظر في إرساله بالبريد المعتمد. إذا اكتشفت أنك مدين أكثر بسبب خطأك ، فلا يزال بإمكانك الدفع عبر الإنترنت.

للأشخاص الذين يحتاجون إلى مزيد من الوقت: النموذج 4868

يمكنك تقديم هذا النموذج مع مصلحة الضرائب الأمريكية بحلول الموعد النهائي في نيسان - يمكنك حتى إجراء ذلك عبر الإنترنت - وستشتري لنفسك امتدادًا حتى تشرين الأول. احذر: يجب عليك إجراء تقدير جيد لما تدين به لمصلحة الضرائب وإرسال بعض أو كل ذلك المبلغ مع طلب الإضافة. إذا كانت الدفعة المقدرة التي ترسلها في شهر أبريل أقل من المبلغ الذي تدين به فعليًا ، فستحتاج إلى دفع فائدة للفرق. ولا تفوّت الموعد النهائي الممدّد: يمكن لمصلحة الضرائب أن تأمرك بعقوبة تأخير متأخرة بنسبة 5٪ من المبلغ المستحق عن كل شهر أو شهر جزئي متأخر لعودتك.

تينا أوريم كاتبة في موقع Investmentmatome ، وهو موقع إلكتروني للتمويل الشخصي. البريد الإلكتروني: [email protected].

تم تحديث هذه المشاركة في 1 شباط 2017.