خدعة أو علاج: أفضل 5 مخططات بونزي في كل العصور

"الاحتيال في الاستثمار الذي يشمل دفع عوائد مزعومة للمستثمرين الحاليين من الأموال التي ساهم بها مستثمرون جدد".

باختصار ، لا توجد أرباح فعلية. يعد المجرم المستثمرين بعوائد عالية ، والتي يتم دفعها بعد ذلك عن طريق الأموال الجديدة القادمة من مستثمرين آخرين بدلاً من المصدر الشرعي للأرباح التي تم الوعد بها. هذا يمنع أو يؤخر النظام من اكتشافه ، على الأقل في البداية ، لأنه في البداية يتم استرضاء المستثمرين ويبدو أنهم يشاهدون ثمار استثماراتهم. تمت تسمية Ponzi Schemes على اسم تشارلز بونزي ، الفنان الشهير في العشرينات من القرن العشرين ، والذي وجد طريقة معقدة لسداد مستثمرين كبار من خلال تدفقات نقدية جديدة بينما كانوا يعملون في حيرة من الخسارة وجمع الديون طوال الوقت.

لا تزال تبحث عن زي هالوين جيد؟ إذا كنت تبحث عن اللباس "الخوف من التمويل" هذا الهالوين ، فقد يكون هؤلاء الأشخاص مصدر إلهام لك (وتحقق أيضًا من قائمة Toper Nerdiest Fashion في موقعنا أيضًا).

نقدم لكم الآن أفضل 5 مخططات أسوأ Ponzi في التاريخ (منذ Ponzi) كما تم قياسها ليس فقط من خلال المبالغ الضخمة من الأموال المفقودة ، ولكن أيضًا بسبب جرعتها المذهلة والعصبية وحتى الإبداع في بعض الأحيان.

1. مخطط بونزي الأصلي: طابور البياض (1920)

تشارلز بونزي ، رجل أعمال إيطالي تحول إلى فنان ، وجد أن التضخم بعد الحرب في حقبة ما بعد الحرب العالمية الأولى كان الشيء المثالي للاستفادة منه. مع تاريخ في التهريب والقمار ، سرعان ما علم أنه يستطيع شراء كوبونات رد دولية (نوع من الطوابع البريدية) بثمن بخس في إيطاليا وتبادلها للطوابع الأمريكية ذات القيمة الأعلى ، وبالتالي الاستفادة من صافي الفرق في القيمة (المراجحة: لا غير قانوني في حد ذاته). بعث المال إلى الأقارب في إيطاليا لشراء المزيد من الطوابع الرخيصة لإرسالها إلى أمريكا لاستبدالها بالمزيد.

لكن الطوابع واجهت البيروقراطية ولم يكن قادراً على استبدالها كما هو مأمول - وهذا لم يمنع بونزي من أخذ أموال المستثمرين.

وبدأ في تقديم وعود المستثمرين بأرباح بنسبة 100٪ في 90 يومًا ، ثم بدأ في زيادة عملياته من خلال تقديم وعود كبيرة إلى أولئك المستعدين للاستثمار ، وتوظيف وكلاء لجمع المزيد والمزيد من أموال المستثمرين. وسرعان ما جلب الملايين نقداً ، لكنه لم يكن قادراً إلا على سداد مستحقات كبار السن من الأموال الجديدة القادمة. ومن دون علمه ، كان يعمل بخسارة صافية ، وبدأت السلطات المحلية في الشك.

بعد وسائل الإعلام ، نتج عن التحقيقات التي أجرتها المصارف وماساتشوستس في الولايات المتحدة قصة في الصفحة الأولى حول ماضيه الإجرامي ودينه الحالي البالغ 7 ملايين دولار ، حيث تم اعتقاله بتهمة الاحتيال عبر البريد. فقد أسقط 6 بنوك محلية و 20 مليون دولار من أموال المستثمرين (أكثر من 225 مليون دولار من أموال اليوم) في هذه العملية.

2. بيرني مادوف: نصف قرن من "ضرب" الأسواق (2008)

هل تعتقد أن خطة بونزي لا يمكن أن تحدث في هذا اليوم وهذا العصر؟ ليس بهذه السرعة. انهار مخطط مادوف في عام 2008 ، حيث بلغت خسائر المستثمرين 18 مليار دولار والخسائر الإجمالية في نطاق 65 مليار دولار. أوتش. تدير مادوف المستثمرين الواعدين بطريقة طويلة الأجل للتغلب على السوق ، بدلاً من الأرباح الفاحشة على المدى القصير. هذا جعلها تبدو أكثر شرعية لهم مع مرور الوقت.

الحقيقة المخيفة؟ استمر مخطط مادوف لما يقرب من 50 عامًا غير مكتشوفًا ، على الرغم من تقديم العديد من النصائح للمبلغين إلى الحكومة ، قبل أن يتم تسليمه في النهاية من قبل أبنائه. تم تأسيس شركة Bernard L. Madoff Investment Securities LLC في عام 1960 وكانت تعمل حتى اعتقال Madoff في عام 2008

حتى أن هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أجرت تحقيقاً لمعرفة كيف تمكن مخطط مادوف من الاستمرار لفترة طويلة. استمتعوا ب 150 سنة في السجن ، بيرني.

3. The Kubus Scheme: The Beauty of Rotten Milk (1984)

قرر رجل الأعمال الجنوب أفريقي أدريان نيودت تسويق الثقافات القائمة على الحليب في جدته ، ووعد المستثمرين بمنتجات العناية بالبشرة الناجحة التي تعتمد على هذا المكون الخاص. يبدو جذاب بالنسبة لنا.

المشكلة؟ لم يتم بيع أي منتج جمال على الإطلاق. لقد كان يبيع "منشط" النبات المجفف المستخدم في إنشاء مزارع الحليب للمستثمرين الآخرين ، الذين اضطروا بعد ذلك إلى زراعة الثقافات وإرسالها بالبريد. هذه الثقافات نفسها كانت على الفور ، ثم أعيد بيعها كمنشطين مرة أخرى ، إلى مجموعة جديدة من المستثمرين الساذجين.

كما أحضر Kubus أعماله "أدوات المنشط" إلى الولايات المتحدة ولكن تم إعلانها في نهاية المطاف اليانصيب غير القانوني من قبل حكومة جنوب أفريقيا وأغلقت.

4. مخطط هرم MMM: إلى روسيا ، مع الحب (1994 و 2011)

في السنوات الأولى من روسيا ما بعد الشيوعية ، كانت اللوائح المالية غامضة (وغير منفذة إلى حد كبير) لذلك كان كل شيء لعبة عادلة. كان سيرجي مافرودي ، الذي يشار إليه أحيانًا باسم "بيرني مادوف" في روسيا ، يدير شركة MMM نظرًا لتطورها إلى شركة الاستثمار الأكثر شهرة في البلاد في ذلك الوقت. لذلك عندما بدأ العرض في مجال العائدات التي تصل إلى 2،000٪ سنويًا دون حد أدنى من الاستثمار ، هرع الروس للتسجيل.

الجزء الاكثر وحشية؟ ذهب Mavrodi إلى السجن في عام 2003 وأطلق سراحه في عام 2007 ، ليبدأ قريبا خطة مماثلة أخرى يطلق عليها اسم "MMM-2011" في حين يوسع أيضا عملياته إلى الهند مع ما كان يسمى "MMM الهند." تم إيقاف هذه العمليات في وقت سابق في عام 2012 ، لكنه أشار إليهم علانية على أنها خطط هرمية على مدونته ، حيث أن النظام القانوني الروسي لم يكن مجهزًا لمعاقبة هذه الهياكل المالية.

إذا بدت الأسواق المالية الروسية غامضة قليلاً بالنسبة لك ، فهذا هو أحد الأسباب التي تجعلها سيئة السمعة. واحدة من أكبر مخططات Ponzi في جميع الأوقات ، تم الحفاظ على خطة عام 1994 تحت غطاء ولا نزال لدينا فقط تقديرات عامة عن عدد الأشخاص والأموال التي تأثرت بها.

5. التعاونيات الهايتية: مدمرات الناتج المحلي الإجمالي (2001)

في هاييتي في أوائل عام 2000 ، استخدم الآلاف من الهايتيين مدخراتهم في الاستثمار في التعاونيات التي وعدت من غير المردود من 10 ٪ إلى 15 ٪ عوائد شهرية.

في البداية حافظت هذه التعاونيات على غطاء من الشرعية لأن مندوبي المبيعات وعدوا بأنهم "مدعومون من الحكومة" وأن نجوم البوب ​​الهايتية كانوا بمثابة المتحدثين باسم القضية. لكن للأسف سرعان ما أصبح واضحا أن هذه التعاونيات ، التي تم الإشادة بها في البداية على أنها "رأسمالية الشعب" ، لم يتم تنظيمها بشكل صحيح وكان المجرمون يهربون من الأموال المستثمرة. فقدت الأسر في جميع أنحاء هايتي منازلها ، وسياراتها ، ومدخراتها في الحياة في ما بدا في البداية وكأنه مشروع "ثراء سريع" شرعي.

لقد سرقت عمليات الاحتيال التعاونية المختلفة التي اجتاحت هايتي في هذا الإطار الزمني حوالي 240 مليون دولار - ربما ليس بالكثير حسب المعايير الدولية ، ولكن هذا يعادل حوالي 60٪ من الناتج المحلي الإجمالي في هايتي في ذلك الوقت. إنها حقا تضر بالاقتصاد الكلي للبلد ، الذي يكافح بالفعل.

خدعة أو عقاقير احترس: احترس من برنامج Ponzi Red Flags

احذر دائمًا من أي مجموعة استثمارية تقدم عوائد عالية مع مخاطر منخفضة أو معدومة. كما نعلم جميعًا ، فإن أي فرصة عوائد استثمار عالية تنطوي أيضًا على مخاطر عالية - هكذا تعمل. وفي بعض الأحيان يكون من غير الواضح ما إذا كان مخطط Ponzi هو النية الأصلية للمستثمر ، ولكن على المستهلكين اليوميين أن يكونوا حذرين مع ذلك.

تلاحظ هيئة الأوراق المالية والبورصات أنه إذا كنت تعتقد أنك تعثرت في خطة بونزي ، فيمكنك أن تصبح معلنًا عن المخالفات: اتصل بـ SEC عبر الهاتف على (800) 732-0330 أو عبر الإنترنت على http://www.sec.gov/complaint.shtml.

الأخلاقية للقصة: الثراء السريع المخططات نادرا ما تتظاهر كما أعلن مقدمًا. خذها منا: فالخدعة أو العلاج هو نشاط أفضل بكثير في عيد الهالوين مما هو عليه في بقية العام.