الطريقة الذكية لشراء أسهم أجنبية

قبل عقد من الزمان ، كانت فكرة شراء تداول الأسهم في بلد أجنبي بمثابة حلم الأنبوبة للجميع لكن اختيار عدد قليل من المستثمرين. في الواقع ، لا يستطيع المستثمرون والمؤسسات الأثرياء أن يستثمروا إلا في الخارج.

لكن المستثمرين الصغار المتعطشين للأسهم الخارجية أصبحوا يسافرون كل يوم. لقد وصلت الديمقراطية إلى "وول ستريت" ، وأصبح من الممكن الآن تداول الأسواق التي لا يمكن الوصول إليها في السابق بسهولة وبتكلفة زهيدة من قبل الجميع.

تتيح لجنة الأوراق المالية والبورصة الآن للوسطاء الأجانب البيع مباشرة إلى المستثمرين الأمريكيين. كانت هذه الممارسة محظورة في السابق منذ انهيار وول ستريت عام 1929. كما أن العديد من شركات الوساطة الأمريكية الأخرى توفر إمكانية الوصول المباشر إلى الأسواق في تورنتو وطوكيو وباريس وهونغ كونغ وأستراليا ولندن وغيرها.

الآن ، معظم لا يمكن لوسطاء الخصم العاديين عبر الإنترنت منحك إمكانية الوصول المباشر إلى الأسواق الدولية حتى الآن (إلا أن هذا يتغير كل يوم). في الوقت الحالي ، يجب ألا تدع هذا يشكل عائقًا.

إذا كنت تتطلع إلى الوصول إلى الأسواق الخارجية ، فكل ما تحتاجه هو أن تبدأ حسابًا مع شركة وساطة تقدم تداولًا دوليًا (ونقوم بالتعريف بالعديد منها في الأقسام التالية)

في الواقع ، يمكن للمستثمرين الذين يأخذون بضع دقائق لفتح حساب مع إحدى شركات الوساطة التي ندرجها أن نتداول في الأسواق الخارجية اليوم. لكن بالنسبة لأولئك الذين ما زالوا على السياج حول بدء حساب جديد للاستثمار دوليا ، قد لا تعرف بالضبط ما كنت في عداد المفقودين.

لماذا بعض من أكبر الشركات في العالم تجنب الأسواق الأمريكية

كما تعلمون ، هناك عدد من الشركات الأجنبية المتداولة في البورصات الأمريكية في شكل إيصالات إيداع أمريكية (ADRs). تمثل ADRs مناصب الملكية في أسهم الشركة الأجنبية. ويتاجرون في بورصات الولايات المتحدة ويوزعون أرباحًا بالدولار الأمريكي. هذه الأسهم سهلة الشراء مثل أي أسهم عادية ، ويمكن شراؤها في أي حساب سمسار.

[يمكنك معرفة المزيد عن الاستثمار في الشركات الأجنبية عبر ADR في برنامجنا التعليمي الشهير ، A Primer on American Depository Receipts]

ومع ذلك ، فإن التفاعلات العكسية (ADR) ليست هي السوق المزدهر للتداول الدولي الذي كانت عليه في السابق. لسنوات ، لعبت ADRs دورا حاسما في وول ستريت - ثم جاء قانون ما بعد انرون ساربانيس أوكسلي.

فرضت Sarbanes-Oxley متطلبات جديدة مرهقة ومكلفة على الشركات المدرجة. ووفقًا لأحد الاستطلاعات ، يمكن لشركة Fortune 500 أن تتوقع أن يبلغ متوسط ​​تكلفة الالتزام 5.1 مليون دولار سنويًا في أعقاب التشريع. ليس من المستغرب أن تكون إصدارات ADR الجديدة غير موجودة تقريبًا.

لماذا يجب على الشركات الدولية أن تتعامل مع كل هذه المشاكل عندما تنتشر جحافل من المستثمرين الجدد المتلهفين في جميع أنحاء العالم ، وخاصة في الاقتصادات الناشئة في آسيا؟ لسوء الحظ ، فإن تجمع ADRs الذي يمكن للمستثمرين الأمريكيين أن يغطسوا به يذوب بسرعة.

حتى بعض الشركات الرائدة في العالم - بما في ذلك Hon Hai Precision Industries في تايوان ، أكبر شركة في العالم لتصنيع الإلكترونيات - حدود للمستثمرين الأمريكيين. لم تضايق هذه الشركات التسجيل لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات ، ولم يكن لديها حتى ADRs.

النقطة هي ، في حين أنها توفر وصول دولي ثمين ، إذا كنت تريد أفضل الأسهم الأجنبية ، لا يمكنك أن تستريح فقط شراء ADRs. بدلاً من ذلك ، من خلال توسيع خيارات الوساطة الخاصة بك قليلاً ، يمكنك شراء أي نوع من الأمان في العالم.

ما الذي تبحث عنه في الوسيط

لاحقًا في هذه المقالة ، هناك العديد من الوسطاء الذين يقدمون تداولاً سهلاً في البورصات الأجنبية لمحة. ولكن قبل أن تنزل إلى القائمة وتختار وسيطًا دوليًا بشكل عشوائي ، هناك بعض النقاط التي ستضعها في الإعتبار …

• هل تجري صفقات الوسيط فعليًا على عملات أجنبية ، أو على "الأوراق الوردية" الأمريكية. ؟ عادة ما تحتوي صفقات الأوراق الوردية على "فروقات" واسعة بين سعر العرض والطلب للسهم. هذه الفروق تنتج تكلفة خفية لا يدركها العديد من المستثمرين. يساعد الشراء أو البيع مباشرة على العملات الأجنبية على تقليل هذه المشكلة.

• ما هي خصوصيات التعامل مع أسعار الصرف على الصفقات والأرباح؟ لا ينبغي أن يكلف صرف العملات سوى بضعة أعشار بالمائة على التجارة ، ولكن يمكن أن يتأثر المستثمرون غير المتجاولين بتكاليف أعلى بكثير إذا لم يقوموا بواجبهم المنزلي.

• ما هي هيكل العمولة / الرسوم للتداول في الخارج؟ هل هناك حد أدنى لمبالغ المعاملة أو الرسوم الخاصة أو التكاليف المخفية أو أي رسوم أخرى متنوعة؟ يجب أن يكون معظم السماسرة قادرين على تقديم قائمة بجميع الرسوم الخاصة بالتجارة الخارجية قبل أن تستثمر.

• هل مسموح لك بوضع أوامر محددة على صفقاتك في الخارج؟ كما هو الحال بالنسبة للأوراق المالية الأمريكية المتداولة ، قد يكون هناك فارق كبير بين سعر العرض والطلب لأمن أجنبي. باستخدام أمر محدد ، يمكنك ضمان شراء أو بيع أحد الأوراق المالية بسعر معين أو إلغاء الطلب.

تمثل الشركات في درسنا التالي بعض أكثر الخيارات الواعدة لشراء الأسهم الأجنبية.

الوساطة افتتاح أسواق أجنبية للمستثمرين الأمريكيين

يورو باسيفيك كابيتال

مقرها في الولايات المتحدة ، تعد شركة يورو باسيفيك كابيتال شركة وساطة كاملة الخدمات متخصصة في الأسواق الأجنبية والأوراق المالية. تتمتع الوساطة بعلاقات مباشرة مع عدد من مكاتب التداول الأجنبية ، مما يساعد عملائها على تجنب الفوارق الكبيرة التي يفرضها عادة صانعو السوق الأمريكيون للأوراق المالية الأجنبية ، مما يقلل من التكاليف.

على الرغم من أن الشركة متخصصة في الاستثمارات الأجنبية ، فإنها توفر الوصول إلى جميع الأسهم الأمريكية. كما تقدم الوساطة مجموعة كاملة من الخدمات التي تتراوح بين حسابات التقاعد وحسابات الائتمان ، والتخطيط المالي الكامل ، وحسابات التدقيق ، والتأمين على الحياة ، والمعاشات.

الأسواق المتداولة

: الأرجنتين ، أستراليا ، النمسا ، بلجيكا ، البرازيل ، كندا ، تشيلي وكولومبيا وكوستاريكا والدنمارك ومصر وفنلندا وفرنسا وألمانيا وغانا واليونان وهونغ كونغ وأيسلندا والهند وأيرلندا وإسرائيل وإيطاليا واليابان وكينيا وكوريا ولوكسمبورغ وماليزيا والمكسيك والمغرب وهولندا نيوزيلندا ونيجيريا والنرويج وبنما وبيرو والفلبين والبرتغال وروسيا وسنغافورة وجنوب افريقيا واسبانيا والسويد وسويسرا وتايوان وتايلاند وتركيا وتونس والمملكة المتحدة والولايات المتحدة وفنزويلا وزيمبابوي E * التجارة

اسم مألوف للعديد ، خصم الوسيط عبر الإنترنت E * Trade هي شركة وساطة رئيسية في مجال التجارة الدولية. وقد فتحت الشركة ستة من أكبر الأسواق الدولية لعملائها ، والتي يمكن الوصول إليها جميعها من خلال منصة التداول عبر الإنترنت. وكما يمكنك الدخول في عملية تداول عبر الإنترنت لأمن أميركي ، يمكنك القيام بنفس الشيء بسهولة بالنسبة للأوراق المالية الأجنبية باستخدام E * Trade - وحتى القيام بذلك بالعملة المحلية.

قد يكون التداول مع الوساطة خيارًا شائعًا ، لا سيما أن ملايين المستثمرين لديهم بالفعل حساب E * Trade. وفي الوقت الذي توفر فيه الوساطة وصولاً مباشراً إلى ستة أسواق خارجية شهيرة ، فإنها تتيح لك الوصول غير المباشر إلى الأسهم في العديد من البلدان الأخرى. ويرجع ذلك إلى أن الشركات في الأسواق الأصغر تسرد أسهمها في سوق الأسهم في أسواق أكبر. لذلك قد يتداول السهم في بولندا ، ولكن من المرجح أن يكون له أسهم مدرجة في البورصة الألمانية أيضًا.

توفر E * Trade أيضًا عددًا من أدوات البحث والاستثمار ، بالإضافة إلى تداول الخيارات ، وتخطيط التقاعد ، و الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.

Markets Traded

: Canada، France، Germany، Hong Kong، Japan، United Kingdom، and United States EverTrade (EverBank)

started in Jacksonville، Fla.، EverBank offers online الوساطة الخصم ، EverTrade ، باعتبارها واحدة من العديد من الخدمات المالية المتنوعة. تمنح EverTrade العملاء إمكانية الوصول إلى مجموعة من الأسواق الخارجية ، فضلاً عن الأوراق المالية المحلية وصناديق الاستثمار المشتركة. لا يوجد حد أدنى للحساب أو رسوم صيانة ، على الرغم من أن 50 دولارًا أمريكيًا لكل عملية تداول لصفقات الأسهم الأجنبية قد تضرب بعض المستثمرين على أنها منخفضة للغاية. ومع ذلك ، بالنظر إلى الأسعار التي يتقاضاها العديد من وسطاء الخدمات الكاملة ، فإن هذا المبلغ ليس باهظًا للغاية.

تم تصميم EverTrade لكل من المستثمرين ذوي الخبرة والمبتدئين ، ويقدم مجموعة واسعة من موارد البحث والأدوات والمشورة. تقدم EverTrade الخدمات المصرفية من خلال نظيرتها من EverBankالأسواق المتداولة

: أستراليا ، النمسا ، كندا ، الدنمارك ، فنلندا ، فرنسا ، ألمانيا ، هونغ كونغ ، إيطاليا ، اليابان ، المكسيك ، هولندا ، نيوزيلندا ، النرويج ، روسيا ، سنغافورة ، جنوب أفريقيا ، إسبانيا ، السويد ، سويسرا ، تايلاند ، المملكة المتحدة ، والولايات المتحدة

Interactive Brokers

Interactive Brokers هي شركة وساطة خصم تعمل في الغالب على المتداولين المحترفين - صناديق التحوط ، ومديري الأموال ، والمؤسسات الأخرى التي تتاجر بعشرات الآلاف من الأسهم كل يوم - ولكنه يقبل أيضًا حسابات المستثمر الفردي. هذه نعمة كبيرة لأي شخص يتطلع إلى شراء أوراق مالية أجنبية ، لأنه بالإضافة إلى الأسواق الأمريكية ، يوفر Interactive Brokers للمستثمرين إمكانية الوصول إلى الأوراق المالية في 70 بورصة حول العالم.

واحد التحذير: على الرغم من أن أنظمة المستثمرين الفرديين هي سهلة الاستخدام ، إلا أن الوسطاء التفاعليون يميلون إلى تلبية احتياجات المستثمرين الأكثر تطوراً - حيث يليق بتجسيدها الأولي كخدمة تجارية للمتخصصين. في الواقع ، يتطلب الأمر من المستثمرين الأفراد أن يفيدوا بأنهم نفذوا 100 صفقة على الأقل قبل فتح حساب. إذا كنت حقا مستثمرا مبتدئا ، قد لا يكون Interactive Brokers أفضل خيار.

Markets Traded

: Australia، Belgium، Canada، France، Germany، Hong Kong، Italy، Japan، Mexico، Netherlands، Singapore وكوريا الجنوبية وأسبانيا والسويد وسويسرا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة

NobleTrading

NobleTrading هي شركة تجارة إلكترونية على الإنترنت مقرها في نيويورك. على غرار الوسطاء التفاعليين ، تم تصميم Noble مع المستثمرين ذوي الخبرة في الاعتبار. يمكن للمستثمرين وضع الصفقات من خلال منصة التداول عبر الإنترنت للشركة أو من خلال التحدث مع أحد الممثلين عبر الهاتف. وتفخر الشركة بخدمة العملاء وتعدك بالقدرة على التحدث مع ممثل حي على الفور عند الاتصال - كما تتوفر الدردشة عبر الإنترنت إذا كنت تفضل ذلك. وفي كلتا الحالتين ، فإن هذا التركيز على خدمة العملاء يعد ميزة إضافية بالنسبة لأولئك غير المعتادين على التجارة الدولية.

يمتد نطاق نوبل إلى أكثر من 20 سوقًا مختلفة ، مما يوفر للمستثمرين الكثير من الخيارات. كما تقدم الوساطة العديد من الأدوات للمستثمرين وتتعامل مع الخيارات والعقود الآجلة وتجارة الفوركس كذلك.

Markets Traded

: Australia، Austria، Belgium، Canada، Denmark، Finland، France، Germany، Greece، Hong Kong وايرلندا وايطاليا واليابان وماليزيا والمكسيك وهولندا ونيوزيلندا والنرويج وروسيا وسنغافورة وجنوب افريقيا واسبانيا والسويد وسويسرا وتايلاند والمملكة المتحدة والولايات المتحدة

-------- -------------------------------------------------- -------------------------------------------------- ------- PS الأسهم الأجنبية ليست هي الطريقة الوحيدة للمستثمر الفرد لتنويع في بلدان أخرى. انقر هنا لمعرفة كيفية التحوط ضد مخاطر ضعف الدولار عن طريق تداول العملات الأجنبية في أساسيات تداول الفوركس.