محلل الأوراق المالية تعريف & مثال |

ما هو:

A محلل الأوراق المالية يجمع ويفسر البيانات حول الأوراق المالية والشركات والاستراتيجيات المؤسسية ، الاقتصادات أو الأسواق المالية. يسمى محللو الأوراق المالية في بعض الأحيان محللين ماليين ، محللي أسهم أو محللين استثماريين (على الرغم من وجود تمييز بين هذه العناوين).

كيف يعمل (مثال):

يتطلب عمل الكثير من محللي الأوراق المالية جمع البيانات من المنشورات ، الباحثين ومصادر أخرى خلق نماذج مالية وكتابة التقارير أو تقديم العروض.

محللون للأوراق المالية يمكن أيضا أن تكون المشاركة بشكل كبير مع عمليات الدمج والاستحواذ ، والاستشارات ، واستراتيجية الشركة ، والإفلاس ، وعدد لا يحصى من العمليات الهامة من الناحية المالية. يعمل معظم محللي الأوراق المالية لصالح بنوك الاستثمار وشركات الأسهم الخاصة وشركات رأس المال الاستثماري وصناديق التحوط وشركات الأبحاث. يدرسون عادة ويقدرون تقديرات الأرباح للشركات في قطاع صناعي أو صناعي معين. وينشرون بانتظام تقارير حول هذه الشركات ويقومون بشراء وبيع التوصيات بشأن تلك الأسهم ، التي يدفعها العملاء والأطراف الثالثة للقراءة.

يجب أن يكونوا قادرين على العمل بشكل جيد مع العملاء والأقران ورؤسائهم ؛ شرح أفكارهم بسرعة وبدقة ؛ لديك مهارات العرض ؛ وكن واثقًا للغاية مع جداول البيانات والأرقام. بعض السفر الكثير. عادة ما يعمل محللو الأوراق المالية لأسابيع عمل طويلة إلى حد كبير ، ولا سيما في وقت مبكر من حياتهم المهنية ، ويجب عليهم مواكبة التطورات في شركاتهم وصناعاتهم وأي شيء يمكن أن يؤثر على تلك الشركات والصناعات.

وغالبا ما يكون محللو الأوراق المالية في مرحلة البكالوريوس أو درجات رجال الأعمال الخريجين ، ولكن العديد من شركات الاستثمار تدرب محللين على مستوى الدخول ، مما يعني أن الحصول على درجة جامعية في الأعمال التجارية ليس من الضروري دائما إذا كان المرشح يظهر الكفاءة. كما يدخل بعض المحللين في برنامج محلل مالي معتمد (CFA) لتعزيز أوراق اعتمادهم. يتحول العديد من محللي الأوراق المالية إلى محللين كبار ، ومصرفيين استثماريين ، ومستشارين ، ومستشارين ، ومديرين ماليين كبار.

لماذا الأمر يهم:

الغرض من محلل الأوراق المالية هو مساعدة الناس على اتخاذ القرارات. يقوم محللو الأوراق المالية بجمع وتفسير البيانات للقيام بذلك ، وكثيراً ما يضطرون إلى عرض الأحداث. وللقيام بذلك بشكل جيد ، يجب على المحلل أن يظل في مقدمة اتجاهات الصناعة والشركة واتجاهات السوق والاتجاهات الاقتصادية واللوائح الجديدة والتغييرات في قواعد المحاسبة وغيرها من المعلومات.

لهذا السبب ، يتحمل محللو الأوراق المالية درجة كبيرة من المسؤولية. تؤثر نتائج تحليلاتهم على قرارات المستثمرين ، وقد يعني خطأ في جدول البيانات أو جزء من المعلومات التي تم تجاهلها ، عن غير قصد ، تقديم التوصيات الخاطئة ، والتي قد تكون لها عواقب بعيدة المدى.