Personal Financial Advisor Definition & Example
Hot Job # 50 - Personal Financial Advisor
جدول المحتويات:
What is is:
A personal financial advisor (also spelled personal financial adviser) هو متخصص في الاستثمار المتعلم الذي يساعد الناس على تحديد الأهداف المالية طويلة الأجل والوفاء بها.
كيف يعمل (مثال):
مستشار مالي شخصي يشبه مستشار الاستثمار والمخطط المالي ومدير الاستثمار أو مستشار استثماري
يقوم المستشار المالي الشخصي بتحليل الوضع المالي الحالي للعميل ويساعد العميل على وضع أهداف مالية معقولة وقابلة للتحقيق. يمكنه أو يمكنها معالجة مجموعة واسعة من الأسئلة بكفاءة. كما يقدم المستشارون الماليون الشخصيون توصيات حول الاستثمار ، ويقدمون نصائح موضوعية ويساعدون العملاء على موازنة العواقب المالية لقرارات الحياة. كما أنها تساعد العملاء على البقاء منظمين.
يجب أن يكون لدى المستشارين الماليين الشخصيين خبرة في التخطيط الضريبي وتخصيص الأصول وإدارة المخاطر وتخطيط التقاعد وتخطيط العقارات لمساعدة العملاء في جميع مراحل الحياة وفي مختلف الظروف. في بعض الحالات ، يسمح العميل لمستشاره المالي الشخصي بالعمل كأمانة ، مما يعني أن العميل يمنح المستشار المالي الشخصي إذنًا لاتخاذ القرارات نيابةً عن العميل دون استشارة العميل للموافقة مسبقًا. وغالباً ما يتقاضى المستشارون الماليون الشخصيون في كل ساعة أو يفرضون على العميل نسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة.
لماذا يهم الأمر:
المستشارون الماليون الشخصيون يساعدون الملايين من الناس على التنظيم المالي ومساعدتهم على اتخاذ قرارات الحياة التعليمية.
في معظم الولايات ، يمكن لأي شخص أن يطلق على نفسه مستشارًا ماليًا شخصيًا نظرًا لوجود عدد قليل من متطلبات الترخيص وقلة التنظيم. هناك العديد من أوراق الاعتماد التي يمكن للمستشارين الماليين الحصول عليها ، ولكن الأكثر شيوعًا هو تعيين المخطط المالي المعتمد (CFP). يجب على المستشار اجتياز اختبار CFP ، والحصول على مستوى مناسب من التعليم المسبق ، وتوقيع مدونة أخلاقيات ، وله عدة سنوات من الخبرة في التخطيط الفعلي قبل الحصول على حق استخدام تسمية CFP. يجب على CFP أيضا الحصول على عدد معين من الساعات من التعليم المستمر كل عام للحفاظ على التعيين.
العديد من المنظمات تساعد الناس في العثور على المستشارين الماليين المؤهلين ، بما في ذلك الرابطة الوطنية للاستشارات المالية (NAPFA) ، جمعية التخطيط المالي (FPA) ومجلس التخطيط المالي المعتمد للمعايير.
