LearnVest Profile: كيف يعمل برنامج ActionVest على جعل أمريكا أكثر صحية من الناحية المالية

بواسطة Alexa von Tobel و CFP® و المؤسس / المدير التنفيذي لـ LearnVest.com

عندما كنت أتخرج من الكلية واتجهت إلى وظيفة في وول ستريت ، أدركت أنه على الرغم من تعليمي الممتاز ، لم أتعلم أبداً كيف أتعامل مع مالياتي الشخصية. كان لدي الكثير من الأسئلة: ما هو الفرق بين روث والجيش الجمهوري الايرلندي التقليدي؟ ما يذهب إلى درجة الائتمان الخاصة بي؟

أدركت أيضا أنني كنت ليس وحده. لا يتم تدريس التمويل الشخصي في معظم المدارس الثانوية ، أو الكليات ، أو المدارس العليا في جميع أنحاء البلاد. وعندما انتقلت إلى الكتب للحصول على مزيد من المعلومات ، لم أتمكن من العثور على مصدر تحدث معي.

نشر محو الأمية المالية

رأيت المشكلة في السوق وقررت أن الوقت قد حان لإصلاحها. في عام 2008 ، مع انهيار عالم المال ، قررت أن أغتنم إجازة من كلية هارفارد للأعمال وركزت بدوام كامل على بناء حل: LearnVest.

في LearnVest ، مهمتنا هي مساعدة الأفراد على إحراز تقدم في أموالهم. في سبتمبر 2009 ، ظهرت LearnVest كشركة TechCrunch50. ومنذ ذلك الحين ، جمعنا ما يزيد عن 41 مليون دولار كتمويل (بقيادة مستثمرين مثل Accel Partners) وهم متحمسون للنمو الهائل الذي شهدناه.

ما تعلمته LearnVest

منذ أن بدأت LearnVest ، تحدثت إلى الآلاف من الأشخاص الذين يشتركون في نفس التوتر والقلق حول المال. لقد عمل فريقنا بلا كلل لإيجاد حل غير متحيز وميسور التكلفة لهم. لقد أنشأنا LearnVest Planning ، وهو مستشار استثمار مُسجَّل ، يمتلك مخططًا ماليًا معتمدًا يعمل في جميع أنحاء البلاد. ولقد طورنا برنامج LearnVest Action Action - وهو برنامج من سبع خطوات يمشي للعملاء من خلال الركائز الأساسية لحياة مالية صحية. نحن نغطي كل شيء من التنظيم إلى التخطيط للمستقبل لحماية نفسك بنوع التأمين المناسب.

كيف نساعد الناس على تحسين حياتهم المالية؟ يواجه خبراء التخطيط في LearnVest التحديات والتحديات التي يمكن أن تساعد العملاء في الاقتراب من أهدافهم. ولمزيد من تشجيع عادات الموازنة الصحية ، أنشأنا مركز المال ، وهو أداة إدارة مالية شخصية مجانية تسمح للأعضاء بمشاهدة جميع حساباتهم في مكان واحد. عند استخدام هذه الأداة ، يمكن للأعضاء مراقبة نشاط الإنفاق ، وإنشاء ميزانية مخصصة ، وتتبع التقدم المحرز في تحقيق أهدافهم. كما تتيح المنصة المشاهدة المشتركة لحسابات الأعضاء ولوحة المعلومات بين العميل وخبير التخطيط في LearnVest.

كما نقدم التعليم الذي وجدته غير موجود في المسار الأكاديمي الخاص بي. نحن نخلق الكثير من المحتوى الأصلي من خلال الرسالة الإخبارية اليومية لـ LearnVest Daily وبرنامج Bootcamps (برامج البريد الإلكتروني من أسبوعين إلى ثلاثة أسابيع حول الموضوعات المالية الرئيسية مثل بناء حياتك المهنية ، ولديك طفل ، وشراء منزل والعديد من الآخرين). لجعل أعضائنا أكثر ذكاء حول أموالهم.

تعطيل الصناعة

في LearnVest ، نعتقد أن التخطيط المالي لا ينبغي أن يكون ترفًا. سأذهب إلى حد القول إن الوصول إلى مشورة مالية غير متحيزة هو حق مدني. وأعتقد أن أفضل طريقة للوصول إلى الحرية المالية هي وضع خطة واضحة. لأننا نواجه الأمر - ليس لدينا خطة هو خطة. فقط واحدة سيئة حقا.

بعد ما يقرب من أربع سنوات ، تواصل LearnVest رؤية نمو هائل. أنا متحمس ومتواضع من خلال الإمكانات التي لا نهاية لها لشركتنا ونحن ننشر مهمتنا لمساعدة الناس على إحراز تقدم في أموالهم. وآمل أن يكبر أجيال المستقبل مع العلم أن هناك مكانًا موثوقًا به يمكنهم الإجابة عن أسئلة أموالهم: LearnVest.

• على استعداد للبدء؟توجه إلى LearnVest لمعرفة المزيد والحصول على خطتك الخاصة!