كيف تستثمر دون التضحية بقيمك

قد لا تكون القيم الاجتماعية أول ما يتبادر إلى الذهن عند الاستثمار في سوق الأسهم ، ولكن هناك طرق عديدة للمستثمرين لمواءمة محافظهم مع معتقداتهم وشغفهم.

لقد ظل الاستثمار القائم على القيم قائمًا منذ فترة - فالجماعات الدينية لديها تاريخ طويل معها - ولكن بسبب ارتفاع الطلب وتحسين الوصول إلى البيانات ، أصبح للمستثمرين اليوم خيارات استثمارية قائمة على القيم أكثر من أي وقت مضى. بالإضافة إلى ذلك ، غالباً ما تؤدي هذه الاستثمارات أداءً تنافسيًا: فقد خلصت دراسة TIAA Global Asset Management لعام 2016 إلى أن مؤشرات الاستثمار ذات الأهداف الاجتماعية مسؤولة عن تحقيق أداء مماثل على المدى الطويل كمقياس عام للسوق.

في ما يلي كيفية مواءمة استثماراتك مع قناعاتك وأثر ذلك.

حدد قيمك

فكر في شغفك - الأسباب التي تدعمها من خلال التبرعات أو النشاط أو المعتقدات الدينية أو السياسية والشركات التي تكررها. الآن ، دمج هذه القيم - التفكير في سياسات تغير المناخ ، وتنوع الشركات ، وحقوق الإنسان ، واختبار الحيوانات أو المثل المعنوية - في المعايير التي تستخدمها لتحديد الاستثمارات.

تستند الاستراتيجيات القائمة على القيم على مجموعة متنوعة من الأسماء. هناك استثمارات مستدامة ومسؤولة وأثرية ، فضلاً عن الاستثمار المسؤول اجتماعيًا بشكل مشوش بشكل مربك. تدرس هذه المقاربات خصائص الشركة - خاصة تلك المتعلقة بالقضايا البيئية والاجتماعية وممارسات حوكمة الشركات - لتحديد مدى ملاءمتها للاستثمار.

يمكنك تضمين أو استثناء الاستثمارات بناءً على ما إذا كانت تدعم قيمك أم لا. على سبيل المثال ، قد ترغب في استبعاد الشركات التي تصنع منتجات التبغ - أو لتشمل الشركات التي لديها مساواة بين الجنسين في المناصب القيادية.

تستخدم العديد من الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصات واحدًا من خياري الفحص أو كليهما. ويستثني الفحص السلبي الشركات القائمة على قيم معينة ، وقد كان من الناحية التاريخية النهج الذي تتبعه استراتيجيات المسؤولية الاجتماعية والإيمان. يسعى الفحص الإيجابي إلى تضمين الشركات التي تدعم بشكل صريح قيمًا معينة. وقد اكتسب هذا النهج شعبية في السنوات الأخيرة بين المستثمرين الذين يهتمون بعمق حول القضايا البيئية والاجتماعية أو الشركات.

قم بمراجعة اختياراتك الاستثمارية

من إجمالي الأصول تحت الإدارة المحترفة في الولايات المتحدة ، تم استثمار أكثر من 20٪ - أو حوالي 8.7 تريليون دولار - وفقًا لمبادئ مستدامة في عام 2016 ، وفقًا لتقرير منتدى الاستثمار المستدام والمسؤول الذي ترعاه مؤسسة ماك آرثر ، بلومبرغ والعديد من المؤسسات المالية.

في حين يمكنك القيام بالبحث المضني لتحديد الأسهم الفردية التي تتوافق مع قيمك ، فمن الأسهل في كثير من الأحيان الاختيار من بين الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة التي أنشأتها شركات الاستثمار.

إذا كان لديك حساب مع وسيط عبر الإنترنت ، تحقق من عروضه الموجهة للقيم. على سبيل المثال ، يحتفظ تشارلز شواب بقائمة ما يسميه الصناديق المشتركة "واعية اجتماعيا" وصناديق الاستثمار المتداولة ، مع أكثر من 100 من الأموال المتاحة على منصة OneSource. لدى Fidelity و Merrill Edge أيضًا أدوات لتحديد الاستثمارات التي تدعم قيمًا محددة.

في نفس الوقت ، التطبيق الاستثماري Stash لديه "أؤمن" بالمواضيع التي ترتكز عليها المهام ، بما في ذلك "Clean & Green" و "افعل الشيء الصحيح" و "أعمال المساواة". أطلق Motif Investing مؤخرًا محافظًا تلقائية تتناول أحد الأهداف الاجتماعية الثلاثة: الكوكب المستدام أو العمل العادل أو سلوك الشركات الجيدة. هذا بالإضافة إلى "الزخارف" الأخرى الخاصة بها ، والمجموعات ذات الطابع الخاص التي تصل إلى 30 سهمًا ، أو يمكن لمستخدمي ETFs تخصيصها.

مثل أي قرار استثمار ، من المهم أن تقوم بأداء واجبك المنزلي. ويشمل ذلك البحث عن أداء الصندوق وأصوله ورسومه. توفر Morningstar تقييمات استدامة مجانية لنحو 20،000 صندوق استثماري عالمي وصناديق ETF.

قيمة القيم

يمكن أن يكون الاستثمار القائم على القيم أمراً صعباً بالنسبة للمستثمرين الذين يشككون في قدرتهم على إحداث فرق ، ولكن لا ينبغي لهم التخلي عن الأمل ، كما تقول جانيت براون ، رئيس مجموعة FundX الاستثمارية ، التي أطلقت مؤخراً صندوق استثمار مستدام.

وتقول: "علينا أن ندرك بطريقة ما أن تدفقات الأموال يمكن أن تغير سلوك الشركات".

إن الشعور بالارتباط أمر مهم ، لا سيما لأن نشاط المساهمين هو أحد المكونات الرئيسية لاستثمار الأثر. قدمت Trillium Asset Management ، وهي شركة متخصصة في الاستثمارات المستدامة ، مؤخراً اقتراحاً للمساهمين أسفر عن التزام شركة توريد الجرارات بخفض انبعاثات غازات الاحتباس الحراري. كما استخدم Trillium أيضًا مقترحات لتحفيز الإصلاحات في تقارير الاستدامة وسياسات الحد الأدنى للأجور في Chipotle.

قد يبدو السوق وكأنه مكان غير تقليدي للتعبير عن قيمك. ولكن إذا كان العثور على استثمارات تتماشى مع قيمك يجعلك أكثر حماسًا وإشراكًا واستثمارًا ، فيجب عليك الإبقاء على قناعاتك وثيقة كلما قمت باتخاذ تلك القرارات.

تذكر أن الاستراتيجيات المسؤولة اجتماعيًا لا ينبغي أن تملي على محفظتك. تهدف إلى التعبير عن القيم الخاصة بك بينما تستثمر في مجموعة متنوعة من الأصول - الأسهم والسندات والصناديق المشتركة والصناديق المتداولة - فضلا عن مكونات مختلفة داخل كل منها. كما هو الحال مع جميع الاستثمارات ، لا يزال التنويع وإدارة المخاطر حرجين في استراتيجيات الاستثمار القائمة على القيم.

آنا لويز جاكسون كاتبة في موقع Investmentmatome ، وهو موقع إلكتروني للتمويل الشخصي. البريد الإلكتروني: [email protected]. تويتر: @ aljax7.

تمت كتابة هذه المقالة بواسطة Investmentmatome وتم نشرها في الأصل من قبل The Associated Press.