الخروج من البورصة وإلى هذه الاستثمارات البديلة |
سوبر Ù…Ø ØªØ±Ù… على Ù…ØµØ·Ù„Ø Ø§Øª الإنترنت
إذا كنت تبحث عن طرق لتقليل تعرضك للمخاطر تقلبات سوق الأسهم ، ربما حان الوقت للنظر في نقل أموالك من الأسهم ، وإلى بعض هذه الاستثمارات البديلة. على أقل تقدير ، يمكن للتعرض لفئات الأصول البديلة أن يوازن بين المحفظة ، مما يؤدي إلى انخفاض كبير في تقلباتها.
إليك بعض الخيارات المفضلة لدي:
الذهب
عندما يحل التضخم الاقتصاد ويبدأ الدولار يفقد قيمته ، فإن الذهب تقليديًا هو أفضل المراتب التي تستخدم فيها أموالك. بين عامي 1976 و 1980 ارتفع معدل التضخم بسرعة + 8.84 ٪ في السنة ، وهو تحرك كبير بأية معايير. هذا يعني أنه إذا كنت قد أحشيت نقودك في الفراش خلال هذا العقد ، لكانت قد فقدت ما يقرب من -30٪ من قوتها الشرائية!
من ناحية أخرى ، ارتفعت قيمة الذهب + 369٪ خلال نفس الفترة (بعد تصحيح التضخم). حالما استعاد المستثمرون الثقة بالدولار ، فقدت سبائك الذهب بسرعة ما يقرب من -50 ٪ من قيمة ذروتها. ومع ذلك ، حقق المستثمرون الذين دخلوا قبل الفقاعة ربحًا جيدًا.
للمقارنة ، ارتفع الذهب بنسبة + 109.3٪ من عام 2006 إلى 2010. هذه المرة كان المكاسب ناتجة عن زيادة عدم اليقين المحيط بالدين وأسواق الأسهم على حد سواء. خلال الارتفاع الكبير السابق في أسعار الذهب ، كان من الصعب القفز على عربة ، حيث أن الطريقة الوحيدة للحصول على التعرض للسلعة هي امتلاك السبائك المادية. اليوم ، من الأسهل امتلاك الذهب من خلال استثمار في ETF مثل SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) أو عبر الخيارات والمشتقات.
عقارات
جزء رئيسي من تحقيق الحلم الأمريكي هو ملكية المنازل. وقد أدرك السياسيون والمقرضون هذا الأمر ، مؤديًا للركود الكبير في أواخر العقد الأول من القرن الحالي ، وسنوا سياسات سرعان ما أدت إلى ارتفاع نسبة الأمريكيين في المنازل. حسنًا ، كما ندرك الآن ، فإن هذه الإجراءات التي تبدو خيّرة في واقع الأمر تشوه الأسواق المالية والعقارية إلى حد الانهيار. متوسط معدل الرهن العقاري الثابت لمدة 30 سنة لا يزال بالقرب من أدنى مستوياته التاريخية ، وأي شخص اشترى منزلا يعرف أن هذه هي الفرصة المثالية لإعادة التمويل والتأمين بمعدل منخفض بشكل لا يصدق.
بالطبع ، هناك عدة طرق مختلفة للاستثمار في العقارات. إذا كان لديك رأس المال ، يمكنك دائما شراء العقارات وتأجيرها ، ولكن هذا يمكن أن تصبح شاقة وتستغرق وقتا طويلا. إذا لم تكن متقاعداً أو تبحث عن مهنة جديدة ، فإن شركة استثمار عقاري أخرى هي شركة الاستثمار العقاري (REIT) التي تستثمر في العقارات التي لا تحتاج إلى حساب ضريبة الشركات ، ولكن في المقابل يتم تفويضها للتوزيع 90 ٪ من الدخل للمستثمرين. أساسا ، هو صندوق الاستثمار في الاستثمار في العقارات بدلا من الأوراق المالية. ومثلها مثل الأوراق المالية ، يمكن تداول صناديق REIT علانية ، مما يسمح لأي مستثمر بوضع بعض العقارات في محفظته الاستثمارية. [المهتمين في REITs ، ولكن لا أعرف من أين تبدأ؟ تحقق من مقالنا المميز ، قفل في عالية الغلة مع 5 REITs قوية تاريخيا.]
# - ad_banner_2- # Bonds
بديل لكسب المال عن طريق الحصول على حقوق المساهمين في شركة (شراء الأسهم) هو إقراض الأموال لشركة من خلال شراء سندات الشركات. يستلم حملة السندات قبل حملة الأسهم في حالة التصفية ، وبالتالي تعتبر السندات أقل خطورة من الأسهم. لديهم عائد محدد سلفاً وأفق زمني ، في حين أن العائد على الأسهم يخضع لقوى السوق. إذا كنت لا تستطيع تحمل مخاطر المخزونات في سوق صاخبة ، فإن سندات الشركات تزودك بنهج أكثر تحفظًا للاستثمار في الشركات الأمريكية.
نوع آخر من السندات هو "النمو السريع للجودة" النموذجي في أوقات الضيق الاقتصادي. هذه هي سندات الخزانة الأمريكية ، وعائدها معروف في جميع أنحاء العالم باسم "معدل الفائدة الخالي من المخاطر". الاسم يقولها وحدها ؛ لا يتوقع أحد في عقله الصحيح أن تتخلف حكومة الولايات المتحدة عن سداد ديونها (إذا فعلت ذلك ، فإن لدينا مخاوف أكبر من سوق الأسهم المتعثرة). [لمعرفة المزيد عن الاستثمار في سندات الخزينة في الأوقات الصعبة ، اقرأ سندات الخزانة الأمريكية تقدم عوائد مستقرة في الأسواق الصعبة.]
النبيذ
اكتسب النبيذ أول حالة كمخزن للقيمة عندما طالب نابليون بنظام تصنيف لأفضل نبيذ بوردو الفرنسي. كانت النتيجة التصنيف الرسمي لنبيذ بوردو لعام 1855 ، والذي أعطى أولئك الذين لديهم مجموعات كبيرة أساسًا لتقييم جودة تغطياتهم. منذ ذلك الحين ، حافظ المتابعون على علامات تبويب وثيقة على قيمة مخزونهم ، بدلاً من شربه في غياهب النسيان.
الآن ، لا نقترح عليك الخروج وقضاء تقاعدك على مجموعة من النبيذ ، ولكن يمكن أن يكون طريقة رائعة لتخزين أموالك في أوقات غير مؤكدة.
تبرع للجمعيات الخيرية
لا يجب دائمًا قياس العوائد بالدولار والسنت. لمَ لا تلحق بمؤسستك الخيرية في وقت لن تكسب فيه نقودك الكثير من الأموال في أي مكان آخر؟ وضمن وارين بافيت وبيل غيتس مؤخرا تعهدات من أكثر من 40 مليارديرا للتبرع بنصف ثرواتهم على الأقل للأعمال الخيرية ، مع تعهد بافيت نفسه ب 99 ٪ من ثروته.
أفضل شيء يتعلق بالتبرع للجمعيات الخيرية هو ، بالطبع ، الشخصية الإشباع سوف تتلقى من العمل الخيري الخاص بك. يأتي في المرتبة الثانية هو شطب الضرائب. يمكن أن تكون لوائح دائرة الضرائب الأمريكية التي تحكم بالضبط المبالغ التي قد تشطبها ومقدارها مشوشة بعض الشيء ، لذا إليك مقالتين تقدمان نصائح حول كيفية تحقيق أقصى استفادة من العطاء الخيري الخاص بك: كيفية استخدام الرافعة المالية Your Gifts to Charity and Shrewd Philanthropy: How to Give Getting Taken.
وإذا كنت من نوع الشخص الذي يتمتع بإيداع الضرائب الخاصة بك ، فإليك موقف IRS الرسمي بشأن المسألة.
الأسهم الخاصة
في سوق الأسهم ، يمكنك شراء حقوق الملكية في الشركات ذات الأسهم العامة. في أوقات ظروف اقتصادية غير مؤكدة وتغيير الأنظمة الحكومية ، يمكن لهذه الأسهم أن ترى عائدات هشة. من البدائل الجيدة الاستثمار في الأسهم الخاصة.
نظرًا لأن معظم شركات الأسهم الخاصة تتطلب حدًا أدنى من الاستثمار (عادةً ما يزيد عن 250 ألف دولار) ، فإن هذه الأموال بعيدة عن متناول المستثمر المعتاد. أسهل طريقة للاستفادة من الاستثمار في إحدى هذه الشركات هي شراء أسهم إحدى شركات تطوير الأعمال. بشكل أساسي ، يسمح لك هذا النوع من الاستثمار بالحصول على الشركات الصغيرة المبتدئة من خلال وسيط مالي. [للعثور على كافة التفاصيل حول شركات تطوير الأعمال ، اقرأ: 21 شركات تطوير الأعمال ذات العوائد المرتفعة أو لماذا الاستثمار في شركات تطوير الأعمال؟]
مؤشر ETFs
لقد ذكرنا بالفعل مؤسسة ETF شعبية تسمح للمستثمرين بالكشف عن الذهب ، ولكن هذه الأدوات لديها تطبيقات أكثر فائدة من محاكاة أسعار السلع. يتم تنظيم صناديق ETFs معينة للتحرك جنبًا إلى جنب مع مؤشر أسهم معين. هذا يعني أن هناك صناديق ETF مرتبطة بأي نوع من أنواع الأسهم التي يمكنك تخيلها: قبعة كبيرة؛ نمو؛ القيمة؛ ألمانية؛ أمريكا اللاتينية … والقائمة تطول.
مفيدة بشكل خاص خلال فترات الركود الاقتصادي هي فئة من الصناديق المتداولة في البورصة المعروفة باسم ETFs العكسية. تم تصميم هذه للهندسة في الاتجاه المعاكس لمؤشر الأسهم ، على سبيل المثال ، إذا ارتفع مؤشر داو جونز الصناعي بنسبة + 2٪ في يوم واحد ، فإن تتبع ETF عكس ذلك المؤشر سينخفض بنسبة -2٪. تعتبر هذه السيارات استثمارات كبيرة على المدى القصير عندما تكون واثقاً من أن السوق على وشك أن تفقد قوتها ، ولكنها ليست كبيرة على المدى الطويل ، والتي من غير المحتمل أن يواجه فيها المؤشر خسائر كبيرة.
