Forget Walmart And Target - Buy This Stock instead |

الجمعة السوداء ، 29 نوفمبر ، يمكن وصفها بأنها واحدة من الأرقام:

الملايين من صائدي الصفقات سيقضون ساعات على ساعات الانتظار في خطوط لإنفاق المليارات على الابتعاد مع أفضل الصفقات. هذا العام ، من المتوقع أن يبلغ إجمالي مبيعات الجمعة السوداء في الولايات المتحدة حوالي 13.6 مليار دولار ، بزيادة نسبتها 3.9٪ عن العام الماضي ، وفقًا لبحث IbisWorld.

هناك فائز واحد متأكد من الخروج من هذا الهراء الشرائي. ولا ، ليس بالضرورة أن يكون Wal-Mart (NYSE: WMT) أو Target (NYSE: TGT) . في رأيي ، هي شركات بطاقات الائتمان التي تستفيد فعلاً.

في عام 2011 ، وجد الاتحاد الوطني للبيع بالتجزئة أن الأمريكيين يستخدمون بطاقات الائتمان في المقام الأول لتغذية عمليات الشراء التي قاموا بها يوم الجمعة الأسود. في عام 2012 ، سجلت ماستركارد (رمزها في بورصة نيويورك: MA) زيادة بنسبة 26.2 ٪ في معاملات التجزئة مقارنة بالعام السابق المرتبط بمشتريات يوم الجمعة الأسود.

مع ضعف الميزانيات السائدة مرة أخرى هذا العام ، قد تتلقى MA دفعة أخرى بينما يختار المستهلكون تخزين أموالهم ووضع مشترياتهم على بطاقاتهم.

ولكن الأمر لا يقتصر على الجمعة السوداء ، أو حتى مبيعات التجزئة في الولايات المتحدة ، وهو ما يدفع MA إلى الارتفاع. في الوقت الحالي ، يستخدم ما يزيد عن 1.9 مليار شخص حول العالم بطاقة ماستركارد ، ويتم قبول البطاقة في أكثر من 35.9 مليون موقع حول العالم. هذه الأرقام ترتفع مع توسع معالج الدفع دوليا.

في الربع الثالث ، ذكرت ماستركارد أن حاملي بطاقاتها قاموا بأكثر من 10 مليار صفقة ، وأنفقوا ما مجموعه 1 تريليون دولار. بلغت معاملات بطاقات الائتمان 590 مليار دولار في حين بلغت معاملات بطاقات الخصم 454 مليار دولار.

وفقاً لما قاله رئيس شركة ماستركارد ومديرها التنفيذي ، أجاي بانجا ، تشهد الشركة "نموًا في جميع المناطق الجغرافية" ، بسبب زيادة قبول مدفوعات الجوال.

من خلال برنامج Simplify Commerce ، تركز الشركة على توفير حلول دفع آمنة للهاتف المحمول والتجارة الإلكترونية للمساعدة في جعل معاملات العملاء أكثر بساطة وسهولة.

كما تم إصلاح MasterCard عند جلب حلول الدفع عبر الهاتف المحمول إلى الأسواق الناشئة ، مثل بنغلاديش ، حيث من المتوقع أن تزيد المدفوعات الإلكترونية 20 ضعفاً ، من 500 مليون دولار إلى 10 مليار دولار بحلول عام 2018.

بينما توسع ماستركارد غزوتها في الأسواق الناشئة ، يجب أن تستمر في دعم نمو الشركة.

الصورة الفنية تظهر بالتأكيد الصعودي. كانت الأسهم في اتجاه صعودي رئيسي خلال العامين الماضيين ولم تظهر أي علامة على التباطؤ.

ارتفاعًا عن قاع ديسمبر 2010 حول 213 $ ، شكل مؤشر MA تحسناً رئيسياً وارتفع إلى أكثر من ثلاثة أضعاف حتى تاريخه. يتم تداول الأسهم حاليًا بالقرب من أعلى مستوى لها على الإطلاق عند 759.70 دولارًا ، والذي تم إجراؤه يوم 18 نوفمبر.

تم دمج عمليات الدمج الدوري في الأسهم لفترة وجيزة. في أغسطس ، على سبيل المثال ، ارتفعت الأسهم على حجم تداول أعلى من المعتاد ، لتصل إلى مستوى مرتفع بالقرب من 656 دولارًا. هناك واجهت المقاومة مقاومة وتراجعت قليلا.

ومع ذلك ، فإن التراجع لم يدم طويلا. بحلول شهر سبتمبر ، ارتفع المتوسط ​​المتحرك لمقاومة الماضي ، مما أدى إلى ارتفاع سلسلة من الارتفاعات الجديدة. في أكتوبر ، هبط السهم قليلاً ، ولكنه التقى بالقرب من مستوى 656 دولار. بعد ملامسة هذا الدعم ، ارتفعت الأسهم بثبات.

مع عدم وجود مقاومة قريبة في الأفق ، قد يستمر التقييم المقدر للارتفاع. المحللون الذين يتبعون السهم لديهم أهداف سعرية تصل إلى 890 دولار. عند المستويات الحالية ، يعرض هذا على المتداولين عائد محتمل بنسبة 18٪.

التوقعات الفنية القوية مدفوعة بالأساسيات الصلبة.

المحللون يتوقعون زيادة أرباح الربع الرابع بنسبة 12.6٪ إلى 2.14 مليار دولار من 1.9 مليار دولار في العام المماثل ربع السنة ويتوقعون أن ترتفع إيرادات عام 2013 بنسبة 13.1٪ إلى 8.36 مليار دولار من 7.39 مليار دولار في العام الماضي. وتشير التقديرات إلى أن إيرادات 2014 ستزيد بنسبة 12.1٪ لتبلغ 9.37 مليار دولار.

توقعات الأرباح متشابهة بالمثل. مع زيادة مبيعات الجمعة السوداء ، يتوقع المحللون أن ترتفع أرباح الربع الرابع بنسبة 23٪ إلى 5.98 دولار للسهم الواحد من 4.86 دولار في الربع السنوي الماضي.

بالنسبة لعام 2013 بأكمله ، من المتوقع أن ترتفع الأرباح بنسبة 20٪ تقريبًا إلى 26.40 دولارًا أمريكيًا. لكل سهم من 22.04 دولار في العام الماضي. ويتوقع أن تصل أرباح عام 2014 إلى 31.02 دولار للسهم الواحد ، بزيادة قدرها 17.5٪.

بالإضافة إلى النظرة الأساسية القوية ، تمتلك الشركة ورقة مالية نظيفة بأكثر من 6 مليار دولار نقدًا وبدون دين طويل الأجل.

المخاطر التي يجب وضعها في الاعتبار:

كما أشرت في مقالتي في 1 تشرين الثاني (نوفمبر) على NXP Semiconductors (NASDAQ: NXPI) ، يبدو أن حلول الدفع الإلكترونية هي موجة المستقبل. لدى ماستركارد موطئ قدم قوي في هذا القطاع. وهي ثاني أكبر شركة لبطاقات الائتمان ، خلفها فقط فيزا (NYSE: V) . ومع ذلك ، فإن خيارات الدفع الإلكترونية الناشئة مثل محفظة Google قد تمنح الشركة نشاطًا لأموالها وتؤذي نمو MA. الإعداد الموصى به للتداول:

- اشترِ MA بسعر السوق

- ضع Stop-loss عند 655.79 دولار ، أقل بقليل من الدعم الحالي الذي يقدمه كل من خط الاتجاه الرئيسي ومستوى الدعم السابق بالقرب من 656 دولار

- حدد السعر المبدئي للسعر عند 890 دولارًا لتحقيق مكسب محتمل بنسبة 18٪