Cash Flow 101: The Basics |

هذه هي الدفعة الأولى في سلسلة "التدفق النقدي 101" - دليلنا النهائي لمساعدتك على فهم وإدارة التدفق النقدي لنشاطك التجاري ، ومنع التدفق النقدي المستقبلي مشاكل.

ربما تتذكر دراسة التدفق النقدي لفصل دراسي أو اثنين ، العديد من الأقمار السابقة ، وكنت ضبابية بعض الشيء على التفاصيل. ربما كان نشاطك التجاري دائمًا مليئًا بالنقود ، ولم تعطى المفهوم فكرة ثانية.

أو ربما لم تسمع أبدًا كلمات "التدفق النقدي" مجتمعة من قبل.

ما هو النقد التدفق؟

مهما كانت تجربتك مع التدفق النقدي ، قد يكون هذا التعريف سريعًا:

يشير التدفق النقدي إلى الإيرادات التي يولدها النشاط التجاري (ويجمعها) مقارنةً بالمصروفات التي يدفعها خلال فترة زمنية ثابتة.

بشكل عام ، تجلب الشركات المال من خلال المبيعات والتمويل والعوائد على الاستثمارات ، وتنفق الأموال على الإمدادات والخدمات ، بالإضافة إلى المرافق والضرائب وغيرها من الفواتير.

كون التدفق النقدي إيجابي يعني أنك جلب المزيد من المال مما تنفق ، وعملك في حالة جيدة. يعني أن التدفق النقدي سلبي يعني أنك تفكر في أنك تنفق أكثر مما كنت قادمًا ، وأنك تتجه نحو المتاعب.

للأسف ، لا يمكن لأصحاب الأعمال التنبؤ بالمستقبل - لا سيما عندما يتعلق الأمر بأي أمر غير متوقع النفقات التي قد تتكبدها (على سبيل المثال ، شاحنة تتعطل قبل الأوان وتحتاج إلى استبدال ، أو خرق البيانات مما يؤدي إلى زيادة قسرية في الإنفاق على تكنولوجيا المعلومات). كما أنهم لا يستطيعون أن يعرفوا على وجه اليقين أن عملائهم سيدفعون فواتيرهم في الوقت المحدد.

معاً ، تؤدي هذه المتغيرات التي لا يمكن التحكم فيها إلى نتيجة منطقية إلى حد ما: تؤثر مشاكل التدفق النقدي على العديد من الشركات.

وفقاً لدراسة حديثة ، ثلاث من كل خمس شركات تعاني من مشاكل التدفق النقدي. ومع ذلك ، على الرغم من أن مشاكل التدفقات النقدية ليست غير شائعة ، إلا أن أصحاب الشركات يكونون أفضل حالاً في بذل كل ما في وسعهم لتجنبها تمامًا.

See also: Cash Flow Calculator

فوائد التدفق النقدي الإيجابي

العودة إلى الأساسيات: يتم تعريف التدفق النقدي الإيجابي على أنه ينتهي بأموال أكثر سيولة في متناول اليد في نهاية فترة زمنية معينة بالمقارنة مع ما كان متاحًا عند بدء تلك الفترة.

يمكن للشركات التي تتقن إدارة التدفق النقدي:

دفع فواتيرها

التدفق النقدي الإيجابي يضمن حصول الموظفين على الشيكات في كل دورة من جداول الرواتب. كما أنه يعطي صانعي القرار الأموال التي يحتاجونها لدفع الموردين والدائنين والحكومة.

• استثمر في فرص جديدة. عالم الأعمال اليوم يتحرك بسرعة. عندما يكون النقد متاحًا بسهولة ، يمكن لأصحاب الأعمال الاستثمار في الفرص التي قد تنشأ في أي وقت من الأوقات.
• المعدة لا يمكن التنبؤ بها. إن الوصول إلى النقد يعني أنه كلما فسخ المعدات ، لا يدفع العملاء فواتيرهم على الوقت ، أو اللوائح الحكومية الجديدة حيز التنفيذ ، يمكن للشركات البقاء على قيد الحياة.
• انظر أيضا: كل شيء عن التدفق النقدي هناك التدفق النقدي السلبي ، أيضا

بالطبع ، الحياة لا تعمل دائما بالطريقة التي نريدها الى. لذا حتى عندما يقوم صانعو القرار باجتهادهم ، قد تستمر مشاكل التدفق النقدي من وقت لآخر ، وهذا هو بالضبط كيف يتم ذلك.

يتم تعريف التدفق النقدي السلبي على أنه ليس لديه ما يكفي من السيولة النقدية لدفع الالتزامات المستحقة الفورية. عندما يكون التدفق النقدي سلبياً ، قد تجد الشركات صعوبة في دفع فواتيرها ، وقد لا تكون مرنة بما يكفي للاستجابة لفرص جديدة ، وقد تواجه صعوبة في معرفة كيفية تغطية النفقات التي لم تخصص لها ميزانية.

اقرأ التالي:

Cash Flow 101: How to Identify and Fix Cash Flow Problems