Tax Drag Definition & Example |

ما هو:

الضريبة التي تساوي هو الانخفاض في العوائد المنسوبة إلى الضرائب.

كيف يعمل (مثال):

على سبيل المثال ، لنفترض أن جون يمتلك 100 سهم من أسهم شركة XYZ. اشترى السهم بسعر 10 دولار للسهم الواحد ، بمبلغ إجمالي قدره 1000 دولار. ينطلق السهم ، ويبيع أسهمه مقابل 15 دولارًا للسهم الواحد ، بإجمالي 1500 دولار. حقق جون ربحًا قدره 500 دولار ، أو مكسبًا بنسبة 50٪.

ومع ذلك ، هذه ليست القصة بأكملها تمامًا. يجب على جون دفع ضريبة أرباح رأس المال على هذا الاستثمار. افترض أن ضريبة أرباح رأس المال تبلغ 15٪ من 500 دولار ، أو 75 دولارًا. وهذا يعني أن عائده الحقيقي ليس 50٪ ولكن:

(500 دولار - 75 دولارًا) / 1000 دولار = 42.5٪

السحب الضريبي 50٪ - 42.5٪ = 7.5٪

لماذا يهم:

الضريبة من المهم التفكير في العديد من الأسباب ، ليس أقلها أن معلمو الاستثمار ومروجي الأسهم سعداء للغاية بالكشف عن عائداتهم ، ولكن من النادر أن يشمل ذلك النتائج الضريبية لتلك العوائد (غالبًا بسبب الظروف الضريبية لكل مستثمر تختلف.) من الأهمية بمكان أن العديد من المستثمرين يعيدون استثمار عائداتهم. وعندما تأكل الضرائب في تلك العائدات عاما بعد عام ، فإن ذلك يترك القليل لإعادة الاستثمار ، وأقل من النمو والتكاثر مع مرور الوقت. على مدى فترة طويلة ، يمكن أن يحدث هذا فارقًا كبيرًا في حجم محفظة الشخص. ونتيجة لذلك ، فإن تجنب ضرائب الضرائب هو ما يجعل الاستثمارات المعفاة من الضرائب مثل السندات البلدية مقنعة للعديد من المستثمرين.