يمكن للشركات الصغيرة الحصول على أفضل في إدارة التدفق النقدي

واحدة من أهم الوظائف لصاحب الأعمال الصغيرة هي ضمان وجود ما يكفي من المال - في الوقت المناسب. إدارة التدفقات النقدية يعني أن لديك المال لدفع الفواتير خلال الأوقات البطيئة. يمكن أن يؤدي إدارتها بشكل سيئ إلى نهاية نشاطك التجاري ، بغض النظر عن أرباحك.

لقد سألنا ديمتري Fomichenko ، المستشار المالي في Anaheim Hills ، كاليفورنيا ، وعضواً في موقع Our Ask Advisor network ، لأفكاره حول كيفية الحفاظ على التدوير النقدي بشكل مطرد. يقدم سلسلة من النصائح لمساعدة أصحاب الأعمال في تحديد الأولويات.

ما الذي يجب أن يعرفه رواد الأعمال بشأن التدفق النقدي؟

تعد إدارة التدفق النقدي للأعمال أحد أهم العوامل في نجاح الأعمال التجارية الصغيرة. هنا بعض النصائح:

تطوير توقعات التدفق النقدي

لا ينبغي أن يكون ذلك في رأسك فحسب بل أيضًا على جدول البيانات ، واحتفظ بها بالتفصيل قدر الإمكان. يجب أن تتضمن الإسقاطات تقييمات واقعية لمقدار الأموال التي تتوقع أن تأتي بها ومتى. كما يعني أيضًا مراعاة الأشهر البطيئة ، سواءً من خلال الموسمية أو لأسباب أخرى.

إعداد خطة احتياطية للتعامل مع مشاكل التدفق النقدي على المدى القصير

وهذا يشمل الترتيب لتمويل رأس المال العامل قبل أن تحتاج إليه حتى تكون مستعدًا لتلبية طلب كبير بدلاً من البحث عن أموال. يسمح لك استباقيًا بتمويل رأس المال العامل بالتعامل مع التدفقات النقدية غير المتسقة ويحميك من المقرضين المشكوك فيهم في الأجل القصير في ساعة احتياجك. يمكنك البدء بالتقدم للحصول على طريقة ائتمانية قبل الحاجة إليها والاستفادة من الموارد الأخرى الممكنة (التمويل الخاص أو تمويل "الأصدقاء والعائلة").

الحفاظ على احتياطيات نقدية لائقة

كشركة أعمال جديدة لن تحصل على أفضل شروط الدفع للموردين أو الموردين. إن وضع بعض المال جانباً سيضعك في وضع أفضل للتعامل مع الفترات الفاصلة بين شراء المخزون وانتظار وصول العوائد ، عند استحقاق الفواتير.

ما هي أفضل طريقة لإعداد توقعات التدفق النقدي؟

ذلك يعتمد على حجم العمل. قد تحتاج الشركات الصغيرة فقط إلى نموذج إسقاط بسيط لحساب التدفق النقدي للأعمال ، في حين أن أكبر قد يتطلب برنامج شامل. فيما يلي بعض الخيارات: يقدم موقع Score.org معلومات ونماذج ونصائح وموارد مفيدة للشركات الصغيرة. يقدم محرر مستندات Google مجموعة متنوعة من نماذج توقعات التدفق النقدي. يمكنك أيضًا استخدام تطبيقات الويب مثل Pulse و Dryrun.

>> المزيد: كيفية حساب التدفق النقدي التجاري

ما هي بعض الاستراتيجيات للحفاظ على التدفق النقدي مستقر؟

تصارع العديد من الشركات لدفع الفواتير ، على الرغم من أن إيراداتها الإجمالية جيدة نسبياً ، لأن الأموال غير متوفرة في الأوقات المناسبة. فيما يلي بعض الطرق لإدارة ذلك:

اطلب جزء من مدفوعات العملاء مقدمًا

اعتمادًا على نشاطك التجاري ، يُنصح بالسؤال عن 30٪ إلى 50٪. وسوف تساعدك على بناء الاحتياطيات النقدية وتحمل نفقات الإنتاج. مع سياسة دفع عادلة ، من غير المحتمل أن يواجه العملاء مشكلة.

بيل كل أسبوعين بدلا من شهرية

فالمدفوعات الأكثر تكرارا ، حتى وإن كانت أصغر حجما ، ستجلب تدفقا مستمرا من النقود لدفع الفواتير.

تقديم تخفيضات للمدفوعات المبكرة

على سبيل المثال ، قدم خصمًا بنسبة 2٪ إلى 5٪ إذا كان العميل يدفع في غضون 10 أيام من الفترة المستحقة.

استثمر بطريقة فواتير فعالة

يعتمد بعض مالكي الشركات الصغيرة ، وحتى أصحاب الشركات الكبيرة ، على الفواتير البريدية ، مما قد يتسبب في تأخير غير متوقع. يعني إعداد نظام فاتورة فعال تقديم فواتير رقمية (يمكن لمالكي الشركات الصغيرة استخدام ملفات PDF لفعل الشيء نفسه) ، وإعداد الفواتير مسبقًا ، ومكافأة العملاء على دفع الفاتورة في وقت مبكر ، وتقديم خصم هامشي للدفع نقدًا عند التسليم مقدمًا ، وإرسال تذكير الدفع المتأخر للعملاء. تضمن هذه الاستراتيجيات الحفاظ على تدفق نقدي ثابت.

ما هي بعض الخيارات عندما يصبح التدفق النقدي سلبياً؟

هناك العديد من الأشياء التي يمكنك القيام بها ، بما في ذلك تحليل ميزانيتك ، وتحديد طرق لخفض التكاليف ، ومراجعة حساباتك المستحقة الدفع ، والتركيز على تحصيل أي دفعات متأخرة ، وزيادة المبيعات وتدفقات الإيرادات. هذه الأفكار يمكن قولها أسهل من فعلها.

الشيء الوحيد الذي لا يفعله العديد من الملاك هو التأكد من فهم فريقهم بالكامل للأزمة. لا تحتفظ بالوضع الحقيقي من موظفيك ؛ وإلا سيعتقدون أن كل شيء على ما يرام ولن يشعروا بالحاجة الملحة للإلحاح. يحتاج الموظفون لديك للعمل تجاه حل معكم.

ديمتري Fomichenko هو مؤسس ورئيس خدمات Sense المالية في أنهايم هيلز ، كاليفورنيا.