الاستثمار المسؤول اجتماعيا يأخذ تطهير عدد قليل من العقبات

يرغب عدد متزايد من المستثمرين في أن تتماشى استثماراتهم مع معتقداتهم ، ولكن تحقيق ذلك ليس سهلاً دائمًا كما يأملون.

سواء أكنت تسميها استثمارًا مسؤول اجتماعيًا (SRI) ، أو الاستثمار في الاستثمار ، أو الاستثمار في القيمة ، أو الحوكمة البيئية والاجتماعية ، أو الشركات ، فإن الأمر كله يتعلق بالاستثمار في الشركات التي تتبنى الأسباب التي تدعمها ، أو تجنب الشركات التي تستفيد من الممارسات التي لا تمارسها. ر مثل.

استثمر مدراء ومؤسسات الأصول 8.72 تريليون دولار على أساس مبادئ سري في عام 2016 ، بزيادة 33٪ عن عام 2014 ، وفقًا لمؤسسة SIF الأمريكية ، وهي الذراع غير الربحية لمنتدى الاستثمار المستدام والمسؤول ، وهي مجموعة صناعية تدافع عن الاستثمار المستدام.

الاخبار الجيدة:

• هناك المزيد من خيارات SRI للمستثمرين - حوالي 1،000 صناديق الاستثمار المشترك وغيرها من المركبات الاستثمارية في عام 2016 ، ارتفاعا من 894 في عام 2014 ، تقول المؤسسة. وبعض التطبيقات الاستثمارية ، مثل Stash و Motif ، في الاتجاه.
• يمكنك إنشاء محفظة متنوعة لأن هناك أموال SRI عبر فئات الأصول.
• تؤكد بعض الدراسات أن الاستثمار المؤثر يمكن أن يقدم عوائد مماثلة للعروض غير المتعلقة بـ SRI. على سبيل المثال ، تراوح متوسط ​​الأداء السنوي على مدى 10 سنوات لخمسة مؤشرات SRI من 5.96٪ إلى 7.39٪ ، مقابل 6.92٪ لمؤشر ستاندرد أند بورز 500 القياسي ، وفقًا لمدير الاستثمار Nuveen.

الأخبار السيئة؟ هناك عقبات ل SRI.

1. قد تفاجئك استثماراتك في صندوق SRI

قد لا تتناقل أفكارك حول المسؤولية الاجتماعية مع المدير الذي يختار استثمارات الصندوق.

خذ على سبيل المثال ، ويلز فارجو ، التي تمت معاقبتها بعد أن أنشأ موظفوها حسابات احتيال في أسماء العملاء. ومع ذلك ، يتم تضمين البنك في بعض الصناديق المشتركة SRI.

وقد فاجأ ذلك نانسي ل. سكايز ، الرئيس التنفيذي لمستشاري إدارة ثروات شنايدر داونز ، الذي سأل اثنين من مديري الصناديق عن ذلك. وقالوا لها ويلز فارغو يفعل الكثير من العمل الخيري. "لذا ، فإنهم ينتهي بهم الأمر في المحفظة" ، كما تقول ، في إشارة إلى البنك.

لن يرضي أي صندوق جميع المستثمرين. يقول جون هال ، مدير أبحاث الاستثمار المستدام في شركة تعقب الأموال "مورنينغستار": "لا توجد شركة مثالية هناك".

2. قد تكون محفظتك أقل تنوعا مما تعتقد

إذا استثمرت في الصناديق المشتركة لـ SRI والأموال غير التابعة لـ SRI في نفس القطاع ، فقد يحقق تنويع محفظتك نجاحًا كبيرًا. تعلم كيف يقلل التنويع من مخاطر الاستثمار.

على سبيل المثال ، قد يحاكي صندوق SRI مع الأسهم ذات رأس المال الكبير صندوق أسهم كبير عادي ، مما يعني أن محفظتك تحصل على قروض عندما ينخفض ​​هذا القطاع.

3. من المحتمل أن 401 (k) لا تقدم أموالًا من SRI

أقل من 1 ٪ من خطط 401 (k) يقدم صندوق SRI ، وفقا لبروكس هيرمان ، نائب رئيس البيانات والبحوث في Brightscope ، الذي يتتبع خطط 401 (k). بالنسبة للعديد من أصحاب العمل ، فإن اتجاه SRI جديد للغاية ، في حين أن بعض هذه الأموال باهظة الثمن وتفتقر إلى معيار قياس واضح ، كما يقول.

ومع ذلك ، لدى المستثمرين خيارات:

بعض الصناديق تستثمر على نحو مستدام دون تسمية سري. أدخل رموز مؤشر التداول في الصناديق المشتركة 401 (k) في Morningstar.com وانتقل لأسفل للعثور على تصنيف الاستدامة. ثم يمكنك اختيار الصناديق التي تتضمن SRI.

قم بضغط مسئول خطتك. يقول هيل: "غالباً ما يحصل هذا على الكرة باتجاه إضافة خيارات ESG".

إذا كانت خطتك توفر نافذة للسمسرة - أو الوصول إلى مجموعة منتجاتها بالكامل بدلاً من مجموعة استثمارات خطتك فقط - استخدم ذلك للاستثمار في أموال SRI.

هل أثرك الاستثمار عن طريق حساب التقاعد الفردي أو حساب الوساطة.

4. قد تدفع رسوم أعلى

تمثل الرسوم مخاطرة كبيرة لنجاح الاستثمار ، وبعض أموال SRI تتقاضى 2٪ أو أكثر - أعلى بكثير من متوسط ​​التكلفة 0.75٪ للأموال التي تدار بفعالية والتي استشهد بها Morningstar.

ولكن هناك استثمارات SRI منخفضة التكلفة المتاحة. على سبيل المثال ، فإن صندوق المؤشرات الاجتماعية التابع لمجموعة فانجارد جروب يحصل على رسم بنسبة 0.22٪. وفي المتوسط ​​، فإن أموال SRI "تميل إلى أن تكون أغلى قليلاً من الصناديق الأخرى ، لكن الاختلافات ليست كبيرة" ، وفقًا لما ذكره Morningstar.

فعل الشيء الصحيح ليس سهلاً دائمًا ، ولكن مع القليل من العمل ، حتى يمكن أن تضيف استثماراتك قيمة إلى معتقداتك - وخلاصة القول.

تعلم المزيد عن SRI

• أفضل وسطاء للاستثمار في SRI
• كيف تستثمر دون التضحية بقيمك
• كيف تستثمر أموالك