كيف تدير استثماراتك خلال رئاسة ترامب

بقلم آدم ج. هاردينج ، CFP

معرفة المزيد آدم على موقعنا اسأل مستشار

مع اقترابنا من السنة الأولى لإدارة دونالد ترامب ، بدأت التوقعات بشأن أسواق رأس المال تتفاقم. في ما يلي بعض التوقعات التي قد تسمعها ، بالإضافة إلى بعض الاقتراحات العملية التي تساعدك على مواصلة الدورة أثناء التفاوض على المشهد الجديد.

التنبؤ رقم 1: سيتفوق القطاع المالي على السوق الأوسع

يشهد القطاع المالي ارتفاعًا كبيرًا منذ الانتخابات ، حيث أن القوة المالية المتزايدة للبنوك ، وتحسين التمويل الاستهلاكي ، وتخفيض العبء التنظيمي ، كلها تتطلع إلى تفضيل القطاع المالي. حق؟

حسنًا ، الأمر ليس بهذه البساطة.

من المستحسن أن يتذكر المستثمرون أن الأسعار مدفوعة باقتصاديات العرض والطلب ، وأن سعر السهم أو القطاع اليوم يعكس التوقعات المشتركة لجميع المشاركين في السوق. ببساطة ، إذا كان الجميع يتوقع أن يرتفع سعر السهم بنسبة 10٪ في شهر واحد ، فإن الجميع سيرغبون في امتلاك هذا السهم في الوقت الحالي ، وهذا الطلب من شأنه أن يجعل السعر يرتفع بنسبة 10٪ اليوم. ولذلك ، فإن استراتيجيات التنبؤ قصيرة الأجل مثل هذه صعبة - وغير عملية - لتنفيذها.

نصيحة رقم 1: تنويع

وبدلاً من محاولة التنبؤ بعوائد القطاع ، إذا أراد المستثمرون تحويل طاقتهم إلى أشياء يمكنهم التحكم فيها ، فينبغي أن يكون التنويع قريباً من قمة قائمتهم. تسمح المركبات الاستثمارية الحديثة للمستثمرين بامتلاك الآلاف من الأوراق المالية عبر وداخل فئات الأصول ، وفئات الأصول ، والمناطق الجغرافية ، وما إلى ذلك. قد يؤدي الحد من تركيز المحفظة في أي فئة من فئات الأصول إلى منع المستثمرين من الوصول إلى منزل غير محتمل ، ولكن يجب أن يقلل أيضًا من فرصهم في الخروج.

علاوة على ذلك ، فإن استخدام الرئيس ترامب للتويتر لتوحيد الشركات الفردية يمثل توسعاً في "المخاطر غير السوقية" أو مخاطر الأعمال الفردية ، والتي يمكن تخفيفها من خلال كونها في صناديق متنوعة بدلاً من مراكز الأسهم الفردية.

" أكثر من: يقول عشر مستشارين ماليين ما هي الخطوات التي يجب اتخاذها بعد الانتخابات

التنبؤ رقم 2: التحفيز المالي سيدفع سوق الأسهم الأمريكية

واحدة من أسرع الطرق الممكنة لتنمية الاقتصاد هي أن تنفق الحكومة الأموال على البنية التحتية. اقترح ترامب إنفاق 550 مليار دولار للقيام بذلك. عند تقييم هذا الاقتراح مقابل قرارات الاستثمار الخاصة بك ، ضع في اعتبارك أن توقعات الأحداث المستقبلية غالباً ما تنعكس بالفعل في الأسعار اليوم.

نصيحة رقم 2: عدم السماح بالاستثمار في عمليات السحب

تشير أبحاث التمويل السلوكي إلى أنه عندما يتوقع الحصول على نتائج فظيعة ، يكون ذلك غالبًا عندما يكون الخطر الأكبر موجودًا ، وعندما تبدو الأمور في أسوأ الأحوال ، قد يكون هذا هو الوقت الذي توجد فيه معظم الفرص. في حين أنه من المستحيل معرفة أين نحن - وبقية السوق - في هذا الطيف في أي وقت ، يمكننا الحصول على بعض البصيرة من أخذ درجة الحرارة الخاصة بنا في هذه المسألة.

إذا كان موسم الانتخابات هذا قد علمنا شيئًا واحدًا ، فمن الممكن أن يثير الرئيس ترامب سلسلة من ردود الفعل العاطفية من مؤيديه ومعارضته ، ومن المحتمل أن تتحقق هذه العاطفة في إطار أسعار السوق.

التنبؤ رقم 3: حدث جيوسياسي سوف يؤثر على الأسواق

تقدم رئاسة ترامب مقاربة غير مسبوقة للدبلوماسية العالمية ، ويعتقد البعض أن هذا يشير إلى إمكانية حدوث صدمة كبيرة في السوق. يدرك الكثيرون أن عدم القدرة على التنبؤ المطلق بالإجراءات غير المعروفة أمر محفوف بالمخاطر.

نصيحة رقم 3: بناء خطة للتقلب قبل أن تصل

نظرًا لأننا نعرف أنه من المستحيل التنبؤ بما إذا كان قد يحدث انخفاض أو لا يحدث ، فمن المهم التخطيط مسبقًا لكيفية رد الفعل في حالة حدوثه. لحسن الحظ ، هناك أساليب معقولة للتعامل مع التقلبات ، بما في ذلك حصاد خسارة الضرائب ، والتحويلات Roth IRA ونهج قائم على العتبة لإعادة التوازن.

ضع في اعتبارك أنه ليس كل الأسواق تتحرك جنبًا إلى جنب مع بعضها البعض ، وقد يساعد التنويع في تسهيل تأثير الأحداث غير المتوقعة.

الخط السفلي

كل عام يجلب المفاجآت. لنأخذ عام 2016 ، على سبيل المثال: من كان يتخيل أن عام 2016 سيشهد قيام كل من شيكاغو كابس وكليفلاند كافالييرز بإنهاء موجات الجفاف في مدنهم ، وربح بوب ديلان جائزة نوبل في الأدب ، وانتخب دونالد ترامب رئيسًا ومؤشر داو جونز الصناعي من السنة شظية بعيدا عن 20،000؟ الجواب هو لا أحد.

تأتي التنبؤات حول تحركات الأسعار المستقبلية بجميع الأشكال والأحجام ، ولكن معظمها يجذب المستثمر إلى لعب لعبة تفوق السوق. سوف المستثمر والدهاء تجنب تلك الإغراءات.

آدم هاردينج هو المؤسس والمستشار الرئيسي في آدم سي هاردينغ ، CFP في سكوتسديل ، أريزونا.

هذه المقالة تظهر أيضا في ناسداك.