تعريف المستثمر المؤسسي & مثال

ما هو:

إن المستثمر المؤسسي هي مؤسسة ، وليست فردًا ، تستثمر في نيابة عن أعضاء المنظمة.

كيف يعمل (مثال):

المستثمرون المؤسسيون هم أكبر مكون في مجموعة تسمى "الأموال الذكية". هناك عموما ستة أنواع من المستثمرين المؤسسيين: صناديق المعاشات التقاعدية ، صناديق الوقف ، شركات التأمين ، البنوك التجارية ، الصناديق المشتركة وصناديق التحوط.

معظم مؤسسات الاستثمار في الولايات المتحدة تنظمها لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC). يجب على المستثمرين المؤسسيين تقديم نموذج 13F مع لجنة الأوراق المالية والبورصات للإبلاغ عن مقتنياتهم الفصلية. يجب عليهم أيضًا تقديم نموذج 13G إذا كانوا يمتلكون أكثر من 5٪ من أسهم الشركة. يمكن للمستثمرين الأفراد استخدام هذه الإيداعات العامة للاطلاع على ما تقوم المؤسسات ببيعه أو بيعه في كل ربع.

يملك المستثمرون المؤسسيون الموارد للقيام بأبحاث واسعة النطاق حول خيارات الاستثمار واسعة النطاق ، وبفضل معرفتهم المتخصصة ، فإنهم يتمتعون بوجه عام على المستثمرين الافراد. غالباً ما يجتمع مديرو المحافظ الاستثمارية شخصياً مع المسؤولين التنفيذيين في الشركة ، ويدرسون الصناعات بأكملها ، ويقيّمون الشركات بعمق قبل اتخاذ قرارات استثمارية محددة.

لماذا هي مسائل:

أولاً ، المؤسسات هي عادة أكبر قوة وراء العرض والطلب في أسواق الأوراق المالية ، وبالتالي لديهم تأثير كبير من أسعار العديد من الأوراق المالية. إن الغالبية العظمى من التداول في البورصات الرئيسية تتم من قبل المؤسسات ومن المهم ملاحظة أنه بسبب حجم محافظها ، قد يؤثر الشراء والبيع المؤسسي بشكل كبير على سعر الأمان.

ثانيًا ، نظرًا لأنهم يعتبرون لكي تكون "الأموال الذكية" في السوق ، يمكن أن يكون نشاط الشراء / البيع الخاص بالمؤسسة ذو أهمية كبيرة للمستثمرين الأفراد. على وجه الخصوص ، يمكن أن يكون نموذج SEC Form 13F بمثابة نافذة في محافظ الشركات السرية. يمكن العثور على الملكية المؤسسية لأوراق مالية محددة على العديد من المواقع المالية أو في المستثمر الأعمال اليومية. وكثيراً ما تكشف دوائر العلاقات مع المستثمرين في الشركات العامة عن مساهميها المؤسسيين كذلك.

يسعى بعض المستثمرين عن قصد إلى استثمارات ذات ملكية مؤسسية ضئيلة أو معدومة ، مع توقع أن "تكتشف" المؤسسات "قريبا" الأمن وتدفع السعر إلى الأعلى.