Wealthfront تطلق أداة تحليل محفظة الحرة

أعلن Robo-advisor Wealthfront عن إطلاق أداة جديدة لتحليل المحفظة ، وهي Wealthfront Portfolio Review ، والتي ستوفر نصائح وتحليلات مفصلة للمستثمرين ، بما في ذلك أولئك الذين ليسوا عملاء Wealthfront.

في مقال في 12 كانون الثاني / يناير على موقع الشركة ، كتب المدير التنفيذي آدم ناش أن Wealthfront طور الأداة لمساعدة المستثمرين على تقليل الرسوم. واستشهد ببيانات ستريت ستيت وبوسطن كونسلتنج جروب التي أظهرت أن المستثمرين الأمريكيين أنفقوا أكثر من 277 مليار دولار على الرسوم المتعلقة بإدارة استثماراتهم في عام 2014. وتشير تقديرات "ويلثفرونت" إلى أن المستثمرين يمكنهم تجنب 80٪ من هذه التكاليف عن طريق الانتقال إلى محافظ صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة مثل تلك التي تبني لعملائها من الصناديق المتداولة في البورصة.

يتم عرض مراجعة محفظة Wealthfront ، في جزء منه ، لمساعدة الشركة على جذب المزيد من هؤلاء العملاء. مرة واحدة أكبر مستشار الروبوت مستقل ، تم تمرير Wealthfront من قبل Betterment منافس في الأصول الخاضعة للإدارة في العام الماضي.

تبدو أداة المراجعة فقط في حسابات الوساطة الخاضعة للضريبة ، ولكن ملاحظة على الموقع تشير إلى أن القدرة على تحليل الحسابات المحظورة للضرائب في طريقها.

تحقق من أداة مراجعة ملفهم>

تقوم الأداة بتقييم الحقائب بناءً على أربعة عوامل: الرسوم ، الضرائب ، السحب النقدي والتنويع. بمجرد قيام المستخدم بإنشاء حساب مجاني على Wealthfront ، يمكنه توصيل اسم المستخدم وكلمة المرور لحساب الوساطة الخاص به ، ثم الإجابة على سلسلة من الأسئلة المتعلقة بالأهداف والأصول والتسامح بالمخاطر. ستقوم الأداة بإرجاع تقرير مخصص.

يتضمن تحليل الرسوم جميع الرسوم التي يدفعها الحساب ، بما في ذلك رسوم المنتج وتكاليف المعاملات ورسوم الاستشارات ، وتقارير حول مقارنة الرسوم الحالية المدفوعة مقابل رسوم Wealthfront على مدى 30 عامًا. يساعد عنصر السحب النقدي المستثمرين على تحديد مقدار احتياطي محفظتهم النقدية في حالات الطوارئ ويحسب القيمة التي يمكن أن تضيفها الأموال الإضافية إلى المحفظة.

يكمن الأمل في أن مستخدمًا سيأخذ هذه المعلومات ويكون لديه الدافع لفتح حساب مع Wealthfront. تم دمج مراجعة محفظة Wealthfront مع خدمة تحويل حساب الوساطة إلى الحد الأدنى من الضرائب ، والتي تساعد العملاء على تقليل الضرائب عند تحويل الأصول إلى مستشار الروبوت من خلال دمج الاستثمارات الحالية ، والانتظار حتى تصبح مكاسب رأس المال طويلة الأجل ، واستخدام حصاد الضرائب في Wealthfront وخدمات الفهرسة المباشرة.

ينضم Wealthfront إلى قائمة متنامية من المستشارين الروبوتين الذين يقدمون تحليلات مجانية ، بما في ذلك FutureAdvisor و Personal Capital و Blooom.

»ابدأ الاستثمار: كيفية اختيار أفضل مستشار الروبوت لك

Arielle O’Shea هي كاتبة موظفين في Investmentmatome ، موقع إلكتروني للتمويل الشخصي. البريد الإلكتروني: [email protected]. تويتر:arioshea.