عشرة قواعد لإدارة النقد |

قد تتسبب مشكلات التدفق النقدي في قتل الشركات التي قد تبقى على قيد الحياة. ووفقًا لدراسة أجراها بنك الولايات المتحدة ، فإن 82٪ من حالات فشل الأعمال التجارية تعزى إلى سوء إدارة النقد. لمنع حدوث ذلك لنشاطك التجاري ، إليك قواعد التدفقات النقدية العشر التي يجب تذكرها.

1. الأرباح ليست نقودًا ؛ انهم المحاسبة. والمحاسبة هي أكثر إبداعًا بكثير مما تعتقد. لا يمكنك دفع الفواتير مع الأرباح. في الواقع ، يمكن أن تريحك الأرباح للنوم. إذا كنت تدفع فواتيرك وعملائك لا ، فستجد جحيمًا تجاريًا فجأة. يمكنك تحقيق أرباح دون أي أموال.
2. التدفق النقدي ليس بديهيًا. لا تحاول أن تفعل ذلك في رأسك. لا يعني جعل المبيعات بالضرورة أن لديك المال. تكبد النفقات لا يعني بالضرورة أنك دفعت مقابل ذلك بالفعل. عادة ما يتم شراء المخزون ودفع ثمنه ثم تخزينه حتى تصبح تكلفة المبيعات.
3. النمو يمص النقود. إنه أمر متناقض. أفضل الأوقات يمكن أن تخفي أسوأ الأوقات. واحدة من أصعب السنوات التي مرت بها شركتي كانت عندما ضاعفنا مبيعاتنا وكادنا نكسر. كنا نبني الأشياء شهرين مقدما والحصول على المال من المبيعات ستة أشهر في وقت متأخر. أضف النمو إلى ذلك ويمكن أن يكون مثل حصان طروادة ، لإخفاء مشكلة داخل أحد الحلول. نعم ، بالطبع تريد أن تنمو ؛ نحن جميعا نريد أن تنمو أعمالنا. لكن كن حذرا لأن تكاليف النمو النقدية. إنها مسألة رأس المال العامل. كلما زادت سرعة نموك ، كلما زاد التمويل الذي تحتاجه.
4. تملأ الأعمال بين الشركات التجارية أموالك.

   العرض البسيط هو أن المبيعات تعني المال ، ولكن عندما تكون نشاطًا تجاريًا يبيع نشاطًا تجاريًا آخر ، نادرا ما بهذه البساطة. أنت تقوم بتسليم البضائع أو الخدمات إلى جانب فاتورة ، ويقومون بتسديد الفاتورة لاحقًا. عادة بعد أشهر. والأعمال التجارية هي عملاء جيدون ، لذلك لا يمكنك فقط رميهم في مجموعات لأنهم لن يشتروا منك مرة أخرى. لذا انتظر. عندما تبيع شيئًا لموزع يبيعه إلى بائع تجزئة ، فإنك عادةً ما تحصل على المال بعد أربعة أو خمسة أشهر إذا كنت محظوظًا. يمتص المخزون المال النقدي.

5. يجب عليك شراء منتجك أو بنائه قبل أن تتمكن من بيعها. حتى إذا وضعت المنتج على رفوفك وانتظرت بيعه ، يتوقع موردوك الحصول على أموال. وإليك قاعدة بسيطة: كل دولار تملكه في المخزون هو دولار ليس لديك نقدًا. رأس المال العامل هو مهارة البقاء على قيد الحياة الخاصة بك
6. من الناحية الفنية ، رأس المال العامل هو مصطلح المحاسبة على ما تبقى عند طرح الخصوم المتداولة من الأصول الحالية. من الناحية العملية ، إنها الأموال في البنك الذي تستخدمه لدفع تكاليفك ومصروفاتك الجارية وشراء المخزون أثناء انتظار الحصول على مستحقاتك من عملاء عملك. "الذمم المدينة" هي كلمة تتكون من أربعة أحرف.
7. (راجع القاعدة 4 النقود التي يدين بها عملاؤك تسمى الحسابات المستحقة القبض. في ما يلي اختصار للتخطيط النقدي: كل دولار في الحسابات المدينة هو دولار أقل نقدًا. المصرفيين يكرهون المفاجآت.
8. خطط للمستقبل. لا تحصل على نقاط إضافية للعفوية عند التعامل مع البنوك. إذا كنت ترى طفرة نمو قادمة ، أو فرصة جديدة للمنتج أو مشكلة مع العملاء الذين يدفعون ، كلما أسرعت في الحصول على البنك المسلح بالمخططات وخطة واقعية ، كلما كان ذلك أفضل. شاهد هذه المقاييس الحيوية الثلاثة:
9. أيام الجمع هي مقياس لطول المدة التي تنتظر الحصول عليها. دوران المخزون هو مقياس لطول الفترة التي يجلس بها المخزون على رأس المال العامل الخاص بك ويغلق التدفق النقدي الخاص بك. > أيام الدفع هي المدة التي تنتظرها لتسديد تكاليف البائعين. دائما مراقبة هذه المؤشرات الحيوية الثلاثة للتدفق النقدي. ضعها قبل 12 شهرًا وقارن خطتك بما يحدث فعليًا. إذا كنت الاستثناء وليس القاعدة ، فأنت تحذو حذرك. إذا كان جميع عملائك يدفعون لك على الفور عندما يشترون منك ، ولا تشتري الأشياء قبل بيعها ، فاسترخ. ولكن إذا كنت تبيع للأنشطة التجارية ، فضع في اعتبارك أنها لا تدفع عادةً في الحال.
10. تم اقتباسها بإذن من عمود.com. جميع الحقوق محفوظة.