يتقاضون رواتبهم بينما انتظروا للاستثمارات الصلبة للارتداد |

إذا كنت تجلس بخسارة على استثمار سليم بشكل أساسي ، ما يمكن لديك؟

إليك بعض الخيارات:

شراء

يمكنك شراء المزيد من الأسهم الآن وتقليل أساس التكلفة. هذا ، بطبيعة الحال ، ليس أسهل ما يمكن القيام به. إذا استمر السوق في الانجراف نحو الأسفل - أو حتى جانبيا - على المدى القصير ، سيكون لديك المزيد من الأموال المستثمرة في أصول غير مستثمرة.

البيع

لدغة الرصاص وبيعها بخسارة. ثم اجلس على الهامش وانتظر بعض التحركات الإيجابية وحاول انتقاء السهم عند الارتفاع. بالطبع هذه الإستراتيجية لا تخلو من مشكلاتها.

إذا بدأ السهم في التحرك خلال 30 يومًا من البيع ، فقد تكون هناك بعض الآثار الضريبية إذا قمت بشرائه مرة أخرى. إذا كنت بحاجة إلى الانتظار لمدة تزيد عن 30 يومًا لتجنب قاعدة الغسيل ، فقد تفوّت بعض المكاسب الرائعة. (اقرأ هذا الشرح لقاعدة الغسل)

أو يمكنك فقط الاستثمار في شيء آخر. ولكن إذا كانت هذه هي نفس الشركة التي كانت عند شرائها ، فلماذا لا تزال في القائمة المختصرة التي تشتريها؟

استمر

فقط احتفظ بالسهم وأخرجه. سوف تجنب إنفاق المزيد من المال على عمولات التداول. وأنت لن تفوت أي ارتفاع في الأسعار على الصعود. بالطبع هناك احتمال أن نتجه إلى سوق تداول جانبي - لذلك قد تقضي صيفًا طويلاً في التحديق بخسائرك.

أو … يمكن أن تتقاضى أجراً مقابل الاستمرار

في كل يوم ، يحصل المستثمرون على أموال مقابل الاحتفاظ بالأسهم في محافظهم الاستثمارية. في الواقع ، إنها استراتيجية استثمار مجربة وحقيقية يستخدمها المتقاعدون ومستثمرو الدخل.

كيف يفعلون ذلك؟ يكتبون - أو يبيعون - خيارات مكالمة مغطاة. عندما يشتري شخص ما خيار شراء ، فإنه يدفع علاوة لشراء حق شراء الأسهم بسعر محدد ، يسمى سعر الإضراب. إنهم يشترون الحق ، لكنهم غير ملزمين ، بالتعامل مع البيع. في الواقع ، يتم شراء معظم الخيارات ، ولكن لا يتم ممارستها ، بحلول الوقت الذي تنتهي فيه.

لذا للحصول على دخل إضافي قليل من عقد ، يمكن للمستثمر بيع خيار المكالمة وجمع القسط. عندما يملك كاتب المكالمة المخزون الأساسي ، يطلق عليه "مكالمة مغطاة". في الغالبية العظمى من الوقت ، لا يتم ممارسة خيار الشراء ، ويحتفظ المستثمر بالأسهم الأساسية. يمكن للمستثمرين بعد ذلك كتابة مكالمة أخرى مغطاة لجمع المزيد من الدخل. إذا تم تنفيذ المكالمة ، يتعين على كاتب المكالمة تسليم الأسهم بالسعر المحدد.

إليك مثال على ذلك:

لنفترض أنك اشتريت 100 سهم من سلسلة متاجر متجر Kohl's (NYSE: KSS) في 5 يناير. $ 54.00. بدا المتجر مزدحمًا خلال الأعياد واعتقدت أن أداء قطاع التجزئة سيكون أكثر تفاؤلاً مما كان متوقعًا. وإلى حد ما ، كنت على حق. اكتسب موقعك على مدار العام - حتى شهر مايو. اليوم ، تحوم عند حوالي 51 $ للسهم.

ما زلت تشبه إلى حد كبير نظرة كول وترغب في التمسك بالسهم. ولكن تم إصدار مبيعات التجزئة لشهر مايو فقط وكانت أقل من المتوقع - بنسبة -1.2٪. لذلك قد يكون هناك بعض الوقت قبل أن تعود السوق بعرض هذا السهم إلى سعر التعادل الخاص بك.

في هذه الأثناء ، يمكنك كتابة مكالمة على Kohl بسعر 55.00 $ وجمع 2.00 دولار على علاوة السهم. سينتهي هذا الخيار في شهر أكتوبر.

من خلال جمع قسط الاتصال بقيمة 2.00 دولار للسهم الواحد ، تكون الآن نقطة التعادل بسعر 52 دولارًا للسهم - بدلاً من سعر الشراء الأصلي البالغ 54 دولارًا أمريكيًا للسهم. وإذا لم يتم ممارسة هذا الخيار أبداً ، فستحتفظ بالأسهم وتجمع المزيد من الدخل من خلال كتابة خيارات مكالمات لاحقة. إذا تجاوز سعر السهم 55 دولارًا ، فعليك أن تتنازل عن الأسهم ، ولكن بأرباح + 5.7٪.

قبل أن يتم اختيار خيار الشراء ، يمكنك شراء خيار الشراء بأي سعر لنفس المخالفة وتاريخ انتهاء الصلاحية لمحو التجارة.

يتم عرض الخيارات في العديد من أسعار المخالفات فوق وتحت سعر السوق الحالي. لديهم أيضا تواريخ انتهاء الصلاحية المختلفة. قد يستغرق الأمر القليل من التسوق للعثور على المجموعة المناسبة التي تناسب احتياجاتك وأهدافك.

في ظل القرارات الصعبة التي يواجهها المستثمرون ، من اللطيف أن يكون هناك خيار آخر - خيار يمكن أن يحول الخسارة إلى ربح - أو انتظار غير مربح طويل إلى ممارسة تدر دخلاً. (اقرأ المزيد حول خيارات بيع الإستراتيجيات هنا.)