تعريف العائد السنوي لمدة 30 يومًا & مثال

ما هو:

العائد السنوي على مدار 30 يومًا هو مقياس المعدل السنوي المدفوع للمستثمرين من حساب بفائدة ، استناداً إلى العوائد المحققة في فترة 30 يومًا.

كيف يعمل (مثال):

<100> على مدار 30 يومًا سنويًا العائد هو مقياس العائد المستخدم عادةً للصناديق المشتركة. يتم العثور عليه بتقسيم صافي دخل الاستثمار لكل سهم يتم تحقيقه خلال فترة 30 يومًا على الحد الأقصى لعرض سعر السهم في اليوم الأخير من تلك الفترة ، وفقًا للمعادلة التالية: العائد السنوي 30 يومًا = 2 [((ab / cd) + 1)

6 ^-1] حيث:

a = توزيعات الأرباح والفوائد المكتسبة خلال الفترة.

ب = المصاريف المتراكمة للفترة (صافي السداد).

ج = المتوسط ​​اليومي لعدد الأسهم القائمة خلال الفترة التي كان يحق لها الحصول على توزيعات الأرباح.

d = الحد الأقصى لعرض سعر السهم في اليوم الأخير من الفترة.

لنفترض أن الصندوق المشترك للشركة XYZ يحتاج إلى حساب العائد السنوي على مدار 30 يومًا. إذا حصل الصندوق على 10 آلاف دولار من أرباح الأسهم والفوائد خلال هذه الفترة ، فقد تم تسجيل 5000 دولار من النفقات خلال الفترة ، وتمتلك 100،000 سهم يحق لهم الحصول على أرباح ، وكان الحد الأقصى لسعر العرض في اليوم 30 من الفترة 45 دولارًا ، ثم باستخدام الصيغة أعلاه ، يمكننا حساب أن العائد السنوي للصندوق XYZ 30 يومًا كان:

العائد = 2 (($ 10،000 - $ 5،000 / 100،000 x $ 45) +1)

6 ^{- 1]} = 0.01337 أو 1.337٪

لماذا الأمر يهم:

من المهم ملاحظة أن لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) تحدد بدقة صيغة الدخل السنوية البالغة 30 يومًا واستخدامها. كما يوفر إرشادات صارمة لحساب إيرادات الفوائد ، المحاسبة عن الخصومات أو الأقساط على بعض الأوراق المالية ، حساب المصروفات ، والإيرادات المكتسبة غير المعلنة التي تؤثر على الحسابات.

يعطي العائد السنوي على 30 يوم للمستثمرين وسيلة لمقارنة فوائدهم. -تحمل الحسابات أو عوائد الصناديق المشتركة. يخبر هذا الإجراء المستثمرين بما سيحصل عليه الصندوق في غضون عام إذا استمر على مسار أرباحه الحالي. وبدون هذا الإفصاح المعياري وغيره ، يمكن للمؤسسات المالية أن تتلاعب بحسابات عائداتها.