10 قواعد التدفقات النقدية الحرجة (الجزء 2) |
من زينو نهار اليوم ØµØ Ø¹ÙŠØ¯ÙƒÙ… انشر الÙيديو Øتى يراه كل الØ
(يتم نشر هذا الصليب من العمود الخاص بي على.Com)
قد تتسبب مشاكل التدفق النقدي في قتل الشركات التي قد تبقى على قيد الحياة. ووفقًا لدراسة أجراها بنك الولايات المتحدة ، فإن 82٪ من حالات فشل الأعمال التجارية تعزى إلى سوء إدارة النقد. لمنع حدوث ذلك لنشاطك التجاري ، إليك قواعد التدفقات النقدية العشرة التي أتذكرها.
- الأرباح ليست نقودًا ؛ انهم المحاسبة. والمحاسبة هي أكثر إبداعًا بكثير مما تعتقد. لا يمكنك دفع الفواتير مع الأرباح. في الواقع يمكن أن تهدأ لك الأرباح للنوم. إذا كنت تدفع فواتيرك وعملائك لا ، فستجد جحيمًا تجاريًا فجأة. يمكنك تحقيق أرباح دون أي أموال.
- التدفق النقدي ليس بديهيًا. لا تحاول أن تفعل ذلك في رأسك. لا يعني جعل المبيعات بالضرورة أن لديك المال. تكبد النفقات لا يعني بالضرورة أنك دفعت مقابل ذلك بالفعل. عادة ما يتم شراء المخزون ودفع ثمنه ثم تخزينه حتى تصبح تكلفة المبيعات.
- النمو يمص النقود. إنه أمر متناقض. أفضل الأوقات يمكن أن تخفي أسوأ الأوقات. واحدة من أصعب السنوات التي مرت بها شركتي كانت عندما ضاعفنا مبيعاتنا وكادنا نكسر. كنا نبني الأشياء شهرين مقدما والحصول على المال من المبيعات ستة أشهر في وقت متأخر. أضف النمو إلى ذلك ويمكن أن يكون مثل حصان طروادة ، لإخفاء مشكلة داخل أحد الحلول. نعم ، بالطبع تريد أن تنمو ؛ نحن جميعا نريد أن تنمو أعمالنا. لكن كن حذرا لأن تكاليف النمو النقدية. إنها مسألة رأس المال العامل. كلما زادت سرعة نموك ، كلما زاد التمويل الذي تحتاجه.
- تملأ الأعمال بين الشركات التجارية أموالك.
العرض البسيط هو أن المبيعات تعني المال ، ولكن عندما تكون نشاطًا تجاريًا يبيع نشاطًا تجاريًا آخر ، نادرا ما بهذه البساطة. أنت تقوم بتسليم البضائع أو الخدمات إلى جانب فاتورة ، ويقومون بتسديد الفاتورة لاحقًا. عادة ما يكون ذلك بعد أشهر
. والأعمال التجارية هي عملاء جيدون ، لذلك لا يمكنك فقط رميهم في مجموعات لأنهم لن يشتروا منك مرة أخرى. لذا انتظر. عندما تبيع شيئًا لموزع يبيعه إلى بائع تجزئة ، فإنك عادةً ما تحصل على المال بعد أربعة أو خمسة أشهر إذا كنت محظوظًا.
يمتص المخزون المال النقدي.
- يجب عليك شراء منتجك أو بنائه قبل أن تتمكن من بيعها. حتى إذا وضعت المنتج على رفوفك وانتظرت بيعه ، يتوقع موردوك الحصول على أموال. وإليك قاعدة بسيطة: كل دولار لديك في المخزون هو دولار ليس لديك نقدًا. رأس المال العامل هو أفضل مهارة للنجاة.
من الناحية الفنية ، رأس المال العامل هو مصطلح محاسبي لما تبقى من عند طرح الخصوم المتداولة من الأصول الحالية. من الناحية العملية ، إنها الأموال في البنك الذي تستخدمه لدفع تكاليفك ومصروفاتك الجارية وشراء المخزون أثناء انتظار الحصول على مستحقاتك من عملاء عملك.
- "الذمم المدينة" هي كلمة تتكون من أربعة أحرف. (راجع القاعدة 4 إن الأموال التي يدين بها العملاء لك تسمى "الحسابات المستحقة القبض". وفيما يلي اختصار للتخطيط النقدي: كل دولار في الحسابات المستحقة القبض هو دولار أقل نقدًا.
- المصرفيين يكرهون المفاجآت. خطط للمستقبل. لا تحصل على نقاط إضافية للعفوية عند التعامل مع البنوك. إذا كنت ترى طفرة نمو قادمة ، أو فرصة جديدة للمنتج أو مشكلة مع العملاء الذين يدفعون ، كلما أسرعت في الحصول على البنك المسلح بالمخططات وخطة واقعية ، كلما كان ذلك أفضل.
- شاهد هذه المقاييس الحيوية الثلاثة: "يوم الجمع" هو مقياس لطول المدة التي تنتظرها للحصول على أموال. "معدل دوران المخزون" هو مقياس لطول الفترة التي يستغرقها المخزون الخاص بك على رأس المال العامل لديك ويسد التدفق النقدي الخاص بك. "أيام الدفع" هي المدة التي تنتظرها لتسديد فاتورتك. دائما مراقبة هذه المؤشرات الحيوية الثلاثة للتدفق النقدي. قم بتخطيطها قبل 12 شهرًا وقارن خطتك بما يحدث فعليًا.
- إذا كنت الاستثناء وليس القاعدة ، فأنت تحذو حذرك. إذا كان جميع عملائك يدفعون لك على الفور عندما يشترون منك ، ولا تشتري الأشياء قبل بيعها ، فاسترخ. ولكن إذا كنت تبيع للشركات ، فضع في اعتبارك أنها عادة لا تدفع على الفور.
