إدارة الثروات التعريف & مثال

ما هو:

إدارة الثروات هي خدمة استشارية استثمارية للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية.

كيف أعمال (مثال):

تجمع إدارة الثروات بين كل من التخطيط المالي والخدمات المالية المتخصصة ، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية للأفراد ، والتخطيط العقاري ، والمشورة القانونية والضريبية ، وخدمات إدارة الاستثمار.

يتمثل هدف إدارة الثروات في استدامة ونمو ثروة على المدى الطويل. تختلف القيمة الصافية المطلوبة للتأهل لخدمات إدارة الثروات بين المؤسسات ، ولكن تبدأ عتبة القيمة الصافية عادة بنحو 20 مليون دولار. أيضا ، اعتمادا على المؤسسة ، فإن نطاق الخدمات المتاحة قابل للتخصيص بدرجة كبيرة من أجل تلبية الاحتياجات الخاصة للعميل.

لماذا يهم:

إدارة الثروات تتم سعي العملاء بشكل كبير من قبل المؤسسات المالية و شركات الخدمات المالية. العديد من البنوك التي تجمع بين الخدمات المصرفية التقليدية وخدمات إدارة الثروات لديها فرق مبيعات وخدمات متخصصة لتلبية احتياجات عملاء إدارة الثروات بشكل خاص.