تحت ترامب ، احتضان الحكمة الكلاسيكية للاستثمار

في بلد حيث بدا كل شيء مسيّس في الآونة الأخيرة ، فإن سوق الأوراق المالية ليست استثناء. في الأشهر التي تلت فوز دونالد ترامب في الانتخابات الرئاسية ، حصل على الفضل في زيادة عدد الأسهم التي دفعت الأسهم الأمريكية إلى سلسلة من الارتفاعات القياسية ، بالإضافة إلى اللوم على عمليات بيع أصغر وأقصر.

في غضون أسابيع ، تجاوز مؤشر داو جونز الصناعي 20.000 ثم 21.000 - وهما مستويان بلا معنى إلى حد كبير ، وإن كانا ساحرين. في الوقت الذي يحتفل فيه العديد من المستثمرين بهذه المكاسب ، فإن الكيفية التي سيحقق بها السوق وحافظتك خلال فترة ترامب سيبقى خمنًا.

لا شك أن السوق سوف يمر ببعض الاضطرابات في السنوات الأربع القادمة ، ولكن إذا استثمرت على المدى الطويل ، فلا داعي للقلق بشأن ذلك. وإليك بعض أجزاء من الحكمة القديمة لمساعدتك على الاستثمار بحكمة في ظل الرئيس الجديد.

حافظ على الهدوء واستثمر

وإليك قاعدة خالدة مناسبة بشكل خاص في فترات التغيير: لا تدع السياسة أو النشوة في السوق تملي قراراتك الاستثمارية. سواء كنت مستثمرًا بالفعل في سوق الأسهم أو كنت تفكر في القفز ، فليس الوقت مناسبًا لاتخاذ قرارات متهورة.

بغض النظر عن الخطوة التي تفكر فيها ، اطرح على نفسك سؤالًا أساسيًا: لماذا الآن؟

إذا كنت قلقًا من أن الأوقات الجيدة للسوق لا يمكن أن تستمر ، فقد تشعر بالقلق وتريد البيع. لكن سحب أموالك من سوق الأسهم قد يؤثر جذريًا على مسار محفظتك ، خاصة إذا كان تقاعدك لا يزال بعيدًا جدًا. وما لم يكن التقاعد قريباً ، فإن الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصات ما زالت خيارات استثمارية جيدة طويلة الأجل.

" أكثر من: 5 نصائح للاستثمار في الثلاثينيات

بدلاً من ذلك ، إذا كنت تعتقد أنك تفتقد السوق الذي يبدو أنه يرتفع أو يرتفع ، فقد تميل إلى المشاركة في الحدث. يبدو وكأنه رهان مؤكد ، أليس كذلك؟ خطأ.

إذا كنت بحاجة إلى هذا المال في السنوات الخمس القادمة ، فقد يكون هذا قرارًا استثماريًا كارثيًا. تعلم الكثير من المستثمرين هذا الدرس بالطريقة الصعبة عندما انفجرت فقاعة السوق في أوائل العقد الأول من القرن الحالي. والأكثر من ذلك ، من الحكمة أكثر تسديد الديون ذات الفائدة العالية مثل بطاقات الائتمان قبل الانخراط في الاستثمار.

إذا كنت تستثمر في الأهداف طويلة الأجل في الاعتبار ، فمن المستحيل تقريبًا أن تصل إلى السوق. مرة أخرى ، أنت لست وحدك. ويحاول القائمون على النداء الذين دعوا جميعاً ، باستثناء نهاية السوق ، في أعقاب انتخابات ترامب ، أن يحاولوا اللحاق بالركب ، وهو ما ساعد على دفع الارتفاع الأخير.

لا تركز على أي عامل واحد - شمل الرئيس

في حين أن الرئيس الجديد قد حصل على الكثير من الفضل في مسيرة السوق ، إلا أن بعضها لا مبرر له ، لأن السياسة هي مجرد شيء واحد يفكر فيه المستثمرون ، كما يقول جون أدامز ، كبير محللي الاستثمار في BMO Global Asset Management في شيكاغو.

يقول آدمز: "كانت الانتخابات تتطابق تقريبًا مع البيانات الاقتصادية الأفضل ونمو أرباح الأسهم ، وهذان العاملان مهمان على الأقل بنفس القدر".

نعم ، لقد أثر ترامب على الأرجح على أسعار الأسهم بتغريداته وخطبه. لكن اتخاذ موقف واسع من موقفك سيقلل من المخاطر التي قد تتأثر بها محفظتك من قبل الرئيس أو أي عامل آخر.

تحقق جيدًا من تنوعك

هناك طرق عديدة للتعامل مع التنويع. فكر في أنواع مختلفة من الأصول - الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات - بالإضافة إلى المتغيرات داخل تلك الأصول ، مثل الصناعة وحجم الشركة والجغرافيا.

عندما ينتهي السوق الصاعد - وسيتعين على المستثمرين في نهاية المطاف أن يكونوا مستعدين بخليط مناسب من الاستثمارات ، كما يقول تشارلي بيللو ، مدير الأبحاث في شركة المعاشات المشتركة في نيويورك.

"تحتاج إلى الحفاظ على السندات ودروس الأصول الأخرى خارج الأسهم التي هي أقل حساسية لدورة الأعمال" ، يقول بيللو. "يمكنك أن تتورط في مشكلة كونك مركزًا للغاية".

من الناحية المثالية ، سيكون لدى محفظتك مجموعة من المقتنيات - سواء كانت أسهم فردية أو صناديق مؤشرات - تشمل مختلف الصناعات وأحجام الشركات والمواقع الجغرافية.

" أكثر من: كيف لشراء الأسهم

وبالحديث عن حجم الشركة ، كان هناك الكثير من الصحافة حول مؤشر داو جونز ، لكنه يتكون من 30 سهمًا فقط. وفي فترة ما بعد الانتخاب ، تكون عائداتها أقل من تلك الواردة في مؤشر رسل 2000 ، الذي يشمل الشركات الأصغر ذات رأس المال السوقي التي تقل قيمتها عن 3.9 مليار دولار.

تبرز قيمة التنويع بشكل أكبر عند التحقق من الأداء الحديث بين 11 صناعة رئيسية داخل مؤشرات الأسهم الأمريكية. الأسهم المالية هي الاختيار الأفضل بعد الانتخابات - ويرجع ذلك جزئياً إلى أن ترامب قد اقترح لوائح تجريد لهذه الصناعة - مع عوائد تفوق خمسة أضعاف عائدات الأسهم العامة. من خلال تخصيص الأموال عبر الصناعات ، فسوف تساعد في حماية محفظتك عندما يضعف قطاع معين.

أخيرًا ، من المهم اعتبار المناطق خارج الولايات المتحدة التي تسير بشكل أفضل في الآونة الأخيرة ، لا سيما في الأسواق الناشئة. "لا تتخلى عن التعرض الدولي. لقد كان طريقًا صعبًا لمدة سبع سنوات ، لكن هذه الأشياء تمر في دورة "، يقول بيللو.

ما هو الحد الأدنى؟

قد تبدو أحدث المكاسب في أسعار الأسهم سببًا للاحتفال ، ولكنك ستختبر بلا شك فترة من اليأس خلال فترة الاستثمار الخاصة بك أيضًا.هذا متوقع. سوق الأوراق المالية أكثر خطورة من فئات الأصول الأخرى مثل السندات ، لذلك كنت ترغب في اتخاذ خطوات لتقليل هذه المخاطر ، كمستثمر طويل الأجل.

ترامب هو سياسي غير تقليدي ، ويحاول التنبؤ بكيفية تأثير خطوته التالية على محفظتك. وبدلاً من ذلك ، دع الرئيس الجديد يعمل كتذكير لا يسمح لأي شخص أو حدث بفوز بمبادئ الاستثمار الكلاسيكية: كن حذرًا ، ولا تطارد عوائدك ، واستمر في استثمار وتنويع محفظتك.

آنا لويز جاكسون كاتبة في موقع Investmentmatome ، وهو موقع إلكتروني للتمويل الشخصي. البريد الإلكتروني: [email protected]. تويتر: @ aljax7.