SigFig Review 2018

SigFig هو خيار قوي بين المستشارين الروبوتين لإدارة المحفظة منخفضة التكلفة - 0.25 ٪ ، مع إدارة مجانية لأول 10،000 دولار - ولكن في حين أن ذلك يأخذ بعض من القاع من الحد الأدنى من حسابها 2000 دولار للبدء ، SigFig متخلفين عن المنافسين Betterment و Wealthfront في بعض الطرق الهامة.

Investmentmatome هي أداة مجانية لتجد لك أفضل بطاقات الائتمان ، ومعدلات cd ، والمدخرات ، والتحقق من الحسابات ، والمنح الدراسية ، والرعاية الصحية وشركات الطيران. ابدأ هنا لتعظيم المكافآت أو تقليل معدلات الفائدة الخاصة بك. كيفن فويجت

4.5 Investmentmatome rating

حقائق سريعة

• رسوم الإدارة: 0.25 ٪
• الحد الأدنى للحساب: 2000 دولار
• الترويج: أول 10،000 دولار يتم إدارته مجانًا

ابدأ في موقع SigFig الآمن

4.5 Investmentmatome rating ابدأ في الموقع الآمن لـ SigFig

SigFig هو الأفضل ل:

• مستثمرون يدينون
• إدارة حرة على أرصدة صغيرة
• إعادة التوازن التلقائي
• المواعيد المجانية مع المستشار المالي

SigFig في لمحة

الفئة	تقييم	وصف
بصورة شاملة
الحد الأدنى للحساب		$2,000 SigFig محفظة الدخل المتنوعة: 100،000 دولار
رسوم إدارة الحساب		أول 10،000 دولار يتم إدارته مجانًا 0.25 ٪ بعد ذلك SigFig محفظة الدخل المتنوعة: 0.50٪
نسب حساب الاستثمار		بين 0.07٪ و 0.14٪
رسوم الحساب (سنوية ، تحويل ، إغلاق)		لا شيء
مزيج محفظة		صناديق المؤشرات المتداولة من 9 فئات من الأصول
الحسابات المدعومة		حسابات فردية وغير مشتركة روث ، التقليدية ، SEP و IRAs التمديد ثقة
استراتيجية الضرائب		حصاد ضرائب مجاني على جميع الحسابات
إعادة التوازن التلقائي		مجاني على جميع الحسابات
خيارات دعم العملاء		الدعم عبر الهاتف من الاثنين إلى الجمعة من التاسعة صباحًا إلى التاسعة مساءً الشرقية؛ الاتصال والبريد الإلكتروني ودعم الدردشة
ترقية وظيفية		أول 10،000 دولار يتم إدارته مجانًا

حيث يضيء SigFig

الرسوم الإدارية: تمييز واحد للملاحظة العلوية: بخلاف مستشاري الروبوت الآخرين الذين يعملون بشكل مباشر مع المستثمرين الأفراد ، فإن SigFig هي نوع من الإضافات حيث تقوم بتوصيل حساب الوساطة الخاص بك الموجود طرف ثالث إلى خدمة Asset Manager الخاصة به. (تشترك SigFig مع ثلاث شركات وساطة: Charles Schwab و Fidelity و TD Ameritrade. إذا كانت أموالك موجودة ، فستبقى هناك. إذا كنت تستثمر في مكان آخر أو كنت جديدًا في اللعبة وترغب في البدء بـ SigFig ، فسيتم فتحه حساب مُدار لك مع TD Ameritrade.)

الآن ، عندما يتعلق الأمر بالاستثمار الآلي ، فإن التكلفة المنخفضة هي اسم اللعبة. ورسوم SigFig هي من بين الأدنى. يتم إدارة أول 10000 دولار مستثمرة معهم مجانًا. بعد هذا الحد ، تتقاضى SigFig رسومًا بنسبة 0.25٪ على جميع الأصول الخاضعة للإدارة. هذه الرسوم تنافسية مع كبار مستشاري الروبوت مثل Wealthfront - والتي تقدم أيضًا إدارة مجانية لأول 10،000 $ - و Betterment.

مثل جميع مستشاري الروبو ، يحافظ SigFig على انخفاض التكاليف من خلال الاعتماد على الصناديق المتداولة في البورصة ، والتي تعتبر أرخص في الشراء والبيع من الصناديق المشتركة التقليدية. تسحب SigFig من 27 ETFs من تسع فئات أصول ، وهو اختيار محترم ولكن ليس واسع النطاق مثل محفظة Schwab Intelligent Portfolios أو Ellevest’s level-level tier. كما تحافظ SigFig على انخفاض التكاليف من خلال عدم فرض رسوم على عمليات النقل أو الإغلاق أو التداول أو الحصاد الضريبي ، فضلاً عن توفير إعادة التوازن التلقائي المجاني وإعادة استثمار الأرباح.

الأدوات والتحليل: بالإضافة إلى خدمة إدارة الأصول ، لدى SigFig نظام Portfolio Tracker الذي يسمح لك بمزامنة الحسابات الخارجية - 401 (k) و IRA والسمسرة - متابعة المسار والحصول على مشورة مجانية.

بعد استبيان قصير لتقييم مدى تحمل المخاطر ، تقوم Portfolio Tracker بتقييم محفظتك. تقوم الأداة بالتحقق من تقسيم الأسهم والسندات وتنوعها الجغرافي عبر الأسواق المحلية والأجنبية والناشئة. كما تقوم Portfolio Tracker بتحليل الرسوم التي تدفعها مقابل استثماراتك لتقييم "السحب النقدي" الخاص بك - وما إذا كان من الممكن توظيف هذا الفائض النقدي في السوق.

استحوذت تقنية SigFig الخلفية على عين Wells Fargo و UBS وبنك Citizens ، وكلها تعاونت مع SigFig لتشغيل عروض المستشارين الخاصة بها. بالنسبة لعملاء SigFig ، فإنه من المريح معرفة هؤلاء المنافسين مثل ما هو تحت غطاء المحرك.

حرية الوصول إلى المستشارين الماليين: بنيت صناعة الروبوت الروبوت على رهان ناجح أن المستهلكين يثقون في تخطيط استثماري لخوارزميات متقدمة. لكن بعض المستهلكين لا يزالون يحبون التحدث إلى الناس ، وخاصة عندما يتعلق الأمر بالكثير من المال. يقدم العديد من مستشاري Robo الآن مزيجًا من النصائح البشرية مع إدارة المحفظة التلقائية ، ولكن في نهاية الأمر ، يمكنك دفع المزيد مقابل رسوم أعلى أو الحد الأدنى من الحسابات.

لا SigFig ، الذي يجعل المستشارين الماليين المتاحة لإجراء مشاورات مجانية عن طريق التعيين. يقدم Wealthfront أي خدمة مماثلة. لدى "بتر" مزايا غير محدودة مع مستشارين ماليين ، لكن يتقاضى رسومًا بنسبة 0.4٪ من الإدارة ، ولديه حساب بحد أدنى قدره 100000 دولار أمريكي للخدمة.

حيث تقع SigFig قصيرة

الحد الأدنى للحساب: قد تكون رسوم إدارة SigFig التي تبلغ 0.25٪ متماشية مع مستشاري Robo المتميزين ، ولكن عند 2،000 دولار ، يكون الحد الأدنى للحساب أعلى من كل من Betterment ($ 0 كحد أدنى) و Wealthfront (500 دولار كحد أدنى).

وسطاء محدودين: تتم إدارة جميع حسابات SigFig من خلال ترتيبات الحفظ مع حساب الوساطة TD Ameritrade أو Schwab أو Fidelity. لذلك عليك أن تختار أي شركة وساطة تريد إيواء استثماراتك.إذا كنت ترغب في نقل إدارة الأصول الموجودة إلى SigFig ، فستكون هناك تكاليف إضافية - على الرغم من أن الشركة تلاحظ أنها تسعى لتقليل الضرائب عندما يقوم العملاء بنقل الأصول إلى إدارة SigFig. إذا كانت موجوداتك بالفعل مع أي من هؤلاء المزودين الثلاثة ، فلا توجد تكلفة.

هل SigFig مناسب لك؟

تقدم SigFig للمستثمرين خيارًا قويًا لاستثمار تلقائي منخفض التكلفة. إن أتعابها الإدارية تنافسية مع منافسيها الأفضل في فئتها ، وكذلك العديد من خدماتها. قد يكون الحد الأدنى للحساب الذي يبلغ 2000 دولار أكثر من اللازم بالنسبة للبعض ، ويجب أن تكون الاستثمارات الفعلية مع TD Ameritrade ، أو Schwab أو Fidelity قد تثير بعض المستثمرين ، خاصة إذا كانت هناك تكاليف لنقل الأصول الحالية. ولكن عموما ، SigFig هي واحدة من أفضل شركات الوساطة في السوق.

افتح حساب SigFig