تحميل تعريف الصندوق ومثاله
Load vs No-load Mutual Funds
جدول المحتويات:
ما هو:
A صندوق التحميل هو صندوق مشترك يحمل رسومًا لشراء أو بيع أسهمها. يتم التعبير عن هذا الحمل كنسبة مئوية من المبلغ المستثمر.
كيف يعمل (مثال):
بشكل عام ، هناك نوعان من صناديق التحميل: الأحمال الأمامية والأحمال الخلفية. الحمولة الأمامية هي رسوم تُدفع لشراء استثمار ، والحمولة الخلفية هي عبارة عن رسم يدفع إلى بيع استثمار (يمكن أيضًا أن يطلق عليه رسوم مبيعات مؤجلة ، أو رسم خروج ، أو رسوم استرداد). صندوق عدم التحميل هو صندوق مشترك لا يتقاضى أي رسوم من هذا النوع.
لنفترض أنك مهتم باستثمار 10،000 دولار في الصندوق المشترك XYZ للشركة. إذا كان للصندوق حِمل أمامي بنسبة 4٪ ، فحينئذٍ من استثمار بقيمة 10000 دولار ، يتم دفع 400 دولار (10 آلاف دولار × 0.04) إلى شركة التمويل ويستثمر بالفعل مبلغ 600 9 دولار في الصندوق. من الناحية المثالية ، يجب أن تزيد الأرباح الناتجة عن الاستثمار عن الحمولة الأمامية. في هذا المثال ، يجب أن يعود صندوق التحميل الأمامي 14.6٪ في عام واحد ليصل إلى 11000 دولار في القيمة.
إذا كان الصندوق يحتوي على 4٪ من الحمل الخلفي ، فيجب عليك دفع 400 دولار عند بيع الاستثمار (10،000 دولار x.04). مرة أخرى ، يجب أن تكون الأرباح الناتجة عن الاستثمار أكثر من مجرد تعويض الحمل الخلفي. في هذا المثال ، يجب أن يعود صندوق التحميل الخلفي بنسبة 14٪ في عام واحد ليصل إلى 11000 دولار في القيمة بعد الرسوم.
بوضوح ، يؤثر حجم الحمولة على حجم عودة المستثمر. في مثالنا ، إذا كان صندوق XYZ التابع للشركة هو صندوق بدون تحميل ، فمن أجل الوصول إلى قيمة 11000 دولار بعد عام واحد ، فإنه يحتاج فقط إلى تحقيق عائد بنسبة 10٪.
في كثير من الأحيان ، يكون المستثمرون قادرين على دفع أحمال مخفضة إذا قاموا باستثمارات كبيرة. يسمى المقدار المؤهل للحصول على حمل منخفض نقطة التوقف ويختلف من الاستثمار إلى الاستثمار. قد تحتوي بعض الصناديق على أكثر من نقطة توقف واحدة. في بعض الحالات ، يمكن للمستثمر التوقيع على خطاب نوايا مع شركة الاستثمار ، ويعد باستثمار مبلغ معين مع مرور الوقت من أجل التأهل للحصول على الحمل المخفض الآن.
لماذا يهم:
