تعريف مدير الاستثمار ومثاله

ما هو:

أحد مديري الاستثمارهو خبير استثمار متعلم يساعد الأشخاص والشركات على تعيين و تلبية الأهداف المالية طويلة الأجل.

كيف يعمل (مثال):

مدير الاستثمار مشابه لمستشار الاستثمار ، أو المخطط المالي ، أو مستشار الاستثمار ، أو المستشار المالي.

يقوم مدير الاستثمار بتحليل العميل الحالي الوضع المالي ويساعد العميل على تحديد أهداف مالية معقولة وقابلة للتحقيق. يمكنه أو يمكنها معالجة مجموعة واسعة من الأسئلة بكفاءة. كما يقدم مديرو الاستثمار توصيات الاستثمار ، ويقدمون نصائح موضوعية ، ويساعدون العملاء على موازنة العواقب المالية لقرارات الحياة. كما أنها تساعد العملاء على البقاء منظمين.

يجب أن يكون لدى مديري الاستثمار خبرة في التخطيط الضريبي ، وتخصيص الأصول ، وإدارة المخاطر ، وتخطيط التقاعد ، وتخطيط العقارات من أجل مساعدة العملاء في جميع مراحل الحياة وفي مختلف الظروف. في بعض الحالات ، يسمح العميل لمدير الاستثمار الخاص به بالعمل كأمانة ، مما يعني أن العميل يمنح المدير الإذن لاتخاذ القرارات بالنيابة عن العميل دون استشارة العميل للموافقة مسبقًا. غالباً ما يتقاضى مديرو الاستثمار رسوماً عن كل ساعة أو يفرضون على العميل نسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة.

لماذا يهم الأمر:

يساعد مديرو الاستثمار الملايين من الأشخاص في التنظيم المالي ويساعدونهم في اتخاذ قرارات الحياة التعليمية.

في معظم الولايات ، يمكن لأي شخص أن يطلق على نفسه اسم مدير استثمار لأن هناك متطلبات ترخيص قليلة وقواعد قليلة. هناك العديد من أوراق الاعتماد التي يمكن للمستشارين الماليين الحصول عليها ، والأكثر شيوعًا هو تعيين المخطط المالي المعتمد (CFP). يجب على المستشار اجتياز اختبار CFP ، والحصول على مستوى مناسب من التعليم المسبق ، وتوقيع مدونة أخلاقيات ، وله عدة سنوات من الخبرة في التخطيط الفعلي قبل الحصول على حق استخدام تسمية CFP. يجب على CFP أيضا الحصول على عدد معين من الساعات من التعليم المستمر كل عام للحفاظ على التعيين.

العديد من المنظمات تساعد الناس في العثور على مديري الاستثمار المؤهلين ، بما في ذلك الرابطة الوطنية للاستشارات المالية (NAPFA) ، جمعية التخطيط المالي (FPA) ، ومجلس المعايير المالية المصدقة للمقاييس.