Investment Consultant Definition & Example

ما هو:

مستشار الاستثمار هو متخصص في الاستثمار المتعلم الذي يساعد الأفراد والشركات على تعيين و تلبية الأهداف المالية طويلة الأجل.

كيف يعمل (مثال):

مستشار استثماري يشبه مستشار الاستثمار ، أو المخطط المالي ، أو مدير الاستثمار ، أو المستشار المالي.

مستشار استثماري يحلل العميل الحالي الوضع المالي ويساعد العميل على تحديد أهداف مالية معقولة وقابلة للتحقيق. يمكنه أو يمكنها معالجة مجموعة واسعة من الأسئلة بكفاءة. كما يقدم مستشارو الاستثمار توصيات الاستثمار ، ويقدمون نصائح موضوعية ، ويساعدون العملاء على موازنة العواقب المالية لقرارات الحياة. كما أنها تساعد العملاء على البقاء منظمين.

يجب أن يكون لدى مستشاري الاستثمار خبرة في التخطيط الضريبي ، وتخصيص الأصول ، وإدارة المخاطر ، وتخطيط التقاعد ، وتخطيط العقارات من أجل مساعدة العملاء في جميع مراحل الحياة وفي مختلف الظروف. في بعض الحالات ، يقوم العميل بإخطار مستشار الاستثمار الخاص به كأمانة ، مما يعني أن العميل يعطي الاستشاري إذنًا لاتخاذ القرارات نيابةً عن العميل دون استشارة العميل للموافقة مسبقًا. غالباً ما يتم احتساب تكاليف الاستشاريين في مجال الاستثمار إما بالساعة أو يفرضون على العميل نسبة من الأصول الخاضعة للإدارة.

سبب أهميتها:

المستشارون في مجال الاستثمار يساعدون الملايين من الأشخاص في التنظيم المالي ويساعدونهم في اتخاذ قرارات الحياة التعليمية.

في معظم الولايات ، يمكن لأي شخص أن يطلق على نفسه مستشارًا استشاريًا نظرًا لوجود عدد قليل من متطلبات الترخيص وقلة التنظيم. هناك العديد من أوراق الاعتماد التي يمكن للمستشارين الماليين الحصول عليها ، والأكثر شيوعًا هو تعيين المخطط المالي المعتمد (CFP). يجب على المستشار اجتياز اختبار CFP ، والحصول على مستوى مناسب من التعليم المسبق ، وتوقيع مدونة أخلاقيات ، وله عدة سنوات من الخبرة في التخطيط الفعلي قبل الحصول على حق استخدام تسمية CFP. يجب على CFP أيضا الحصول على عدد معين من الساعات من التعليم المستمر كل عام للحفاظ على التعيين.

العديد من المنظمات تساعد الناس في العثور على مستشارين استثماريين مؤهلين ، بما في ذلك الرابطة الوطنية للاستشارات المالية (NAPFA) ، جمعية التخطيط المالي (FPA) ، ومجلس المعايير المالية المصدقة للمقاييس.