يجب عليك أن تستثمر في الأسهم أو صناديق الاستثمار؟

يجب أن تشكل الأسهم الجزء الأكبر من معظم المحافظ الاستثمارية الموجهة نحو هدف طويل الأجل مثل التقاعد. ولكن هذا لا يعني أن عليك شراء الأسهم الفردية والمتاجرة بها - يمكنك أيضًا الحصول على هذا التعرض من خلال صناديق الأسهم المشتركة.

الصناديق المتبادلة مقابل الأسهم

ما الفرق بين الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة؟ الأسهم هي استثمار في شركة واحدة ، في حين أن الصناديق المشتركة تمتلك العديد من الاستثمارات - أي مئات الأسهم المحتملة - في صندوق واحد.

يمكنك قراءة المزيد عن كل إستراتيجية أدناه ، ولكننا سوف نعطي مفسدًا لأولئك الذين لا يريدون البحث في التفاصيل: نحن نوصي بشدة أن يشكل معظم المستثمرين الجزء الأكبر من محفظتهم مع الصناديق المشتركة (على وجه التحديد ، منخفضة التكلفة) صناديق المؤشرات والأموال المتداولة في البورصة ، والمعروفة أيضًا باسم ETFs). بمجرد تعيينك هناك ، لا تتردد في تخصيص 5 ٪ أو 10 ٪ من محفظتك للمتاجرة في الأسهم للتمتع قليلاً.

مخازن	صناديق الاستثمار
ما هذا؟
حصة في أرباح شركة واحدة.	مجموعة من الاستثمارات. تدار الصناديق المشتركة النشطة من قبل المحترفين. صناديق المؤشرات ومؤشرات الصناديق الإستثمارية المتداولة تتتبع عادة معيارًا.
افضل اذا
أنت تريد بناء محفظتك الخاصة عن طريق اختيار واختيار الاستثمار في شركات محددة.	أنت بعد تنويع سريع وسهل وتريد الاستثمار في عدد كبير من الأسهم من خلال صفقة واحدة.
رسوم
عمولات التجارة عند شرائها أو بيعها.	نسب المصروفات السنوية. قد تكون حمولات المبيعات ورسوم الاسترداد قصيرة الأجل و / أو رسوم المعاملات. تتداول ETFs مثل الأسهم ، مع العمولات التجارية عند الشراء أو البيع.
أعرف أكثر
المزيد عن الأسهم الفردية	المزيد عن الصناديق المشتركة

»ليس لديك حساب استثماري؟ إليك كيفية فتح واحد

صناديق الاستثمار

الايجابيات

• سهولة التنويع ، حيث يمتلك كل صندوق أجزاء صغيرة من العديد من الاستثمارات.
• الإدارة المهنية المتاحة عبر الصناديق المدارة بنشاط.
• يمكن للمستثمرين عادة تجنب تكاليف التجارة.
• العديد من صناديق المؤشرات و ETFs لديها رسوم منخفضة مستمرة.
• مريحة وأقل وقتًا كافيًا للمستثمر.

سلبيات

• نسب المصروفات السنوية.
• العديد من الصناديق لديها الحد الأدنى للاستثمار 1000 دولار أو أكثر.
• عادة ما تكون التجارة مرة واحدة فقط في اليوم ، بعد إغلاق السوق. ومع ذلك ، تتداول ETFs في البورصة مثل الأسهم.
• يمكن أن يكون أقل كفاءة في الضرائب.

التفاصيل

صناديق الاستثمار في الأسهم هي بمثابة رجل وسط بينك وبين الأسهم: فهي تجمع أموال المستثمرين وتستثمرها في عدد من الشركات المختلفة. بدلاً من اختيار الأسهم الفردية واختيارها لنفسك لبناء محفظة ، يمكنك شراء العديد من الأسهم في صفقة واحدة من خلال صندوق مشترك.

وهذا يجعل الصناديق المشتركة مثالية للمستثمرين الذين لا يرغبون في إنفاق الكثير من الوقت في البحث عن مجموعة من الأسهم الفردية وإدارتها ، وهو صندوق مشترك يعمل لصالحك. قد تحتوي محفظة استثمارية بسيطة على عدد قليل من صندوقين مشتركين.

»هل تحتاج إلى التوجيه؟ تحقق من هذه المحافظ نموذج الصندوق المشترك

لكن المفتاح لحجة الصندوق المشترك هو أن هناك عدة أنواع من الصناديق المشتركة: الصناديق التي تدار بشكل فعال ، والتي يديرها مدير محترف. صناديق المؤشرات ، التي تتبع مؤشرًا قياسيًا مثل Standard & Poor's 500 ؛ و ETFs ، وهي فئة من صناديق المؤشرات - فهي عادة تتبع مؤشر ، ولكن يتم تداولها على مدار اليوم مثل الأسهم.

نحن من المعجبين الكبار في صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة على الصناديق المشتركة التي تدار بفعالية ، وهذا هو السبب: في الوقت الذي يهدف فيه المديرون المحترفون وراء الصناديق النشطة إلى التغلب على السوق ، فإنهم نادرًا ما يفعلون ذلك ، خاصة عند تعديل الرسوم. وكما يمكنك أن تتخيل ، فإن الصندوق الذي يستخدم مديرًا محترفًا يأتي بتكاليف أعلى. يوفر تتبع المؤشر مع صندوق المؤشرات أو ETF لقطة ممتازة في عوائد الاستثمار طويلة الأجل قوية ، جنبا إلى جنب مع التنويع وانخفاض الرسوم.

ضع في اعتبارك أن الصناديق المشتركة ليست مبطنة تمامًا: لا يزال عليك البقاء في صدارة محفظتك - قد تحتاج إلى إعادة التوازن بشكل دوري ، والتحقق من الرسوم ، والتأكد من أنك مازلت تستثمر بمستوى المخاطر المناسب.

إذا كنت لا ترغب في القيام بذلك ، فقد تكون مرشحًا جيدًا لمستشار الروبوت ، وخدمات إدارة المحافظ عبر الإنترنت التي تستثمر لعملائها ، وتعيد توزيع المحافظ تلقائيًا حسب الحاجة. تستثمر هذه الشركات عمومًا في صناديق ETF. (إليك مزيد من المعلومات حول مستشاري الروبوت ، وماذا يفعلون ، ولدينا أفضل الشركات).

الأسهم الفردية

الايجابيات

• سائل للغاية.
• لا توجد رسوم سنوية أو مستمرة.
• التحكم الكامل في الشركات التي تختار الاستثمار فيها.
• كفاءة في الضرائب ، حيث يمكنك التحكم في مكاسب رأس المال عن طريق التوقيت عند الشراء أو البيع.

سلبيات

• تحمل مخاطر أكثر من الصناديق المشتركة.
• يجب أن يحمل العديد من الأسهم الفردية لتنويعها بشكل كاف.
• وقت مكثف ، حيث يجب على المستثمرين البحث واتباع كل سهم فردي في محفظتهم.
• ستدفع عمولة بشكل عام للشراء أو البيع.

" جاهز للبدء؟ انظر ترتيبنا من أفضل وسطاء الأسهم عبر الإنترنت

التفاصيل

هل يمكن أن تقوم بالكثير من أعمال صندوق الاستثمار المشترك أو صندوق المؤشرات أو ETF بنفسك ، عن طريق شراء الأسهم مباشرة؟ بالتأكيد ، إذا كنت ترغب في ترك عملك والبدء في التداول اليوم.

ومع نكاته جانبا ، فإنه يعد مهمة طموحة وتستغرق وقتا طويلا لبناء محفظة من الأسهم الفردية.كل سهم يتطلب البحث. سترغب في التحري عن الشركة التي تفكر في الاستثمار فيها ، بالإضافة إلى إدارتها ، والصناعة ، والتقارير المالية ، والتقارير الفصلية. (وفيما يلي مزيد من المعلومات حول كيفية القيام بهذه الأبحاث.) يجب عليك بعد ذلك وضع عدد من هذه الأسهم الفردية معًا في محفظة تدير المخاطر من خلال التنويع عبر الصناعات وحجم الشركة والمنطقة الجغرافية.

ومع ذلك ، فإن بعض المستثمرين يحبون إثارة هذه المطاردة. هل يجب أن يكون الاستثمار مثيرًا؟ مملة ربما أفضل. ولكن إذا كنت تتعجل من محاولة اختيار الفائز ، فماذا عن الحل الوسط: قم بتخصيص جزء صغير من أموالك للتداول في الأسهم النشطة (واستنبط دليل الإرشادات) ، مع استثمار الباقي في محفظة متنوعة صناديق المؤشرات أو ETFs.

" أعرف أكثر: كيف تستثمر في الأسهم

ماذا بعد؟

• تريد الغوص أعمق؟

  تعلم كيف لشراء الأسهم الفردية

• تريد استكشاف ذات الصلة؟

  نرى كيف يقلل التنويع من مخاطر المحفظة

• تريد اتخاذ إجراء؟

  رأي أفضل وسطاء عبر الإنترنت