صناديق المؤشرات مقابل صناديق الاستثمار: الاختلافات التي تهم

لقد أظهر التاريخ أنه من الصعب للغاية التغلب على عوائد السوق السلبية بشكل مستمر في كل عام.

لقد أظهر التاريخ أنه من الصعب للغاية التغلب على عوائد السوق السلبية (a.k.a. indexes) عامًا بعد عام. في الواقع ، على مدار الخمسة عشر عامًا المنتهية في ديسمبر 2016 ، كان أكثر من 90٪ من الصناديق ذات رؤوس الأموال الكبيرة والمتوسطة والصناديق الصغيرة التي يديرها المديرون أسوأ من مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، وفقًا لبيانات مؤشر S & P Dow.

»لا يوجد حساب وساطة؟ إليك كيفية اختيار الأفضل لك

أهداف الاستثمار

إذا لم تتمكن من الفوز على "em ، فشارك" em. هذا هو أساسا ما يفعله مؤشر المستثمرين.

يتمثل الهدف الاستثماري الوحيد لصندوق المؤشرات في عكس أداء مؤشر المؤشر الأساسي. عندما يكون S & P 500 Zigs أو zags ، كذلك يفعل الصندوق المشترك S & P 500.

الهدف الاستثماري للصندوق المشترك الذي يدير بنشاط هو أن يتفوق على متوسطات السوق - لكسب عوائد أعلى من خلال اختيار الخبراء للاستثمارات من الناحية الاستراتيجية التي يعتقدون أنها ستعزز الأداء العام.

إن التفوق المحتمل للمؤشر هو السبب الذي يجعل المستثمر يختار صندوقًا مدارة بشكل فعال على صندوق المؤشر. ولكنك تدفع سعرًا أعلى لخبرة المدير ، الأمر الذي يقودنا إلى الاختلاف التالي - والأكثر أهمية - بين صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المشتركة التي يتم إدارتها بنشاط.

" على استعداد للبدء؟ تعلم كيفية الاستثمار مع صناديق المؤشرات

أكبر الفرق للمستثمرين: التكلفة

كما يمكنك أن تتخيل ، يكلف أكثر أن يقوم الناس بتشغيل العرض. هناك رواتب مدير الاستثمار ، والمكافآت ، واستحقاقات الموظفين ، ومساحة المكاتب وتكلفة المواد التسويقية لجذب المزيد من المستثمرين للصندوق المشترك.

من يدفع هذه التكاليف؟ أنت ، المساهم. يتم تجميعها في رسم يسمى نسبة مصاريف الصناديق المشتركة.

وهنا تكمن واحدة من أكبر شركات صيد الأسماك في العالم من حيث الاستثمار ، حيث يدفع المستثمرون أكثر لامتلاك أسهم صناديق الاستثمار المشتركة المدارة بفعالية ، آملين أن يحققوا أداءً أفضل من صناديق المؤشرات. لكن ارتفاع الرسوم التي يدفعها المستثمرون مباشرة إلى العائدات التي يتلقونها من الصندوق ، الأمر الذي يدفع غالبية الصناديق المشتركة التي تدار بفعالية إلى الأداء الضعيف.