نسبة المصروفات التعريف & مثال |

ما هو:

نسبة المصروفات هو هي رسوم الإدارة المتكررة للصندوق المشترك. تفرض شركة التمويل على مالكي الصناديق معدل المصروفات كل سنة (معبرًا عنه بنسبة مئوية من أصول الصندوق). تستخدم شركة الصناديق المشتركة هذه الرسوم لتسديد المصروفات الإدارية والتكاليف الإدارية ورسوم 12b-1 وغيرها من المصروفات التشغيلية المختلفة.

كيف يعمل (مثال):

نسبة المصاريف هي الرسوم السنوية المتكررة للصندوق ، ويجب عدم الخلط بينها وبين رسوم المبيعات والعمولات (يتم دفعها فقط عند الشراء أو بيع من الصندوق).

نسبة متوسط ​​المصروفات لصندوق الاستثمار المدار بفعالية هو حوالي 1.5 ٪. وهذا يعني أن الصندوق المشترك يشحن من مالكي الصناديق رسمًا سنويًا بنسبة 1.5٪ من إجمالي أصول الصندوق.

بشكل عام ، يتم حساب نسب النفقات لتشمل:

1) رسوم الإدارة - وتسمى أيضًا رسوم الاستشارات الاستثمارية ، تتراوح عموما بين 0.50 ٪ إلى 1.00 ٪ من أصول الصندوق.

2) التكاليف الإدارية - عادة ما تتراوح بين 0.20 ٪ و 0.40 ٪ من أصول الصندوق.

3) 12b - 1 رسوم - هذه تغطي تكاليف تمويل التسويق والإعلان والتوزيع وعادة ما تتراوح من 0.25٪ إلى 1.00٪ من أصول الصندوق.

لماذا يهم:

جميع المصروفات المشتركة تتقاضى نفقات لأصحاب الصناديق وتلك التي تدار بنشاط أو تتخصص في قطاعات محددة عموما لديها أعلى الرسوم. وعلى النقيض من ذلك ، فإن صناديق المؤشر تحمل عادة أقل نسب النفقات. ففي النهاية ، وبما أن هدفهم هو تكرار نتائج مؤشر أساسي ، فإن الرسوم الإدارية لهذه الصناديق تميل إلى الحد الأدنى. ومن الناحية المثالية ، فإن الرسوم الأعلى تتوافق مع تلك الأموال التي تحقق أعلى العائدات. في الواقع، ومع ذلك، بعض من أسوأ الصناديق أداء في السوق أيضا رسوما مرتفعة للغاية.

وبصفة عامة، التاريخ أثبت أن معظم صناديق الاستثمار تجيء السوق الأوسع، وأنها عادة القيام بذلك عن طريق تقريبا نفس المبلغ كمصروف السنوي نسبة. وبعبارة أخرى، فإن معظم الأموال أداء يتماشى مع السوق، ولكن مجموع عوائدها في نهاية المطاف التقصير بسبب الرسوم الإدارية والإدارية وغيرها شديدة.

ونسب حساب الحالية التي يتقاضاها معظم صناديق الاستثمار متوفرة من مجموعة متنوعة من مصادر مختلفة. وتشمل هذه الصحف مثل نيويورك تايمز ، وكذلك المواقع المالية مثل ياهو! المالية و مورنينغستار.