Equity Fund Definition & Example

ما هو:

صندوق الأسهم هو صندوق مفتوح أو مغلق يستثمر بشكل أساسي في الأسهم ، مما يسمح للمستثمرين بالشراء في الصندوق وبالتالي شراء سلة من الأسهم بسهولة أكبر مما يستطيعون شراء الأوراق المالية الفردية. كيف يعمل (مثال):

هناك حرفياً الآلاف من صناديق الأسهم هناك وكل لديه خصائص فريدة من نوعها. التمييز بين الصناديق ليس واضحًا دائمًا ، ولكن بشكل عام ، تسعى صناديق الأسهم إلى تحقيق أحد هذه الأهداف الأساسية الثلاثة: الدخل ، أو الأرباح الرأسمالية ، أو كليهما. للتأكد حقا من التصنيف ، يجب عليك دراسة الاستثمارات الأساسية للصندوق. ومع ذلك ، هناك بعض الفئات العريضة التي تتناسب معها معظم الصناديق.

تشمل صناديق الأسهم العامة:

صناديق النمو القوي

• ، التي تسعى إلى تحقيق أقصى قدر من الارتفاع في رأس المال وقد تستخدم استراتيجيات للمضاربة. أموال الشركات الصغيرة

• ، التي تستثمر في الشركات ذات رأس المال السوقي الصغير نسبيا. صناديق النمو

• ، التي تستثمر في شركات أكبر وأكثر رسوخا. وهي تركز بشكل عام على زيادة رأس المال. صناديق النمو والدخل

• ، التي تستثمر في الشركات الأكبر حجماً ، التي توفر إمكانية زيادة رأس المال ولكنها تدفع أيضًا أرباحًا منتظمة. صناديق الدخل- الأسهم

• الاستثمار في الأسهم المدفوعة الأجر. صناديق الأسهم الأخرى تشمل:

الصناديق المختلطة

• ، والتي تستثمر عادة في الأسهم ولكن أيضا تستثمر في السندات. الأموال المخصصة

• ، التي تستثمر في الأسهم التي تجتمع المعايير (مثل المنطقة الجغرافية ، وقطاع الصناعة ، والقضايا الاجتماعية ، وما إلى ذلك). صناديق القطاع

• ، التي تستثمر في مجموعات محددة من الأسهم ، غالبًا في صناعة واحدة. صناديق المؤشرات

• ، التي تستثمر في نفس الأسهم أو أسهم مماثلة مثل مؤشرات سوق الأسهم مثل S & P 500. الأموال الدولية

• ، التي تستثمر في الأسهم الأجنبية. لماذا يهم:

واحدة من أكبر مزايا صناديق الأسهم هو التنويع الفوري. أيضا ، من الأسهل والأقل تكلفة للاستثمار في صناديق الأسهم من شراء كل الأسهم في محفظة الصندوق. كما أن صناديق الأسهم أرخص - فهي طريقة لتجنب تكاليف المعاملات المرتفعة غالباً وانخفاض السيولة المرتبطة بتداول الأسهم الفردية. غالبًا ما يكون من الأسهل بيع أسهم الصناديق بدلاً من بيع أسهم معينة ، خاصةً إذا كان هذا السهم له خصائص غير عادية ، أو أن المصدر لديه تصنيف ائتماني منخفض ، أو أن المصدر يواجه اضطرابات أخرى. كما تقدم صناديق الأسهم خدمات محترفة تعمل في السوق نيابة عن المستثمر ، وتتعامل مع قرارات التداول ، وتحدد توزيع الأصول.

ومع ذلك ، يمكن للرسوم أن تأكل في العائدات ، والتي يمكن أن تكون منخفضة بالفعل إذا استثمر صندوق الأسهم في الأسهم منخفضة المخاطر. بشكل عام ، ينبغي أن يكون لأموال أكبر رسوم أقل بسبب وفورات الحجم. ومع ذلك ، فإن الصناديق الصغيرة غالباً ما تتخذ مواقف ذات مغزى في القضايا الأصغر التي لا تستطيع أو لا تنظر إليها الصناديق الكبيرة. كما أن الصناديق الصغيرة غالباً ما تكون أكثر قدرة على الخروج من مراكز معينة لأنها أقل تأثيرًا على أسعار السوق.